RFP資訊：但是，“投資有風(fēng)險(xiǎn)”這一警句是不容忽視的。在互聯(lián)網(wǎng)金融蓬勃發(fā)展、成為熱門投資渠道的同時(shí)，問題也隨之而來。一系列的負(fù)面事件，無疑給火熱的行業(yè)澆了一盆冷水，讓投資人也對如何選擇安全可靠的平臺無所適從。

　　金程RFP小編為此特意歸納出針對互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)?shù)?個常識，以便讓投資人更合理的選擇理財(cái)平臺。

　　一、學(xué)習(xí)金融知識打好基礎(chǔ)

　　互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)并非只是選擇平臺投資獲取收益那樣簡單，它需要豐富的金融理財(cái)知識作為后盾，所謂磨刀不誤砍柴工，所以投資者一定要學(xué)習(xí)一下金融知識打好基礎(chǔ)，這樣才可以在選擇平臺的時(shí)候考慮全面，從而避免陷入一些投資陷阱中。

　　二、了解自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　所謂知己知彼方能百戰(zhàn)不殆，在投資之前，一定要先了解自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好，只有深刻了解并冷靜對待自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好，才可以認(rèn)清自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，這樣才可以選擇好相匹配的理財(cái)產(chǎn)品，從而在有效控制投資風(fēng)險(xiǎn)的前提下，最終實(shí)現(xiàn)自己的投資目標(biāo)。

　　三、投資心態(tài)很重要

　　投資理財(cái)需要合適的心態(tài)來支持。股市投資風(fēng)險(xiǎn)大，需要強(qiáng)大的把控風(fēng)險(xiǎn)心態(tài)來支撐，互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)也是如此，心態(tài)決定了你選擇什么樣的理財(cái)標(biāo)的、投資期限、投資金額，這些都會最終影響你的收益，所以學(xué)會穩(wěn)定心態(tài)對投資是非常有幫助的。

　　四、小額先試水

　　作為新手，要學(xué)用小額先試水。這樣一是可以考察自己的心理承受能力;二是可以考察平臺是否安全，是否是假平臺;三是在試水的過程中可以學(xué)習(xí)各種知識，累積豐富的投資經(jīng)驗(yàn)。

　　五、選擇專業(yè)風(fēng)控平臺

　　風(fēng)控體系是衡量平臺值得投資的重要因素，完善的風(fēng)控制度是獲取穩(wěn)健收益的關(guān)鍵，所以考察平臺的地步就是先看平臺的風(fēng)控體系，從平臺實(shí)力、聲譽(yù)、資金管理等各個方面來考察。

　　六、考察理財(cái)標(biāo)的

　　理財(cái)標(biāo)的是投資的目標(biāo)，也是考察一個平臺是否正規(guī)標(biāo)準(zhǔn)的關(guān)鍵。投資者要看理財(cái)標(biāo)的信息是否全面，收益是否合理，是否為虛假標(biāo)的等，另外也要從投資期限、投資門檻等來考察理財(cái)標(biāo)的是否適合自己的資金狀況。

　　七、學(xué)會考察平臺聲譽(yù)

　　在選擇投資平臺之前，要學(xué)會從第三方監(jiān)管平臺、搜索引擎等網(wǎng)站和工具來考察平臺的信譽(yù)，這是非常關(guān)鍵的。因?yàn)榫W(wǎng)貸天眼等監(jiān)管平臺會及時(shí)公布有問題或者可能出現(xiàn)問題的平臺信息，搜索引擎會收錄在平臺投資出現(xiàn)問題的用戶投訴信息，一旦發(fā)現(xiàn)平臺出現(xiàn)了這些情況，那么選擇的時(shí)候一定要慎重。

　　八、及時(shí)觀察政策趨勢

　　作為一個投資者，觀察整個金融行業(yè)的政府政策和發(fā)展趨勢是非常重要的，因?yàn)檎恼吆苋菀子绊懟ヂ?lián)網(wǎng)金融行業(yè)的發(fā)展，而行業(yè)發(fā)展趨勢則可能影響互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的收益等問題，另外這也是投資者學(xué)習(xí)金融知識的一個好途徑，可以幫助投資者有投資理財(cái)?shù)拇缶钟^，從而對投資理財(cái)提供幫助。

　　但是對于從零開始學(xué)習(xí)投資理財(cái)?shù)娜藨?yīng)該怎么辦呢?小編給大家分享一個在理財(cái)界非常有含金量的RFP證書。

　　注冊財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

　　目前RFP證書開始實(shí)施一試兩證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在金融委官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP證書含金量

　　RFP中英文證書

　　金融委證書樣式

　　RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

　　五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

　　基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財(cái)務(wù)策劃。

　　七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

　　多種就業(yè)選擇無憂

　　目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢報(bào)名RFP考試費(fèi)用

　　RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

　　專業(yè)的人做專業(yè)的事

　　RFP是提供幫助個人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

　　RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

　　RFP適用人群

　　理財(cái)高端證書 搭配高端人脈

　　RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

　　RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點(diǎn)擊咨詢關(guān)于RFP考試其他問題

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