RFP分享：凡事預則立，不預則廢。知己知彼，百戰(zhàn)不殆。做投資理財也是一樣，需要了解理財產品、理財行業(yè)知識、知悉理財風險，才能在保證不受損失的同時獲取高收益。那么，投資理財前究竟需要做好哪些準備工作呢?

　　1、了解個人資產有多少

　　作為投資人需要了解的是個人資產有多少。包括銀行存款、現金、可自由支配的資金等等。

　　根據自身的財務狀況，選擇合適的投資理財產品。

　　2、了解個人風險偏好

　　一般來說，投資人風險偏好可分為進取型、平衡型和保守型。進取型的追求高風險高收益，平衡型的投資者追求風險適中、收益適中，保守型的則是追求低風險低收益。

　　比如，股票、債券、貨幣基金等風險等級就不一樣，不同風險偏好投資人可以選擇不同的理財產品。

　　3、了解你投資的產品

　　作為一名合格的投資人，想要長期進行投資的必須要對自己的資金負責，所以必須要做的功課就是要了解你投資的產品。具體包括：投資產品的風險、投資期限及收益，資產端能否持續(xù)供應優(yōu)質標的。

　　投資人選擇投資產品的時候，不要盲目的追求高收益。一定要了解你投資的產品。

　　4、合理的配置個人資產

　　了解自己的風險偏好，合理的配置個人資產。比如高風險性偏好的投資，占比20%-40%;較穩(wěn)健型偏好的投資，占比40%-60%等。

　　而剩下的，則可放在支付寶、銀行卡作為日常支出。

　　5、預估好資金的流動性

　　投資按期限可分為長期、中期、短期。不同期限收益也不同，因此要對資金的流動性做好區(qū)分。

　　短期的流動性好，收益較低。長期的收益較高，流動性差。只要將自己的資金流動性做好預估，才能實現收益的最大化!

　　有些人會說，自己之前沒有接觸過理財本身自己也沒有什么太多的理財知識應該怎么辦呢?下面小編就來給大家介紹一個證書，除了能讓你學習到全面的理財知識，而且還能讓你擁有一個理財界高含金量的證書，讓你在職業(yè)生涯上多一個保障。

　　注冊財務策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現已正式被納入全國財經金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

　　目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網查詢，專業(yè)人才水平證書則可在金融委官網 http://www.pftcn.org/f/ 查詢。>>>點擊咨詢RFP證書含金量

　　RFP中英文證書

　　金融委證書樣式

　　RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。

　　五大課程體系系統(tǒng)學習

　　基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高級財務策劃。

　　七大實用能力精準提升

　　多種就業(yè)選擇無憂

　　目前在全球，RFP已經成為眾多金融機構人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點擊咨詢報名RFP考試費用

　　RFP課程設置優(yōu)勢

　　專業(yè)的人做專業(yè)的事

　　RFP是提供幫助個人/家庭實現理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產傳承、資產保全、稅務籌劃等內容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。

　　RFP里面有五門課程，第一門基礎財務策劃，是幫助大家掌握基礎的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務及遺產策劃，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程綜合財務策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內容。

　　RFP適用人群

　　理財高端證書 搭配高端人脈

　　RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關注個人/家庭理財，適用于銀行理財經理、客戶經理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

　　RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術上的專業(yè)，而應該是市場應用的專業(yè)。要把專業(yè)的內容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應用，才能更好的將知識轉變?yōu)樯a力。>>>點擊咨詢關于RFP考試其他問題

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