RFP分享：啥?讓我學(xué)理財規(guī)劃師?我為啥要學(xué)理財規(guī)劃師?培訓(xùn)機(jī)構(gòu)那么多，培訓(xùn)課程那么多，我不能都去學(xué)習(xí)吧?

小編認(rèn)為，因為“生活需要”，所以學(xué)習(xí);因為“生活壓力”，所以學(xué)習(xí);因為“漲工資”所以學(xué)習(xí);因為“你的客戶需要”，所以學(xué)習(xí)，因為...

客戶棄你而去，找你同事

前幾天吃飯，一哥們跟我說，“我就想不通，我在銀行干理財這么多年，為客戶做過許多理財方案，按道理來講，我的客戶應(yīng)該多的數(shù)不清，可是為什么實際上我的客戶卻是屈指可數(shù)呢?”

我問他，“那你的客戶渠道都是哪里來的呢?”

他回答說“銀行專柜、電話咨詢或者朋友介紹等渠道”。

是的，這么多的渠道，就專柜來說客戶量就不是一般的大，那他的客戶怎么會這么少呢?除非...我不敢猜疑，要解決問題，必須了解根源。

我又問他，“那你又是怎么為你的客戶做的理財方案呢?”

他嘿嘿一笑，“方案?方案嘛，我們都是為他們做新推的理財產(chǎn)品推薦.....”。

聽完，我又想哭又想笑，想哭的原因：我真的猜對了，想想也是，這年頭生活壓力實在太大，誰靠死工資活著?那么多推薦一些自己銀行的產(chǎn)品拿些提成又不是錯，但是我的好哥們兒，那你也得有個度啊，這銀行推薦的理財產(chǎn)品，老百姓是認(rèn)可，但是你也得你的專業(yè)能力去判斷一下啊!如果我是你的客戶，我真的是要哭死了!為什么想笑呢?我這迷茫的哥們兒，真的是得找個機(jī)構(gòu)去學(xué)習(xí)一下理財規(guī)劃師課程提升自己的專業(yè)知識和專業(yè)能力了。否則，如果銀行都像你這么去做理財經(jīng)理，那你的客戶越來越多才怪....

做財富管理，就要為客戶做真財富管理!

為什么說走財富管理，就要為客戶做真財富管理呢?

“真財富管理”實際意義上指的就是為客戶做資產(chǎn)保值增值的服務(wù)，小編知道一個事務(wù)所，他們的有三個創(chuàng)始人，他們堅持專業(yè)規(guī)劃，專業(yè)服務(wù)理念，堅持與客戶共贏原則，以不同于傳統(tǒng)金融產(chǎn)品銷售為導(dǎo)入的方式，為廣大理財規(guī)劃師職業(yè)淌出一條新路，想了我們大多數(shù)理財師所想干卻沒干的事兒，即為客戶做真財富管理。

值得欣慰的是他們幾年來持續(xù)增長，持續(xù)盈利，雖然規(guī)模還不算大，但是踐行了我們理財規(guī)劃師定位中說到的，站在客戶立場，滿足客戶真實需求，與客戶實現(xiàn)共贏的原始初衷。

而你作為一個為客戶做財富管理的理財師，你又能為客戶做到如此，甚至超越么?

所以這個時候你就要有非常專業(yè)的理財知識和能力，想要留住客戶，讓客戶信任你?RFP證書能幫你做到這些。

目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在金融委官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP證書含金量

RFP中英文證書

金融委證書樣式

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實。

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。

七大實用能力精準(zhǔn)提升

目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢報名RFP考試條件

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而第五門課程綜合財務(wù)策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財高端證書 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

很多人都說，考證書有什么用?讓你看著你的同齡人不斷地晉升，看到你的同事工資拿的比你高，看著別人的能力一步步的超過你，你就知道為什么要考證了。6月RFP考試正在報名中，有關(guān)于RFP考試的疑問可以點(diǎn)擊鏈接咨詢。>>>點(diǎn)擊咨詢關(guān)于RFP考試其他問題

2019年RFP備考交流群334077583。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗。

金程推薦： RFP報名 RFP培訓(xùn) RFP含金量

RFP理財規(guī)劃論壇：www.licaiforum.com

聲明▎更多內(nèi)容請關(guān)注微信號金程教育RFP。原創(chuàng)文章，歡迎分享，若需引用或轉(zhuǎn)載請保留此處信息。

咨詢熱線：400-700-9596

>>>返回首頁