RFP分享：理財?shù)闹匾圆谎远?，而理財已?jīng)融入了當今社會所有人的日常生活之中。這個年頭，如果不去理財，就好像會被時代拋棄了一樣。
理財其實不是那么簡單和時髦的東西，不少人都是因為新鮮才選擇去理財，這樣的人往往會在逐漸枯燥和艱難的理財之路上，碰到一點問題和困難就打退堂鼓。在此，金程RFP小編在這里給大家分享幾種方法，讓你能在理財之路上堅持走下去。
1、制定財富管理目標
目標，就好像是一座燈塔，能為大家指引前行的方向。做任何事之前都需要先制定一個目標，理財也是一樣的，需要提前制定財富目標。
但需要注意的是，財富目標應根據(jù)實際情況來定，而不是盲目地定一個比如“一年后成為億萬富翁”、“發(fā)大財”這樣的目標，不切實際的目標還是放棄的好。較好可以先從短期的小目標開始，而且較好能量化，比如1年存100萬，循序漸進，這樣才有不斷前進的理財動力。
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2、尋找志同道合的人
理財就是持續(xù)且重復的一個過程。在理財?shù)倪^程中，時間久了，自然會讓人感到些許的無聊和枯燥，難以堅持下去。
此時，如果我們經(jīng)常參與高端人群俱樂部活動，與志同道合的朋友，一起交流國家發(fā)展趨勢，金融投資趨勢，有哪些比較好的金融投資品以及如何提高生活品質(zhì)等，經(jīng)常共同交流經(jīng)驗，分享各自的財富管理心得。
通過這樣的學習和交流，我們不僅能多懂一些金融理財知識，還能發(fā)掘到更多投資賺錢的機遇。如果碰到堅持不下去的情況也可以互相鼓勵，從而繼續(xù)走下去。
3、穩(wěn)健投資獲得成就感
說到投資，很多人會想到炒股、購買基金，但并不意味著投資品僅限于這些，還有私募、期貨、海外投資等。
對于投資經(jīng)驗不足的投資者，建議先從穩(wěn)健型投資品開始進行，利率低的選擇銀行儲蓄，收益可觀一些的選擇穩(wěn)利精選組合投資計劃這類固收類產(chǎn)品，這些產(chǎn)品都能實現(xiàn)穩(wěn)穩(wěn)的投資收益，避免造成理財損失，同時還能獲得成就感，增加理財信心。
4、注意養(yǎng)成良好的理財習慣
良好的理財習慣，也是幫助實現(xiàn)財富目標的助力劑，在剛開始理財?shù)臅r候，你可以建立家庭記賬，掌握收入支出流水情況;儲蓄賬戶，每月有計劃地存入資金等等;已有理財經(jīng)驗的，你需要對家庭資產(chǎn)配置進行更合理地優(yōu)化，尋求專業(yè)機構(gòu)給予更為科學的配置建議。
小編還是建議大家在進行理財?shù)臅r候還是應該掌握一些理財知識，這樣才能更好地對自己的資產(chǎn)進行合理的規(guī)劃。對于有些剛開始理財而且之前也沒有系統(tǒng)的學習過理財知識的朋友來說，RFP是能讓你的理財更夠更加順暢的。
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。
五大課程體系系統(tǒng)學習
基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產(chǎn)策劃、高級財務策劃。
七大實用能力精準提升
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目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。
RFP里面有五門課程，第一門基礎財務策劃，是幫助大家掌握基礎的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程綜合財務策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
以上呢，就是小編對RFP一些簡單的介紹，如果大家對RFP感興趣或者是對RFP考試有什么疑問的地方，都可以點擊鏈接來咨詢專業(yè)的老師來進行答疑。>>>點擊咨詢關(guān)于RFP考試其他問題
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