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RFP分享：理財知識那么多，最重要的還是這三點

發(fā)表時間： 2019-05-09 09:51:43 編輯：金程

RFP分享：社會經(jīng)濟(jì)水平不斷提高的顯著體現(xiàn)在于，理財市場上的理財產(chǎn)品種類日漸豐富，越來越多的人開始重視投資理財。

　　RFP分享：社會經(jīng)濟(jì)水平不斷提高的顯著體現(xiàn)在于，理財市場上的理財產(chǎn)品種類日漸豐富，越來越多的人開始重視投資理財。

　　當(dāng)投資理財日益變成人們生活中的重要部分時，投資人多掌握一些投資理財知識就變得很有必要。那么，轉(zhuǎn)眾多的投資理財知識中，有哪些基礎(chǔ)技巧必須要掌握的呢?

　　1、和有經(jīng)驗的人交流

　　這一點對于新手小白來說尤為重要，投資理財是需要長期堅持下去的經(jīng)濟(jì)活動。如果通過和有投資經(jīng)驗的人進(jìn)行交流，你可以從他們口中，了解行業(yè)的基本情況，以及相關(guān)理財產(chǎn)品的風(fēng)險、收益情況等。

　　在交流的過程中保持謙遜學(xué)習(xí)的態(tài)度，只是需要注意一點，有些有經(jīng)驗的人既樂于分享自己的投資心得，也喜歡推薦一些理財產(chǎn)品。他們雖是出于好意，但每個人經(jīng)濟(jì)實力不同，風(fēng)險承受能力不一樣，所以對于他人的理財推薦，還是三思后再做決策。

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　　2、做好理財規(guī)劃

　　理財規(guī)劃是不少投資人都會忽略的一點。事實上，如今市場上可以進(jìn)行投資理財?shù)漠a(chǎn)品有很多，比如股票、基金、債券等，但這些產(chǎn)品風(fēng)險不同，收益也有很大差異，如何才能選對適合自己的投資品就成為了大家需要考慮的問題。

　　因此，做好理財規(guī)劃的第一步就是認(rèn)識自己，知道自己的風(fēng)險承受能力、負(fù)債、消費及個人資產(chǎn)情況等，這樣才能確定哪一類的投資產(chǎn)品更適合自己。另外，理財規(guī)劃也包括根據(jù)個人實際情況調(diào)整各投資品的配置比例，以實現(xiàn)在不同階段都能將資產(chǎn)配置做到較優(yōu)。

　　3、保持客觀理性的心態(tài)

　　所謂客觀理性的心態(tài)，除了正確看待理財產(chǎn)品的收益情況，還包括將理財與生活規(guī)劃結(jié)合起來，認(rèn)清理財貴在堅持、理財是經(jīng)濟(jì)來源的輔助而非基礎(chǔ)等等，這樣才能不受外界各種誘惑的影響、不迷失方向，并達(dá)到理財預(yù)期的效果。

　　總之，對于投資人來說，掌握再多投資理財知識，最終都是要將其落到實處的。正所謂“紙上得來終覺淺”，投資理財知識只是在投資人的理財生活中打下基礎(chǔ)的理論作用，最終理財效果如何還是需要投資人在實踐中不斷嘗試。

　　之前沒有理財經(jīng)驗的朋友也不用擔(dān)心，學(xué)了RFP這些都不是問題。

　　RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實。

　　五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

　　基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。

　　七大實用能力精準(zhǔn)提升

　　RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

　　專業(yè)的人做專業(yè)的事

　　RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

　　RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而第五門課程綜合財務(wù)策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。>>>點擊咨詢關(guān)于RFP其他問題

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