RFP關(guān)注：最近有咨詢RFP證書(shū)的朋友問(wèn)了小編一個(gè)問(wèn)題，他說(shuō)我是本科保險(xiǎn)專業(yè)，想知道應(yīng)該考哪些證書(shū)?聽(tīng)到這個(gè)問(wèn)題，其實(shí)小編一點(diǎn)也不驚訝，因?yàn)橹耙灿泻芏嗳藛?wèn)過(guò)。那么保險(xiǎn)專業(yè)應(yīng)該考哪些證書(shū)呢?

　　在中國(guó)，各種各樣的證書(shū)簡(jiǎn)直是奇葩的存在，曾經(jīng)所謂政府頒發(fā)的證書(shū)有上千種，稍微正式一點(diǎn)的崗位，要上崗都要先考個(gè)證書(shū)，有了一些證書(shū)，還可以享受一些社會(huì)福利，比如沒(méi)有城市戶口的人，孩子要在城市讀公立學(xué)校，有一種頒發(fā)叫積分入學(xué)，證書(shū)是相當(dāng)大的一個(gè)積分項(xiàng)，最近各大城市搶人大戰(zhàn)，很多證書(shū)可以直接入戶，和大學(xué)畢業(yè)證同等待遇，不少城市為了鼓勵(lì)大家去學(xué)習(xí)考證，分分出臺(tái)了培訓(xùn)補(bǔ)貼政策，自己花錢(qián)考證，考完證之后政府報(bào)銷。

　　在這個(gè)過(guò)程中，大家形成了一個(gè)思維慣性，要考一個(gè)證書(shū)的時(shí)候，第一個(gè)問(wèn)題就是：我應(yīng)該考什么證書(shū)?這個(gè)證書(shū)國(guó)家承認(rèn)嗎?

　　李總理要“萬(wàn)眾創(chuàng)新、大眾創(chuàng)業(yè)”，大刀闊斧的取消了好幾百項(xiàng)證書(shū)、認(rèn)證，釋放經(jīng)濟(jì)活力，其中和保險(xiǎn)從業(yè)人員相關(guān)的有兩個(gè)：一個(gè)是保險(xiǎn)代理人資格證，一個(gè)是國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師。

　　所以現(xiàn)在有追求的保險(xiǎn)從業(yè)人員經(jīng)常會(huì)被一些問(wèn)題困惑：

　　1. 保險(xiǎn)代理人資格證都沒(méi)得考了，我要考個(gè)證書(shū)嗎?

　　2. 如果考證書(shū)，我該考什么證書(shū)呢?

　　3. 考證書(shū)到底可以學(xué)到什么呢?

　　4. 考某個(gè)證書(shū)，國(guó)家不承認(rèn)的話，有什么用呢?

　　第一個(gè)問(wèn)題，要考證書(shū)嗎?

　　從現(xiàn)實(shí)情況上來(lái)講，沒(méi)有了保險(xiǎn)代理人資格證考試，入門(mén)賣(mài)保險(xiǎn)少了一個(gè)門(mén)檻，不用再去背那厚厚的一本書(shū)了，也少了一點(diǎn)考試費(fèi)用。也是因?yàn)檫B這個(gè)基本的門(mén)檻都沒(méi)有了，兩年時(shí)間全國(guó)在冊(cè)的保險(xiǎn)代理人快速擴(kuò)張到800萬(wàn)人，本來(lái)名聲就不太好的保險(xiǎn)代理人，經(jīng)常被別人說(shuō)：什么阿貓阿狗都可以賣(mài)保險(xiǎn)，誰(shuí)都信不過(guò)。

　　所以按照大眾消費(fèi)心理學(xué)，在這魚(yú)龍混雜的環(huán)境里，除了拖不過(guò)去的人情，我更愿意相信專業(yè)的人。

　　而從大眾消費(fèi)行為來(lái)講，一般人是很難判斷一個(gè)保險(xiǎn)代理人是否專業(yè)，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)本身很專業(yè)，退而求其次，對(duì)于那些經(jīng)過(guò)專業(yè)認(rèn)證的人，是專業(yè)人士的幾率會(huì)大很多。同樣是基于大眾消費(fèi)心理學(xué)，各種證書(shū)其實(shí)是為自己的專業(yè)進(jìn)行背書(shū)。所以小編的觀點(diǎn)：如果條件允許，還是去考一個(gè)吧。

　　那么第二個(gè)問(wèn)題來(lái)了，如果我想去考個(gè)證書(shū)，考什么呢?

　　市場(chǎng)上的各種證書(shū)很多，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員可以考的都不下十種，什么CICE、CHFP、AFP、CFP、RFP、RFA、CWMA、CPIP、CPIB、IFA、FOA、CFA、等等數(shù)量眾多，對(duì)于一個(gè)不熟悉培訓(xùn)行業(yè)的人來(lái)講，每個(gè)證書(shū)好像來(lái)頭都挺大，但是含金量到底如何不好判斷。

　　篇幅有限，今天就不一一分析這些證書(shū)，小編會(huì)在下面的文章中給大家分析一下這些證書(shū)中比較熱門(mén)的RFP證書(shū)它的來(lái)龍去脈和含金量。

　　注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡(jiǎn)稱RFP)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

　　目前RFP證書(shū)開(kāi)始實(shí)施一試三證，一是RFP證書(shū)，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書(shū)。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書(shū)可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書(shū)則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。>>>關(guān)于RFP證書(shū)含金量可以點(diǎn)擊這里咨詢

RFP中英文證書(shū)

量化專業(yè)委員會(huì)證書(shū)樣式

　　RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

　　五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

　　基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

　　七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

　　RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

　　RFP里面有五門(mén)課程，第一門(mén)基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門(mén)課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。>>>想要了解更多RFP課程詳情可以點(diǎn)擊這里

　　國(guó)際慣例，專業(yè)的證書(shū)，一般由行業(yè)協(xié)會(huì)一類的機(jī)構(gòu)頒發(fā)，由協(xié)會(huì)制定標(biāo)準(zhǔn)然后進(jìn)行考核，一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)制定的足夠促進(jìn)行業(yè)發(fā)展，就會(huì)得到行業(yè)的認(rèn)可，就會(huì)得到行業(yè)內(nèi)企業(yè)的認(rèn)可，行業(yè)的發(fā)展反過(guò)來(lái)要求各種認(rèn)證也要不斷進(jìn)步配合行業(yè)的發(fā)展。

　　當(dāng)一個(gè)證書(shū)得到行業(yè)認(rèn)可后，就會(huì)有足夠多的人去考取這個(gè)證書(shū)，然后大家一起遵守這個(gè)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及一定的規(guī)則，這中間只要沒(méi)有違背相關(guān)的法律，政府是懶得管的。當(dāng)然了違反法律的證書(shū)根本也存在不下去。

　　退一步講，大眾沒(méi)有辨別一個(gè)證書(shū)的專業(yè)性的能力，對(duì)于證書(shū)持有人來(lái)說(shuō)，有這個(gè)證書(shū)是自己專業(yè)的一個(gè)背書(shū)。

　　如果你連任何一個(gè)證書(shū)都沒(méi)有，憑什么說(shuō)你專業(yè)?我憑什么相信你給的建議和方案是科學(xué)的而不是信口開(kāi)河的?

　　好吧，你是經(jīng)過(guò)專業(yè)認(rèn)證的，我不管是什么部門(mén)認(rèn)證的，愿意先聽(tīng)你講講，暫且相信你說(shuō)的，關(guān)鍵還是看你是否能夠幫得到我。

　　所以證書(shū)一定程度上是我們?nèi)〉每蛻粜湃蔚那瞄T(mén)磚，是第一步。

　　有了第一步，才有機(jī)會(huì)向客戶展示我們的專業(yè)，最后是用我們的真本事來(lái)征服客戶。

　　如果門(mén)都進(jìn)不去，再專業(yè)有什么用呢?>>>關(guān)于RFP考試報(bào)名條件及考試費(fèi)用問(wèn)題可以點(diǎn)擊這里了解

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