RFP資訊：不管是哪個(gè)行業(yè)相信大家都會(huì)注意到那個(gè)比較強(qiáng)的人，那么理財(cái)師這個(gè)行業(yè)更是如此，為什么有的人會(huì)有客戶主動(dòng)找他，但是有的人卻找不到客戶。其實(shí)原因很簡(jiǎn)單，想要做一個(gè)吸睛的個(gè)人家庭理財(cái)師你沒(méi)有找對(duì)方法。下面RFP小編就來(lái)和大家說(shuō)一說(shuō)如何做一個(gè)吸睛的個(gè)人家庭理財(cái)師。

　　1.客戶至上的原則。

　　要把客戶的利益最大化放在第一位，自己的傭金收入放在第二位，這樣才能吸引更多的客戶群體，做一個(gè)可以幾代人信任的理財(cái)師，鎖定長(zhǎng)期客戶資源。

　　2.精通業(yè)務(wù)的原則。

　　精通業(yè)務(wù)即要有匠人精神。要把每一款產(chǎn)品都解讀好，首先要讓自己明白產(chǎn)品的投資價(jià)值及優(yōu)勢(shì)，適合哪類客戶，再用最簡(jiǎn)單的語(yǔ)言表達(dá)出來(lái)，向指定客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展，走高端定制路線，天天達(dá)成目標(biāo)，月月創(chuàng)新目標(biāo)，年年超越目標(biāo)。

　　3.責(zé)任擔(dān)當(dāng)?shù)脑瓌t。

　　個(gè)人家庭理財(cái)師，是客戶信賴的朋友，是客戶利益的守護(hù)神。因此，作為個(gè)人家庭理財(cái)師的保險(xiǎn)從業(yè)者，要有責(zé)任擔(dān)當(dāng)，幫助客戶管理好個(gè)人家庭財(cái)產(chǎn)，要把客戶的錢當(dāng)自己的錢來(lái)規(guī)劃保險(xiǎn)計(jì)劃書，要與客戶利益最大化原則相結(jié)合，牢記使命，做客戶信賴的保險(xiǎn)代理人。

　　4.配比合理的原則。

　　按照家庭財(cái)富管理的原則，比較科學(xué)的保費(fèi)配備，應(yīng)該在客戶個(gè)人年收入的5-10%比較合理，也就是俗話說(shuō)：不把雞蛋放在同一個(gè)籃子里的道理!因此，新客戶首先要了解他的收入來(lái)源情況，再合理配置保險(xiǎn)計(jì)劃，這樣才能真正設(shè)計(jì)出最適合客戶的保險(xiǎn)計(jì)劃。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP課程內(nèi)容對(duì)資產(chǎn)配置有哪些幫助

　　5.科學(xué)搭配的原則。

　　科學(xué)搭配原則是指保障范圍的合理。

　　要做到“買對(duì)人(家庭收入的主要貢獻(xiàn)者，這是利用保險(xiǎn)的杠桿功能)、買對(duì)險(xiǎn)(輕重緩急，萬(wàn)事做最壞的打算抱最大的希望)、買足額(不是越多越好)+指定收益人(避免日后發(fā)生法律糾紛)”;

　　要樹立“消費(fèi)型保險(xiǎn)絕不是浪費(fèi)”的理念;

　　要學(xué)會(huì)“用少量可承受的錢，保障無(wú)法承受的損失”。

　　6.誠(chéng)信服務(wù)的原則。

　　一切經(jīng)營(yíng)源于誠(chéng)信，努力經(jīng)營(yíng)管理好自己的誠(chéng)信，不斷提升自己的誠(chéng)信等級(jí)。

　　樹立終身服務(wù)理念。把服務(wù)客戶視為己任，一日為盟，世代結(jié)緣。

　　做到這6點(diǎn)首先有一個(gè)前提是你要讓客戶信任你，只有客戶信任了你，你才能按照這6點(diǎn)去做，那么如何讓客戶信任你呢?首先就是你的資歷以及關(guān)于你業(yè)務(wù)的專業(yè)性。想要做到這2點(diǎn)，國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師證書RFP就可以幫助到你。

　　RFP是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

　　目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。>>>想要了解RFP證書含金量可以點(diǎn)擊這里進(jìn)行咨詢

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會(huì)證書樣式

　　RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

　　五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

　　基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

　　七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

　　RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

　　RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。>>>關(guān)于RFP考試報(bào)名條件及報(bào)名費(fèi)用問(wèn)題可以點(diǎn)擊這里進(jìn)行了解

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