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RFP行業(yè)資訊：客戶想要的合格的理財規(guī)劃師原來是這樣的

發(fā)表時間： 2019-05-31 13:56:19 編輯：金程

RFP行業(yè)資訊：關(guān)于理財規(guī)劃師這個行業(yè)，相信每個人對理財規(guī)劃師都有自己的一個看法，理財規(guī)劃師是金融服務(wù)行業(yè)的一個領(lǐng)域，那么想要成為一個合格的理財規(guī)劃師或者是想要找一個合格的理財規(guī)劃師應(yīng)該滿足什么條件呢?今天RFP小編就來和大家說一說。

　　RFP行業(yè)資訊：關(guān)于理財規(guī)劃師這個行業(yè)，相信每個人對理財規(guī)劃師都有自己的一個看法，理財規(guī)劃師是金融服務(wù)行業(yè)的一個領(lǐng)域，那么想要成為一個合格的理財規(guī)劃師或者是想要找一個合格的理財規(guī)劃師應(yīng)該滿足什么條件呢?今天RFP小編就來和大家說一說。

　　坦白說理財規(guī)劃師這個職業(yè)是為金融行業(yè)服務(wù)的一個領(lǐng)域，需要運(yùn)用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法等，針對個人、家庭以及中小企業(yè)的理財目標(biāo)，為其提供綜合性理財咨詢服務(wù)。

　　所以從另一方面來說，理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)。

　　所以這就要求咱們的理財規(guī)劃師需要“持證上崗”!

　　因?yàn)橹挥谐肿C上崗的理財規(guī)劃師才有可能全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。

　　所以理財規(guī)劃師的證書不僅僅是一份證書，也不僅僅是為了考取“CHFP理財規(guī)劃師”證書來滿足自己虛榮心，而是為了證明對自己在行業(yè)的專業(yè)度，自己夠資格管這檔子事兒!

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　　簡單說就是，同時還向客戶證明了自己非無照駕駛而是持證上崗的專業(yè)人士，“我”具有一定的條件去幫助我的客戶根據(jù)他的具體情況去為他做完美的理財規(guī)劃方案并具體實(shí)施開來。

　　關(guān)于理財規(guī)劃師證書小編在這里想跟大家說，人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財規(guī)劃師最后一次補(bǔ)考(即2017年沒有通過考生的補(bǔ)考)，2018年開始chfp不再是國家認(rèn)證的考試，獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”，而非職業(yè)資格，蓋章的機(jī)構(gòu)不是國家人力資源與社會保障部。>>>點(diǎn)擊了解理財規(guī)劃師取消之后還有哪些證書可以考

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　　那么理財規(guī)劃師取消之后，現(xiàn)在很多理財師考的證書是什么呢?

　　注冊財務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

　　目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。>>>想要了解RFP證書含金量可以點(diǎn)擊這里進(jìn)行咨詢

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　　RFP中英文證書

　　量化專業(yè)委員會證書樣式

　　RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

　　五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

　　基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。

　　七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

　　RFP是提供幫助個人/家庭實(shí)現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

　　RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財目標(biāo)，而第五門課程綜合財務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡斈繕?biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

　　目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>關(guān)于RFP考試報名條件及報名費(fèi)用問題可以點(diǎn)擊這里進(jìn)行了解

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