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RFP資訊：工薪家庭想要的理財(cái)規(guī)劃師必備技能你具備了幾個(gè)?

發(fā)表時(shí)間： 2019-06-11 11:41:26 編輯：金程

RFP資訊：作為優(yōu)秀的理財(cái)師，一定要能夠正確分析客戶的資產(chǎn)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。而作為優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師，具備以下5大技能，你會(huì)在“江湖”走的如魚(yú)得水。那么都是哪些技能呢?

　　RFP資訊：作為優(yōu)秀的理財(cái)師，一定要能夠正確分析客戶的資產(chǎn)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。而作為優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師，具備以下5大技能，你會(huì)在“江湖”走的如魚(yú)得水。那么都是哪些技能呢?

　　技能一：扎實(shí)的展業(yè)基礎(chǔ)

　　扎實(shí)的知識(shí)是優(yōu)秀理財(cái)師必備的基礎(chǔ)，不僅要對(duì)各類(lèi)金融產(chǎn)品有著透徹的了解，還要在法律、稅務(wù)、保險(xiǎn)、股權(quán)規(guī)劃等方面有深入的研究，這些是成為優(yōu)秀理財(cái)師的最基本條件。

　　技能二：強(qiáng)大的分析能力

　　理財(cái)師在制定個(gè)人理財(cái)規(guī)劃時(shí)，首先應(yīng)明確客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，再結(jié)合客戶自身經(jīng)濟(jì)狀況和家庭情況制定符合客戶需求的理財(cái)規(guī)劃。并且隨著客戶情況、環(huán)境背景以及政策法規(guī)的變化，及時(shí)調(diào)整客戶的理財(cái)結(jié)構(gòu)。>>>想要了解學(xué)習(xí)RFP課程對(duì)制定符合客戶需求理財(cái)規(guī)劃有哪些幫助可以點(diǎn)擊這里進(jìn)行咨詢

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　　技能三：豐富的客戶資源

　　客戶資源的多少，直接決定了理財(cái)師職業(yè)生涯上升的高度。理財(cái)師的工作是一個(gè)不斷和客戶打交道的過(guò)程，在開(kāi)拓新客戶的同時(shí)不忘維護(hù)老客戶，而客戶資源的優(yōu)劣，更決定了金融機(jī)構(gòu)對(duì)理財(cái)師的評(píng)價(jià)和職業(yè)上升空間。

　　技能四：至高的道德品質(zhì)

　　凡是涉及到錢(qián)的工作，對(duì)從業(yè)人員的道德品質(zhì)都有著至高的要求，理財(cái)師更不例外。理財(cái)師在制定理財(cái)規(guī)劃時(shí)，一定要貼合客戶的自身情況及風(fēng)險(xiǎn)喜好，切勿為了達(dá)到業(yè)績(jī)目標(biāo)而欺騙誤導(dǎo)客戶。

　　技能五：金融理財(cái)界高含金量證書(shū)

　　注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡(jiǎn)稱RFP)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專(zhuān)業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專(zhuān)業(yè)資格。RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程。

　　目前RFP證書(shū)開(kāi)始實(shí)施一試三證，一是RFP證書(shū)，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書(shū)。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書(shū)可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專(zhuān)業(yè)人才水平證書(shū)則可在量化專(zhuān)業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

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　　RFP中英文證書(shū)

　　量化專(zhuān)業(yè)委員會(huì)證書(shū)樣式

　　RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類(lèi)證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。>>>想要了解RFP考試報(bào)名條件可以點(diǎn)擊這里進(jìn)行咨詢

　　五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

　　基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

　　七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

　　RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類(lèi)來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

　　RFP里面有五門(mén)課程，第一門(mén)基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專(zhuān)項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門(mén)課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專(zhuān)項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專(zhuān)業(yè)的內(nèi)容。>>>關(guān)于RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者其他RFP相關(guān)問(wèn)題可以點(diǎn)擊這里進(jìn)行了解

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