RFP行業(yè)關(guān)注：雖然現(xiàn)在越來越多人開始重視理財(cái)，卻并不了解理財(cái)師到底是干什么的，或者會有一些誤解，更別說要怎么去選擇一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)師來協(xié)助自己管理財(cái)富了。所以，RFP小編今天就來探討一下，什么是真正的理財(cái)師。

　　理財(cái)師，是遵循國際金融體系理財(cái)規(guī)范流程六大步驟，幫助客戶實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)的專業(yè)人士?，F(xiàn)在被普遍認(rèn)可的理財(cái)師體系有兩個(gè)，一個(gè)是國際體系，稱為“金融理財(cái)師”;另一個(gè)是國內(nèi)體系，稱為“理財(cái)規(guī)劃師”。

　　有很多人都會誤解，理財(cái)師是幫助我們管理資產(chǎn)，通過債券、基金或者股票等等方式來幫我們賺更多的錢。但真正的理財(cái)師，做的是財(cái)富管理。也就是，通過和客戶進(jìn)行溝通了解后，根據(jù)客戶的需求，科學(xué)的規(guī)劃客戶的財(cái)務(wù)資源，然后幫助客戶做好適合其家庭狀況的財(cái)務(wù)決定，以最終實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)。

　　比方說，不少父母都會想給孩子存教育金，就是不想因?yàn)樽约哄X沒備足，而限制了孩子往更高層次發(fā)展的可能性;同時(shí)，自己的退休年限逐步逼近，想過個(gè)更舒心的晚年，退休金的儲備也要開始了。但對于普通人來說，如果要同時(shí)滿足這兩個(gè)重要目標(biāo)，當(dāng)下的財(cái)務(wù)資源往往的不足的，那要如何更合理的權(quán)衡取舍，進(jìn)行規(guī)劃呢?這就是理財(cái)師能幫助到我們的地方了。

　　如果能找到一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)師，幫我們打理財(cái)富，規(guī)劃好人生，那我們就可以安心的去工作和生活了。那一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)師是什么樣的呢?

　　俗話說“術(shù)業(yè)有專攻”，專業(yè)性是不少行業(yè)的人才都不可或缺的重要因素。對于給客戶管理財(cái)富的理財(cái)師來說，也必須具備扎實(shí)的專業(yè)知識和技能。這里的專業(yè)性，并非僅僅是看理財(cái)師擁有的相關(guān)職業(yè)資格證書有多牛逼，還包括理財(cái)師的判斷和分析的思維能力。>>>點(diǎn)擊咨詢學(xué)習(xí)RFP課程對理財(cái)師專業(yè)能力提升有哪些幫助

　　不過，光是憑借專業(yè)性這一點(diǎn)還不足稱得上是優(yōu)秀。一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)師更需要有業(yè)界良心。專業(yè)素養(yǎng)只是理財(cái)師的基礎(chǔ)技能，而業(yè)界良心則是理財(cái)師的道德底線。試想，如果理財(cái)師只顧自己的利益，盡忽悠客戶買一些不需要的金融產(chǎn)品，長期如此，客戶的利益能得到保障嗎?

　　專業(yè)性是“才”，業(yè)界良心是“德”，兩者結(jié)合便是“德才兼?zhèn)?rdquo;。理財(cái)師具備這兩個(gè)優(yōu)秀品質(zhì)后，還需要做到盡心盡責(zé)地為客戶理財(cái)，就像是在為自己的家人理財(cái)一樣，把客戶的事情當(dāng)作自己的事情來處理。

　　不過現(xiàn)在看來，雖然進(jìn)入到金融行業(yè)的理財(cái)師慢慢多了起來，但是能做到真正為客戶考慮，又中立客觀的理財(cái)師是很難得又稀缺的。我們可以從以下幾個(gè)方面，看看一個(gè)理財(cái)師的“內(nèi)核”是什么樣的。

　　1、是看理財(cái)師的服務(wù)態(tài)度是否認(rèn)真嚴(yán)謹(jǐn)

　　據(jù)RFP小編了解，部分理財(cái)公司存在著因?yàn)榭蛻舨桓蹲稍冑M(fèi)而受到非常差的待遇的現(xiàn)象。更有甚者，直接拒絕給客戶提供服務(wù)。還有一些理財(cái)師利用客戶不懂行業(yè)知識，哪個(gè)理財(cái)產(chǎn)品傭金高就推薦哪個(gè)，讓客戶糊里糊涂地遭受損失。

　　2、是看理財(cái)師在配置理財(cái)方案時(shí)是否專業(yè)而敏感

　　有的理財(cái)師看起來十分專業(yè)，說起產(chǎn)品結(jié)構(gòu)投向及專業(yè)市場分析來頭頭是道，看似非常牛逼，實(shí)際上缺乏敏感度。 許多時(shí)候，客戶是不知道自己的情況適合什么樣的配置和產(chǎn)品，他們往往只關(guān)注產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益。這時(shí)候，不少理財(cái)師會趁機(jī)推廣自己公司的產(chǎn)品，為了銷售而銷售，而忽視了客戶的內(nèi)在需求。

　　如果一上來就向你推薦公司的各類產(chǎn)品，這絕非是專業(yè)的理財(cái)師。理財(cái)師在進(jìn)行資產(chǎn)配置之前，得了解你的家庭基本情況，財(cái)務(wù)情況，以及對預(yù)期的未來。優(yōu)秀的理財(cái)師會敏感地挖掘你的表面和潛在需求，為你量身制定合理的理財(cái)方案。

　　但是很多理財(cái)師對于方案制定總是不能讓客戶滿意，而RFP課程就可以很好的解決客戶不滿意理財(cái)師做的理財(cái)方案這個(gè)問題。

　　注冊財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

　　目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

　　RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。>>>想要了解RFP考試報(bào)名條件可以點(diǎn)擊這里進(jìn)行咨詢

　　五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

　　基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財(cái)務(wù)策劃。

　　七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

　　RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

　　RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

　　總的來說，一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)師會用扎實(shí)的專業(yè)知識，理性周全的分析衡量，制定適合你的、經(jīng)得起推敲的理財(cái)規(guī)劃方案。>>>關(guān)于RFP考試報(bào)名費(fèi)用及報(bào)名時(shí)間可以點(diǎn)擊這里進(jìn)行了解

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