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這么多人考的美國注冊財務(wù)策劃師RFP是什么?為什么要選擇它?

發(fā)表時間： 2019-07-08 11:34:13 編輯：金程

RFP(RegisteredFinancialPlanner)美國注冊財務(wù)策劃師是個人理財及企業(yè)理財行業(yè)里的專業(yè)資格，該認證是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會于1983年推出的。RFP涉及范圍主要為個人理財行業(yè)，如銀行、金融、證券、保險、公司財務(wù)管理、投資業(yè)務(wù)等。

RFP(RegisteredFinancialPlanner)美國注冊財務(wù)策劃師是個人理財及企業(yè)理財行業(yè)里的專業(yè)資格，該認證是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會于1983年推出的。RFP涉及范圍主要為個人理財行業(yè)，如銀行、金融、證券、保險、公司財務(wù)管理、投資業(yè)務(wù)等。

從業(yè)方向

金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理財師或咨詢師為所在機構(gòu)的客戶提供個人理財方面的服務(wù)和咨詢。在西方發(fā)達國家，RFP廣泛分布于各類理財機構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險、證券，基金、債券、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。

RFP

國內(nèi)行業(yè)市場背景

隨著金融產(chǎn)品的不斷豐富以及稅收制度的復雜化，人們在理財實踐中也越來越需要專業(yè)理財人士的幫助，以彌補個人金融知識缺乏、時間有限的不足。在各類企業(yè)內(nèi)，高水準的財務(wù)管理人才的需求也越來越迫切。尤其是在中國加入WTO后的今天，金融業(yè)的國際化發(fā)展，中外金融機構(gòu)均將未來拓展中國市場的重點定位于個人理財服務(wù)。

具備國際財務(wù)策劃專業(yè)水準的人才，尤其是取得資格認證的理財師必將成為中國金融職業(yè)場上的新寵，故擁有RFP無異于擁有了通往高薪的通行證。

2016上半年，中國個人理財市場已增長到1128億美元，并以每年15%-20%的速度突飛猛進，理財行業(yè)正突飛猛進的發(fā)展。一批先知先覺的保險公司代理人、銀行和證券公司客戶經(jīng)理、會計師甚至律師，紛紛搶奪這些強勢的職業(yè)——美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)

隨著這幾年不斷的發(fā)展，外資金融機構(gòu)紛紛實施中國擴張戰(zhàn)略，加大力度“跑馬圈地”，熟悉國際慣例，具有會計、投資、保險、稅務(wù)等綜合知識的高素質(zhì)的高職高專畢業(yè)生大受歡迎，十分搶手。>>>想要了解RFP考試報名條件可以點擊這里進行咨詢

薪酬前景

RFP資格證書在美國、加拿大、瑞士、澳大利亞、南非、中國大陸、香港、臺灣、日本、新加坡、菲律賓、馬來西亞、韓國、印度及越南等二十幾個國家和地區(qū)獲得廣泛認可。

到目前為止，全世界獲得RFP資格的人數(shù)超過六萬人;在中國地區(qū)，RFP會員也已達到13000多人。經(jīng)過近三十年的發(fā)展，RFP成為當今全球財務(wù)策劃行業(yè)中最負盛名的專業(yè)資格之一。

目前，全世界從事財務(wù)策劃的專業(yè)人員一半以上分布在北美地區(qū)。美國是目前擁有注冊財務(wù)策劃師最多的國家，財務(wù)策劃已成為最受歡迎的職業(yè)，1997年財務(wù)策劃師的平均年薪達到11萬美元。財務(wù)策劃師能賺取多少是要視乎多個因素，其中最重要是他們精于哪一個專業(yè)范疇，例如你是屬于稅務(wù) 計劃、證券或基金投資，或者是遺產(chǎn)管理方面的專家，賺多賺少全視乎你的人際網(wǎng)絡(luò)、推銷技巧、原創(chuàng)性及能力。財務(wù)策劃者通常是收取傭金的，亦即客戶賺得愈多，他就水漲船高，但最近出現(xiàn)這樣的爭論，究竟是應(yīng)收取傭金，還是單純的酬金?老實說，你能收取多少服務(wù)費，完全看你的服務(wù) 素質(zhì)，你服務(wù)得愈好，客戶就愈愿意多付給你?？偠灾?，不斷增值的服務(wù)，是你賺錢的保證。

RFP考證優(yōu)勢

當前理財行業(yè)的兩大認證CFP和RFP，這兩個認證都是理財國際認證，是由國際兩個不同的理財協(xié)會頒發(fā)。但CFP認證在國內(nèi)公開的培訓和考試尚未正式啟動。

而RFP認證培訓及考試已經(jīng)漢化完畢，可以在國內(nèi)進行培訓和考試。并且RFP認證在中國的培訓和考試內(nèi)容更貼近國內(nèi)實際業(yè)務(wù)，實踐性更高一些。

所以現(xiàn)在大家應(yīng)該知道了為什么這么多人選擇美國注冊財務(wù)策劃師了。>>>關(guān)于RFP考試報名費用或者其他RFP相關(guān)問題可以點擊這里進行了解

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