RFP資訊：啥?讓我學(xué)理財(cái)規(guī)劃師?我為啥要學(xué)理財(cái)規(guī)劃師?培訓(xùn)機(jī)構(gòu)那么多，培訓(xùn)課程那么多，我不能都去學(xué)習(xí)吧?RFP小編認(rèn)為，因?yàn)?ldquo;生活需要”，所以學(xué)習(xí);因?yàn)?ldquo;生活壓力”，所以學(xué)習(xí);因?yàn)?ldquo;漲工資”所以學(xué)習(xí);因?yàn)?ldquo;你的客戶需要”，所以學(xué)習(xí)，因?yàn)?..

客戶棄你而去，找你同事

前幾天吃飯，一哥們跟我說(shuō)，“我就想不通，我在銀行干理財(cái)這么多年，為客戶做過(guò)許多理財(cái)方案，按道理來(lái)講，我的客戶應(yīng)該多的數(shù)不清，可是為什么實(shí)際上我的客戶卻是屈指可數(shù)呢?”

我問(wèn)他，“那你的客戶渠道都是哪里來(lái)的呢?”

他回答說(shuō)“銀行專柜、電話咨詢或者朋友介紹等渠道”。

是的，這么多的渠道，就專柜來(lái)說(shuō)客戶量就不是一般的大，那他的客戶怎么會(huì)這么少呢?除非...我不敢猜疑，要解決問(wèn)題，必須了解根源。

我又問(wèn)他，“那你又是怎么為你的客戶做的理財(cái)方案呢?”

他嘿嘿一笑，“方案?方案嘛，我們都是為他們做新推的理財(cái)產(chǎn)品推薦.....”。

聽(tīng)完，我又想哭又想笑，想哭的原因：我真的猜對(duì)了，想想也是，這年頭生活壓力實(shí)在太大，誰(shuí)靠死工資活著?那么多推薦一些自己銀行的產(chǎn)品拿些提成又不是錯(cuò)，但是我的好哥們兒，那你也得有個(gè)度啊，這銀行推薦的理財(cái)產(chǎn)品，老百姓是認(rèn)可，但是你也得你的專業(yè)能力去判斷一下啊!如果我是你的客戶，我真的是要哭死了!為什么想笑呢?我這迷茫的哥們兒，真的是得找個(gè)機(jī)構(gòu)去學(xué)習(xí)一下理財(cái)規(guī)劃師課程提升自己的專業(yè)知識(shí)和專業(yè)能力了。否則，如果銀行都像你這么去做理財(cái)經(jīng)理，那你的客戶越來(lái)越多才怪....

RFP小編之前總是說(shuō)做為一個(gè)銀行理財(cái)經(jīng)理，為什么一定要足夠“專業(yè)”呢?

做銀行理財(cái)經(jīng)理是需要為大眾服務(wù)的，并不是你通過(guò)銀行的考試以及面試就可以了， 你本身就是為大眾做服務(wù)的，你的專業(yè)能力越強(qiáng)，必須能夠正確分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。

這樣，你的所在銀行做理財(cái)?shù)目蛻艟蜁?huì)越來(lái)越多，你所積累的客戶就越來(lái)越多，反之就會(huì)像我的哥們兒一樣，客戶越來(lái)越少!

這也就是為什么很多銀行人去考RFP證書(shū)，一個(gè)好的銀行理財(cái)人員是要給客戶提供專業(yè)而且讓客戶放心的理財(cái)方案。而RFP證書(shū)所學(xué)習(xí)的課程就可以幫助到大家。

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

多種就業(yè)選擇無(wú)憂

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財(cái)高端證書(shū) 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書(shū)，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問(wèn)、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語(yǔ)言講出來(lái)用起來(lái)，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如美國(guó)友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件或者RFP考試報(bào)名費(fèi)用問(wèn)題

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