RFP熱點(diǎn)：作為優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師，一定要能夠正確分析客戶的資產(chǎn)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。而作為優(yōu)秀理財(cái)師，具備以下5大技能，你會(huì)在“江湖”走的如魚(yú)得水。那么都是哪些技能呢?

技能一：扎實(shí)的展業(yè)基礎(chǔ)

扎實(shí)的知識(shí)是優(yōu)秀理財(cái)師必備的基礎(chǔ)，不僅要對(duì)各類金融產(chǎn)品有著透徹的了解，還要在法律、稅務(wù)、保險(xiǎn)、股權(quán)規(guī)劃等方面有深入的研究，這些是成為優(yōu)秀理財(cái)師的最基本條件。

技能二：強(qiáng)大的分析能力

理財(cái)師在制定個(gè)人理財(cái)規(guī)劃時(shí)，首先應(yīng)明確客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，再結(jié)合客戶自身經(jīng)濟(jì)狀況和家庭情況制定符合客戶需求的理財(cái)規(guī)劃。并且隨著客戶情況、環(huán)境背景以及政策法規(guī)的變化，及時(shí)調(diào)整客戶的理財(cái)結(jié)構(gòu)。

技能三：豐富的客戶資源

客戶資源的多少，直接決定了理財(cái)師職業(yè)生涯上升的高度。理財(cái)師的工作是一個(gè)不斷和客戶打交道的過(guò)程，在開(kāi)拓新客戶的同時(shí)不忘維護(hù)老客戶，而客戶資源的優(yōu)劣，更決定了金融機(jī)構(gòu)對(duì)理財(cái)師的評(píng)價(jià)和職業(yè)上升空間。

技能四：至高的道德品質(zhì)

凡是涉及到錢的工作，對(duì)從業(yè)人員的道德品質(zhì)都有著至高的要求，理財(cái)師更不例外。理財(cái)師在制定理財(cái)規(guī)劃時(shí)，一定要貼合客戶的自身情況及風(fēng)險(xiǎn)喜好，切勿為了達(dá)到業(yè)績(jī)目標(biāo)而欺騙誤導(dǎo)客戶。

技能五：專業(yè)的認(rèn)證證書(shū)

RFP國(guó)際注冊(cè)理財(cái)師(Registered Financial Planner)是由1983年成立于美國(guó)的RFP協(xié)會(huì)(Registered Financial Planner Institute)授權(quán)認(rèn)證的面向財(cái)務(wù)策劃領(lǐng)域的專業(yè)水平鑒定。

金程教育作為RFP協(xié)會(huì)中國(guó)官方授權(quán)課程供應(yīng)商，始終堅(jiān)持“賦能學(xué)員專業(yè)實(shí)力，點(diǎn)燃學(xué)員展業(yè)績(jī)效，塑造學(xué)員品牌形象”的理念，致力于推動(dòng)國(guó)內(nèi)金融理財(cái)高端人才隊(duì)伍的建設(shè)，打造專業(yè)理財(cái)師的核心競(jìng)爭(zhēng)力背書(shū)。

RFP課程體系圍繞理財(cái)規(guī)劃構(gòu)建了 “基礎(chǔ)原理 實(shí)務(wù)應(yīng)用 選修深化” 的完整框架，以滿足理論學(xué)習(xí)與實(shí)際服務(wù)需求。其中，核心課程分為兩篇：第一篇 “理財(cái)規(guī)劃原理” 聚焦底層知識(shí)，涵蓋理財(cái)規(guī)劃導(dǎo)論與 RFP 認(rèn)證、經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)等多學(xué)科基礎(chǔ)，以及稅法、民法和全生命周期規(guī)劃理論，為實(shí)務(wù)操作奠定根基；第二篇 “理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用” 側(cè)重落地執(zhí)行，圍繞以客戶為中心的服務(wù)流程，展開(kāi)住房、子女教育、保險(xiǎn)、投資、稅務(wù)、養(yǎng)老、財(cái)富傳承等專項(xiàng)規(guī)劃，并通過(guò)綜合案例與前沿專題強(qiáng)化實(shí)操能力。此外，選修模塊針對(duì)子女教育、健康風(fēng)險(xiǎn)管理、高凈值客戶服務(wù)及海外資產(chǎn)配置等細(xì)分領(lǐng)域進(jìn)行補(bǔ)充，整體兼顧考試重點(diǎn)與實(shí)務(wù)場(chǎng)景，助力學(xué)習(xí)者系統(tǒng)掌握理財(cái)規(guī)劃核心能力。

RFP考試大綱

第一篇 理財(cái)規(guī)劃原理

第1章 理財(cái)規(guī)劃導(dǎo)論與RFP認(rèn)證 10%

第2章 經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)與市場(chǎng)環(huán)境分析 15%

第3章 金融學(xué)基礎(chǔ)與金融產(chǎn)品 15%

第4章 會(huì)計(jì)基礎(chǔ)與家庭財(cái)務(wù)報(bào)表 10%

第5章 統(tǒng)計(jì)學(xué)基礎(chǔ)與金融計(jì)算 10%

第6章 稅法基礎(chǔ) 10%

第7章 民法基礎(chǔ) 10%

第8章 全生命周期理財(cái)規(guī)劃 20%

第二篇 理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用

第1章 以客戶為中心的理財(cái)規(guī)劃流程 15%

第2章 住房理財(cái)規(guī)劃 5%

第3章 子女教育理財(cái)規(guī)劃 5%

第4章 保險(xiǎn)配置規(guī)劃 15%

第5章 投資理財(cái)規(guī)劃 15%

第6章 個(gè)人稅務(wù)籌劃 10%

第7章 退休養(yǎng)老規(guī)劃 15%

第8章 財(cái)富傳承規(guī)劃 10%

第9章 全生命周期的綜合案例分析 5%

第10章 理財(cái)規(guī)劃的前沿專題 5%

選修

第1章 子女教育規(guī)劃

第2章 健康風(fēng)險(xiǎn)管理

第3章 高凈值客戶的全面風(fēng)險(xiǎn)管理

第4章 海外資產(chǎn)配置

RFP適用人群

RFP認(rèn)證體系面向以下群體，提供從基礎(chǔ)到進(jìn)階的系統(tǒng)化職業(yè)能力提升路徑，助力財(cái)富管理從業(yè)者構(gòu)建兼具理論深度與實(shí)踐能力的專業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力：

→ 銀行財(cái)富管理人員：通過(guò)系統(tǒng)掌握理財(cái)規(guī)劃框架，提升客戶服務(wù)能力、合規(guī)意識(shí)及精準(zhǔn)解決方案的設(shè)計(jì)水平，實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理領(lǐng)域的職業(yè)突破。

→ 保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃人員：掌握保險(xiǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理及全生命周期規(guī)劃等專業(yè)技能，優(yōu)化客戶服務(wù)質(zhì)量，為客戶提供高價(jià)值的綜合財(cái)富解決方案。

→ 證券投資顧問(wèn)：夯實(shí)投資策略與市場(chǎng)分析基礎(chǔ)，提升投資組合設(shè)計(jì)能力與市場(chǎng)洞察力，進(jìn)一步增強(qiáng)專業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。

→ 第三方理財(cái)顧問(wèn)：建立系統(tǒng)化、動(dòng)態(tài)化的理財(cái)規(guī)劃能力體系，快速形成專業(yè)認(rèn)知，為客戶提供定制化的高價(jià)值財(cái)富管理服務(wù)。

→ 會(huì)計(jì)、律師等專業(yè)人士：拓展財(cái)富管理知識(shí)體系，整合跨領(lǐng)域?qū)I(yè)技能，為職業(yè)轉(zhuǎn)型或綜合服務(wù)能力提升奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語(yǔ)言講出來(lái)用起來(lái)，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

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