RFP動(dòng)態(tài)：雖然現(xiàn)在越來越多的人開始投資理財(cái)，但是真正懂得如何理財(cái)?shù)娜瞬⒉欢啵蟛糠秩硕际菓{著自己的運(yùn)氣或者跟隨別人來理財(cái)，這樣的話風(fēng)險(xiǎn)性就會(huì)比較大，但是對(duì)于沒有經(jīng)驗(yàn)的投資者來說，是需要得到專業(yè)人員的幫助，理財(cái)規(guī)劃師就是給別人提供建議和幫助的專家，那么理財(cái)規(guī)劃師含金量高嗎，理財(cái)規(guī)劃師的職能是什么呢?
理財(cái)師即理財(cái)規(guī)劃師是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。就是運(yùn)用了理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，從而可以提供綜合性方面的理財(cái)咨詢服務(wù)人員。
理財(cái)規(guī)劃要求提供的服務(wù)是全方位的，所以國家對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的要求是比較嚴(yán)的，必須能全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，同時(shí)還能為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，而且這個(gè)方案是需要不斷進(jìn)行修正的，從而才能長期的滿足客戶，對(duì)于財(cái)務(wù)方面不斷變化的需求。在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個(gè)具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn)。
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個(gè)人理財(cái)師的職能是：
1、整理財(cái)務(wù)狀況并解決一個(gè)優(yōu)秀的個(gè)人理財(cái)師，其實(shí)也可以算是個(gè)人的財(cái)務(wù)管家，幫助個(gè)人去打理雜亂的財(cái)務(wù)，梳理好財(cái)務(wù)可能出現(xiàn)的紛爭，防止財(cái)務(wù)流失縮水。
2、引導(dǎo)正確的投資方向很多人在投資時(shí)不知道哪種是適合自己的，個(gè)人理財(cái)師就會(huì)根據(jù)個(gè)人的性格、資金量、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等綜合考量給到一個(gè)合理的投資方向。
3、不定期調(diào)整理財(cái)方案理財(cái)方案這類基本功看似簡單，實(shí)際也并不簡單，專業(yè)的個(gè)人理財(cái)師會(huì)根據(jù)市場實(shí)際情況來定時(shí)調(diào)整理財(cái)計(jì)劃，防止資金虧損。
4、最大程度的實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由這個(gè)也許是大家更為期待的，每個(gè)人都喜歡實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由，個(gè)人理財(cái)師也是一樣的，希望能夠通過他的操作，讓你的錢不斷的生錢。
理財(cái)規(guī)劃師含金量高嗎，理財(cái)規(guī)劃師的職能是什么呢?由于金融行業(yè)所涉及到的都是用戶的切身資產(chǎn)利益，因此取得用戶的信任是理財(cái)規(guī)劃的第一步。具有多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的理財(cái)師都能體會(huì)到，讓客戶產(chǎn)生信任并不是一兩次見面就能解決的事情。
隨著現(xiàn)在理財(cái)?shù)娜嗽絹碓蕉?，大家?duì)于理財(cái)規(guī)劃師的要求也是越來越高，一個(gè)好的理財(cái)規(guī)劃師除了自己本身的能力很強(qiáng)之外，同時(shí)也要有一些專業(yè)的證書來提高自己多方面的能力，比如最近很多專業(yè)理財(cái)師在考的RFP證書。
RFP注冊財(cái)務(wù)策劃師是由美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會(huì)的證書。通過RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書可在美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
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RFP中英文證書
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量化專業(yè)委員會(huì)證書樣式
RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件
五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)
基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。
七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升
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RFP課程設(shè)置優(yōu)勢
專業(yè)的人做專業(yè)的事
RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
RFP適用人群
理財(cái)高端證書 搭配高端人脈
RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。
RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。
目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試備考時(shí)長等其他相關(guān)問題
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