隨著國內(nèi)保險行業(yè)的高速發(fā)展，越來越多的人開始關注保險，也有很多朋友想加入這一行，其實保險是一個專業(yè)的領域，很多人在進入保險行業(yè)之前會考保險類證書。今天RFP小編就帶大家認識一下保險三大證書。
CPIP注冊保險規(guī)劃師和CPIB注冊保險經(jīng)紀師
CPIPCPIB證書是ACIP注冊保險規(guī)劃師協(xié)會推出的認證項目，屬于認證行業(yè)的新軍。CPIPCPIB兩個認證，是同一套認證體系對參與認證人員的細分。CPIP面向的主要是保險公司員工以及和某一家保險公司簽署獨家代理協(xié)議的代理人。CPIB則是面向保險代理公司、保險經(jīng)紀公司、獨立財富管理公司的員工以及簽約代理人。
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CICE證書，分為供內(nèi)勤人員考試的“中國壽險管理師”和針對個人銷售的“中國壽險理財規(guī)劃師”和針對企業(yè)團險銷售的“中國員工福利規(guī)劃師”，其中針對新型壽險產(chǎn)品、健康保險產(chǎn)品、養(yǎng)老保險產(chǎn)品又分不同的方向和初中高三個不同的級別，是一個很復雜的系統(tǒng)。不同的類別不同的級別，需要考不同的科目。作為有官方背景的一個考試，具有中國的絕大多數(shù)考試的特點：考試難。
小編認為，學習這些東西，比純粹的選擇保險產(chǎn)品知識，更有助于保險人成為專業(yè)的保險人，至于產(chǎn)品知識，每天都在保險公司接受大量的培訓，大家本身已經(jīng)很專業(yè)了。
在保險人可選擇性不是很大的情況下，如果自己需要更大能量的背書，推薦考RFP美國注冊財務策劃師證書，畢竟名字大氣。作為面向保險銷售專業(yè)人員的認證證書，該證書可以幫助你提高保險能力，其中包括保險規(guī)劃、退休規(guī)劃以及專業(yè)化銷售流程。對于保險人員來說可以更好的提高客戶信任度，是增加出單量的重要保證。
RFP理財規(guī)劃師證書
RFP注冊財務策劃師是由美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
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RFP中英文證書
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量化專業(yè)委員會證書樣式
RFP的課程設置有七大模塊：財務策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。這個課程設置是漸進性學習，越到后面越有針對性，比如基礎財務策劃從微觀經(jīng)濟學入手，到財務策劃法律基礎，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學習，這樣的學習也為后面的幾門課程夯實了基礎。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應的理財方案進行學習，整個課程體系特別流暢，非常務實。>>>點擊咨詢RFP考試報名
學習整個課程，對于未來服務高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關切到客戶的利益，跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強的。
所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因為產(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學了RFP后，就不單單是就保險講保險，學員可以從稅務角度、投資角度、法務角度、養(yǎng)老角度、財產(chǎn)保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點來進行保險營銷。
而且目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關問題
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