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RFP關(guān)注：保險行業(yè)證書有哪些?保險證書有幾種類型?

發(fā)表時間： 2020-08-20 11:14:14 編輯：金程

RFP關(guān)注：最近有好幾個保險行業(yè)的朋友問小編，說保險行業(yè)證書真正有價值的有哪些?保險類證書有哪幾種類型，RFP小編私下也是整理了很長時間，今天來給大家分享一下關(guān)于保險行業(yè)證書那些事。

RFP關(guān)注：最近有好幾個保險行業(yè)的朋友問小編，說保險行業(yè)證書真正有價值的有哪些?保險類證書有哪幾種類型，RFP小編私下也是整理了很長時間，今天來給大家分享一下關(guān)于保險行業(yè)證書那些事。

精算師

保險精算師的工作范圍十分廣泛，包括保險產(chǎn)品的設(shè)計;保險費率的計算;準(zhǔn)備金和保單現(xiàn)金價值的計算;調(diào)整保費率及保額;審核公司的年底財務(wù)報告;投資方向的把握;參與公司的發(fā)展計劃。

核保師

核保是一個審核決定的過程，即根據(jù)投保申請書、業(yè)務(wù)人員報告書、體檢報告書、生存調(diào)查所提供的有關(guān)投保人、被保險人的信息資料，由核保人員進(jìn)行綜合分析，運用數(shù)理查定法，對被保險人的危險加以量化，依其危險程度，做出是否承保以及以何種條件承保的決定。

核保人員所從事的工作決定了保險公司是否要承保這個保險標(biāo)的。核保是承保業(yè)務(wù)中的核心業(yè)務(wù)，而承保部分又是保險公司控制風(fēng)險、提高保險資產(chǎn)質(zhì)量最為關(guān)鍵的一個步驟。

RFP

核賠師

核保是對保險公司承保業(yè)務(wù)的審核核賠是對保險公司理賠案卷的審核保險公司建立“三師、九員制”即核賠師分為三級劃分為高級、中級、助理級核賠師，定位為中高端專業(yè)技術(shù)人才，是公司理賠隊伍的核心力量。理賠員分為九員，是理賠大量基礎(chǔ)工作的具體承擔(dān)者。

代理人

代理人也叫經(jīng)紀(jì)人或“授權(quán)代表”。指自然人根據(jù)代理契約或授權(quán)書或口頭約定，向被代理者收取一定傭金(或者免費)，全權(quán)或在一定的授權(quán)范圍內(nèi)，代表被代理人或者授權(quán)單位，在代理期限內(nèi)行使被代理者的權(quán)利，完成相關(guān)的使命或者任務(wù)。

RFP美國注冊財務(wù)策劃師

RFP美國注冊財務(wù)策劃師證書最近有很多保險行業(yè)人員來考證，RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實。

RFP課程里面的保險、稅務(wù)部分，對投資工具、投資環(huán)境、風(fēng)險與收益率衡量、資產(chǎn)配置有很大的提升。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而第五門課程綜合財務(wù)策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件或者RFP考試報名費用

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