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RFP
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理財(cái)界的三大證書(shū)RFP、CFP、AFP你考了幾個(gè)?

發(fā)表時(shí)間: 2020-04-16 10:35:34 編輯:金程

RFP小編發(fā)現(xiàn),隨著大家對(duì)于理財(cái)?shù)男枨笤絹?lái)越大,理財(cái)市場(chǎng)也是日益繁榮,隨著行業(yè)的發(fā)展理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證也就應(yīng)運(yùn)而生。從2003年開(kāi)始,各種理財(cái)證書(shū)的考試也就多了起來(lái),這也導(dǎo)致很多人在選擇理財(cái)證書(shū)的時(shí)候會(huì)不知道如何選擇。所以RFP小編在這里就給大家分析了一下被稱為理財(cái)三大證書(shū)的RFP、CFP和AFP證書(shū)。希望對(duì)大家在選擇證書(shū)的時(shí)候有一個(gè)參考作用。

RFP小編發(fā)現(xiàn),隨著大家對(duì)于理財(cái)?shù)男枨笤絹?lái)越大,理財(cái)市場(chǎng)也是日益繁榮,隨著行業(yè)的發(fā)展理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證也就應(yīng)運(yùn)而生。從2003年開(kāi)始,各種理財(cái)證書(shū)的考試也就多了起來(lái),這也導(dǎo)致很多人在選擇理財(cái)證書(shū)的時(shí)候會(huì)不知道如何選擇。所以RFP小編在這里就給大家分析了一下被稱為理財(cái)三大證書(shū)的RFP、CFP和AFP證書(shū)。希望對(duì)大家在選擇證書(shū)的時(shí)候有一個(gè)參考作用。

CFP

CFP(CertifiedFinancialPlanner)國(guó)際金融理財(cái)師是國(guó)際上金融服務(wù)領(lǐng)域最權(quán)威的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格。

CFP資格認(rèn)證制度較早是在美國(guó),上個(gè)世紀(jì)的六十年代,成立了美國(guó)CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì),后來(lái)通過(guò)與各國(guó)獲唯一授權(quán),才允許授權(quán)機(jī)構(gòu)向達(dá)到教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)道德“4E標(biāo)準(zhǔn)”的當(dāng)?shù)亟鹑诶碡?cái)師頒發(fā)CFP資格證書(shū),國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)是誕生金融機(jī)構(gòu)教育培訓(xùn)認(rèn)證時(shí)間較早的組織,到現(xiàn)在已有40多年的歷史。

2002年中國(guó)開(kāi)始引進(jìn)CFP職業(yè)證書(shū)的認(rèn)證,CFP資格的考核內(nèi)容涵蓋了106門(mén)學(xué)科的內(nèi)容。候選CFP需要通過(guò)教育、考試、經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)道德等多方面的考核,即可獲得CFP證書(shū)。

RFP

AFP

AFP金融理財(cái)師資格認(rèn)證是CFP資格認(rèn)證的第一階段。因?yàn)镃FP證書(shū)考取難度相對(duì)較高,并不太符合國(guó)內(nèi)理財(cái)人員的需求,所以才會(huì)出現(xiàn)AFP這款簡(jiǎn)版的“CFP證書(shū)”。

與CFP相比,AFP考核的要求相對(duì)而言沒(méi)有那么嚴(yán)格,但同樣需要達(dá)到其制定的“4E”即教育(Education)、考試(Examination)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)標(biāo)準(zhǔn)后,方可取得相關(guān)的資格認(rèn)證。

AFP和CFP都是業(yè)內(nèi)認(rèn)可度比較高的一個(gè)理財(cái)證書(shū),但無(wú)論是AFP還是CFP的考證人群,大多是銀行從業(yè)人員。

早期的時(shí)候,這兩個(gè)證書(shū)幾乎成為了銀行工作人員必考的一個(gè)證書(shū),但后來(lái)因?yàn)閮蓚€(gè)證書(shū)難度確實(shí)比較高,而且隨著國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)的蓬勃發(fā)展。考取這兩個(gè)證書(shū)的從業(yè)者開(kāi)始不斷減少,銀行也開(kāi)始取消了這個(gè)硬性要求。

如今理財(cái)行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險(xiǎn)、投資行業(yè)),想要獲得理財(cái)?shù)摹皬臉I(yè)證”,一般都會(huì)考慮CHFP,因?yàn)檫@個(gè)證書(shū)同樣是國(guó)家所認(rèn)可的,并不遜色于CFP的理財(cái)證書(shū),而且根據(jù)目前理財(cái)行業(yè)的需求,CHFP證書(shū)所包含的內(nèi)容會(huì)更加全面,無(wú)論銀行或者是其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)者,都適合考取來(lái)提高職場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力。>>>點(diǎn)擊咨詢AFP證書(shū)和CFP證書(shū)

RFP

RFP證書(shū)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的,并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書(shū)開(kāi)始實(shí)施一試三證,一是RFP證書(shū),一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書(shū)。通過(guò)RFP考試后,可申請(qǐng)雙證,其中RFP證書(shū)可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢,專業(yè)人才水平證書(shū)則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP

RFP中英文證書(shū)

RFP

量化專業(yè)委員會(huì)證書(shū)樣式

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃,涵蓋比較全面,且投產(chǎn)比較高,因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操,理財(cái)類證書(shū)和課程,主要是兩點(diǎn),一點(diǎn)是證書(shū)本身,第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看,RFP更落地,更務(wù)實(shí)。

七大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)


財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃


八大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

多種就業(yè)選擇無(wú)憂

RFP

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的,而客戶的理財(cái)方案大類來(lái)分無(wú)非是:資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容,而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。


RFP里面有七大課程體系,財(cái)務(wù)策劃原理,是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃,則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo),而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引,則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合,因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè),需要系統(tǒng)掌握。所以,RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯,是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。


RFP適用人群

理財(cái)高端證書(shū) 搭配高端人脈

RFP是資金去向,也就是資金運(yùn)用端證書(shū),關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái),適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問(wèn)、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英,所以學(xué)習(xí)RFP,就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè),而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語(yǔ)言講出來(lái)用起來(lái),怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué),工具教學(xué),工具應(yīng)用,才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

目前在全球,RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外,企業(yè)招聘時(shí),將RFP作為一個(gè)衡量要素,比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件或者RFP考試報(bào)名費(fèi)用等其他相關(guān)問(wèn)題

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