之前有朋友問RFP小編說，我花幾個(gè)月的時(shí)間甚至更長的時(shí)間以及金錢來考一個(gè)證書有什么意義嗎?關(guān)于這個(gè)問題相信很多人在準(zhǔn)備考證書的時(shí)候都會有的疑問。所以今天RFP小編就來和大家說一下在很多理財(cái)證書中大家感興趣的CFP證書和RFP證書它們的用處在哪里。

CFP證書

CFP (Certified Financial Planner)即國際金融理財(cái)師、注冊金融理財(cái)師或者注冊理財(cái)規(guī)劃師。金融理財(cái)師是遵循金融理財(cái)規(guī)范流程的六大步驟、幫助客戶實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)的專業(yè)人士。金融理財(cái)師是一種新興的金融職業(yè)，金融理財(cái)師主要是為個(gè)人客戶提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議，通過不斷調(diào)整各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計(jì)合理的稅務(wù)規(guī)劃等，來滿足客戶長期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)。作為一名“金融理財(cái)師”，必須能夠正確分析和評估客戶的財(cái)務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。

CFP(國際金融理財(cái)師)，是CFP資格認(rèn)證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認(rèn)的金融理財(cái)行業(yè)權(quán)威等級證書。 CFP資格廣泛授予金融理財(cái)領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)人員，包括理財(cái)經(jīng)理、基金經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資顧問、投資銀行家、理財(cái)顧問等等。2009年開始，隨著標(biāo)委會轉(zhuǎn)型為國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會中國專家委員會和現(xiàn)代國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)(上海)有限公司(也即FPSB China)之后，CFP資格由FPSB China進(jìn)行認(rèn)證。CFP資格已經(jīng)納入FPSB國際認(rèn)證體系。

為什么要考CFP?

1、金融行業(yè)人才的需求在增加

在如今金融行業(yè)火熱的情況下，對金融行業(yè)人才需求也隨之增加。截止到2016年8月，金融行業(yè)的人才需求同去年上漲了14%.基金經(jīng)理/投資經(jīng)理/融資經(jīng)理與客戶經(jīng)理/理財(cái)顧問/投資顧問成為熱門崗位。

2、想要增加含金量

據(jù)調(diào)查，如今眾多金融行業(yè)人才共同競爭的情況下，高達(dá)77%的金融行業(yè)人才，想要增加自己的含金量!其中，54%的人認(rèn)為考個(gè)證書是很不錯(cuò)的選擇。但是考哪些證書，能夠增加自己的含金量就成為了一個(gè)問題。>>>點(diǎn)擊咨詢CFP考試報(bào)名條件

RFP證書

RFP證書是由美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財(cái)務(wù)策劃。

七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

多種就業(yè)選擇無憂

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

證書的含金量是取證的意義，而考證最核心的意義在于備考的過程中，新知識的探索，自我思維體系的重塑。證書考試的知識體系一般有純理論型，純實(shí)踐型，理論+實(shí)踐型。理論型知識是最開始的一步，它撬開了我們堅(jiān)固的殼，讓我們看到新的世界，促進(jìn)我們思考和反思。

在獲取該證書過程中的所學(xué)、所思與所想，建立自己的專業(yè)知識體系及財(cái)富管理邏輯，不管面對任何類型的客戶，我們都具備服務(wù)好他們的信心和能力，并在服務(wù)過程中，逐步建立起自己的品牌形象。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問題

2020年RFP備考交流群641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。

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