報(bào)名RFP考試必須要從業(yè)兩年嗎?之前有朋友問RFP小編說，報(bào)名RFP考試是不是要從業(yè)很多年才可以?對于我們剛開始專業(yè)或者是剛從事工作的人來說是不是不可以報(bào)名RFP考試啊?關(guān)于RFP考試報(bào)名的問題，下面小編就來和大家說一說。

什么是RFP

RFP考試也稱注冊財(cái)務(wù)策劃師考試。是美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)為業(yè)界教育和培訓(xùn)優(yōu)秀人才。注冊財(cái)務(wù)策劃師(Registered Financial Planner簡稱RFP)為美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)制定的國際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)，并在上海設(shè)立RFP考試中心。

財(cái)務(wù)策劃也叫理財(cái)、理財(cái)規(guī)劃，是指運(yùn)用科學(xué)公正的財(cái)務(wù)分析程序來對個人的財(cái)務(wù)計(jì)劃、投資策略等進(jìn)行合理的規(guī)劃與管理，以實(shí)現(xiàn)其長期理財(cái)和生活目標(biāo)的專業(yè)個人理財(cái)服務(wù)，是金融、保險(xiǎn)等行業(yè)指導(dǎo)個人投資理財(cái)?shù)男屡d業(yè)務(wù)。財(cái)務(wù)策劃師廣泛來自于個人理財(cái)顧問、投資顧問以及銀行、保險(xiǎn)、證券或財(cái)務(wù)公司的從業(yè)人員 。

RFP報(bào)考條件?

①大專及以上學(xué)歷

②從事銀行、保險(xiǎn)、基金、證券、投資、第三方理財(cái)及會計(jì)、律師、房地產(chǎn)等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人

③對理財(cái)行業(yè)有興趣，有志于成為理財(cái)師的人士

凡符合以上任意一個條件者，均可報(bào)名參加RFP考試。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用

為什么要考RFP

01、個人財(cái)富爆發(fā)式增長需要更多專業(yè)理財(cái)師

“31萬戶—— 2007年， 中國內(nèi)地?fù)碛邪偃f美元金融資產(chǎn)的家庭數(shù)量，居全球第五。”

“67萬戶—— 2009年， 中國擁有百萬美元資產(chǎn)家庭，與2008年相比增長60%，位列全球第三，僅次于美國和日本。”

“110萬戶——2010年， 中國的百萬美元富豪家庭數(shù)目突破百萬大關(guān)。”

“240萬戶——2013年， 中國的百萬美元富豪家庭數(shù)占2013年全球總數(shù)的15%，位列全球第二，僅次于美國。”

美國第三大理財(cái)公司Aspiriant的創(chuàng)始人TimKochis：中國理財(cái)市場的環(huán)境，與40年前的美國非常接近，都在一個起步的階段。投資者開始對他們手中的財(cái)富如何保值增值有濃厚的興趣，渴望有專業(yè)人士來指導(dǎo)他們。問題是，對理財(cái)師來說，積極面對挑戰(zhàn)，拓展自己的能力范圍，了解不同的產(chǎn)品類別、不同行業(yè)的投資邏輯，從客戶的角度去思考，才能成為一個優(yōu)秀的理財(cái)師。同時(shí)，相關(guān)高含金量的專業(yè)證書，如:RFP，美國注冊財(cái)務(wù)策劃師會成為很好的加分項(xiàng)。

02、銀保監(jiān)會多次發(fā)文從“人海戰(zhàn)”轉(zhuǎn)型“人才戰(zhàn)”

以保險(xiǎn)為例，銀保監(jiān)會連發(fā)兩文，宣告保險(xiǎn)代理人清核工作開啟。改革大刀揮向“最難啃的骨頭”，折射出此輪監(jiān)管部門深化保險(xiǎn)業(yè)改革的決心之大。“大浪淘沙、去粗存精”的清核目的在文件中已明確體現(xiàn)，這預(yù)示著過去粗放的“人海戰(zhàn)”將演變?yōu)?ldquo;人才戰(zhàn)”。保險(xiǎn)營銷渠道的格局或?qū)⒂瓉碇貥?gòu)。

可預(yù)見的是，保險(xiǎn)營銷大浪淘沙、優(yōu)勝劣汰的速度將會加快，不合格的保險(xiǎn)代理人將會被淘汰出局，只有專業(yè)過硬、信譽(yù)好的代理人才能被留下來。

目前很多金融機(jī)構(gòu)開始注重人才培養(yǎng)，通過提升機(jī)構(gòu)內(nèi)人員綜合素質(zhì)，滿足中高凈值客戶由創(chuàng)富到守財(cái)?shù)男枨筠D(zhuǎn)變，建立具有綜合投資理財(cái)知識技能和專業(yè)能力的高素質(zhì)高技能人士，提升人均產(chǎn)能，全面提高在行業(yè)中的核心競爭力。

與此同時(shí)，RFP證書在2017年被正式納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

03、擁有非凡的個人品牌極大提升個人競爭能力

個人品牌是一個人無法復(fù)制的優(yōu)勢。擁有非凡的個人品牌，將會極大提升個人的競爭能力， 成為自己在市場中競爭的取勝之道。如果你想在越來越激烈的競爭中取勝，你就應(yīng)該從現(xiàn)在開始，把自己當(dāng)作一個品牌去經(jīng)營。

RFP既涵蓋普通投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時(shí)涵蓋高凈值客戶關(guān)注的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容，在面對客戶規(guī)劃難題，RFP持證人能夠自信從容應(yīng)對，達(dá)成目標(biāo)。

學(xué)習(xí)了整個課程，對于未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財(cái)富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會更關(guān)切到客戶的利益，你跟客戶談保險(xiǎn)規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財(cái)規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財(cái)富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強(qiáng)的。RFP為專業(yè)能力做背書，此時(shí)，客戶自然也更加愿意信任我們。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名時(shí)間或者RP考試通過率等其他相關(guān)問題

2020年RFP備考交流群641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。

金程推薦： RFP報(bào)名 RFP培訓(xùn) RFP含金量

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