“當(dāng)你聽到理財(cái)師或者理財(cái)顧問這個(gè)詞的時(shí)候，你會(huì)想到什么?

很多人想到了銀行的理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)公司代理人，還有人想到了投資顧問，但是一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師可以做的事遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過你印象中的“角色”。

簡(jiǎn)單來說，一份理財(cái)報(bào)告擺在客戶面前，它可以簡(jiǎn)單粗暴指向產(chǎn)品，“買就完了，反正我的客戶只在乎收益率。”

復(fù)雜來說，一份理財(cái)報(bào)告擺在客戶面前，它指向多個(gè)策略來控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，“我要為我的客戶設(shè)立你的長(zhǎng)期財(cái)務(wù)目標(biāo)，并且計(jì)劃達(dá)成路徑。”

對(duì)于理財(cái)規(guī)劃師來說，簡(jiǎn)單與復(fù)雜取決于自己的能力水平和認(rèn)知高度，而認(rèn)知水平的高度是通過努力到了一定的程度，機(jī)遇才會(huì)在某個(gè)命運(yùn)的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，想成為一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師，首先你得學(xué)會(huì)改變自己，才能適應(yīng)這個(gè)錯(cuò)綜復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境!

一、精進(jìn)專業(yè)水平

周末在刷知乎碰到這樣一個(gè)問題：轉(zhuǎn)型做理財(cái)師會(huì)遇到哪些困惑?

我相信這是很多理財(cái)規(guī)劃師或者想要轉(zhuǎn)型理財(cái)師的人所追求的理想畫面，目前大多數(shù)理財(cái)師是以最終售出產(chǎn)品為導(dǎo)向，但顯然不是…

社會(huì)和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和進(jìn)步，金融領(lǐng)域也會(huì)趨于成熟，就像我們都需要法律顧問、家庭醫(yī)生一樣，也會(huì)需要專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師!

不但可以為客戶及家庭提供合適的財(cái)務(wù)規(guī)劃配置，也會(huì)不定期的根據(jù)客戶家庭狀況和市場(chǎng)狀況對(duì)財(cái)務(wù)制度進(jìn)行調(diào)整，當(dāng)然也可以為客戶提供產(chǎn)品，但是讓客戶買產(chǎn)品絕對(duì)不是核心目的，核心目的應(yīng)該是為客戶打造安全穩(wěn)健持久的財(cái)務(wù)配置方案。

二、個(gè)人品牌形象

比如你的客戶對(duì)你的第一印象，穿著打扮、言談舉止、專業(yè)水平，以及對(duì)人對(duì)事的親和力。

個(gè)人品牌是一個(gè)人無法復(fù)制的優(yōu)勢(shì)，擁有非凡的個(gè)人品牌，將會(huì)極大提升個(gè)人的競(jìng)爭(zhēng)能力， 成為自己在市場(chǎng)中競(jìng)爭(zhēng)的取勝之道。如果你想在越來越激烈的競(jìng)爭(zhēng)中取勝，你就應(yīng)該從現(xiàn)在開始，把自己當(dāng)作一個(gè)品牌去經(jīng)營(yíng)。

未來的市場(chǎng)，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該有意識(shí)站在更高的位置上看整個(gè)財(cái)富配置規(guī)劃，去理解資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理，只有這樣才能夠認(rèn)清自己的定位，也能夠逐步培養(yǎng)能力去為客戶提供更多全方面的建議。

三、RFP證書

理財(cái)行業(yè)已經(jīng)告別“野蠻生長(zhǎng)”時(shí)代，個(gè)人財(cái)富爆發(fā)式增長(zhǎng)，財(cái)富目標(biāo)從單一追求財(cái)富積累到綜合規(guī)劃財(cái)富保護(hù)與財(cái)富傳承。

大市場(chǎng)環(huán)境下要做的是告別產(chǎn)品推銷模式，提升“全生涯理財(cái)規(guī)劃”的能力，它可以綜合所有理財(cái)知識(shí)，規(guī)劃、投資、保險(xiǎn)、傳承法律等全方位能力串聯(lián)在一起，這是其他專業(yè)人士所無法替代的，這才是理財(cái)規(guī)劃師真正的價(jià)值所在。而RFP的課程體系是最符合所需。

RFP證書是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書。通過RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

PFT證書

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

>>>點(diǎn)擊咨詢RFP 考試報(bào)名條件

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP課程里面有七大規(guī)劃，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念；投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財(cái)高端證書 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有RFIP協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國(guó)大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。

同時(shí)，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素。

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