中國(guó)家庭金融調(diào)查與研究中心2015年調(diào)研的一組數(shù)據(jù)：我國(guó)家庭平均資產(chǎn)為92萬元。另?yè)?jù)搜索顯示擁有100萬資產(chǎn)的家庭大概占中國(guó)家庭總數(shù)4.3億戶的10-15% ，也就是說4000-6000萬家庭的資產(chǎn)在百萬以上，房地產(chǎn)在家庭財(cái)產(chǎn)占了很大比例，應(yīng)該這是相對(duì)準(zhǔn)確的一組數(shù)據(jù)。

另一組調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，在中國(guó)資產(chǎn)超20億人民幣的人約有2000名，這部分人群叫超高凈值人群(富豪)。而一般意義上的高凈值人群(富人)里，資產(chǎn)上億的約有9萬人、超過千萬的有134萬人、百萬的有1300萬人，中國(guó)的總?cè)丝谑?3億，按比例算，有百萬資產(chǎn)就是中國(guó)社會(huì)的1%最富有的人群。而年收入10萬左右的人群占人口總數(shù)的15%左右，也就是2億人。無論財(cái)富多少，所有人都有理財(cái)和投資的需求。

招商銀行和全球領(lǐng)先的管理咨詢公司貝恩公司聯(lián)合發(fā)布的《2015中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》顯示超過50%的受訪者預(yù)計(jì)未來一到兩年會(huì)考慮增加金融投資;另有約43%的受訪者表示會(huì)保持現(xiàn)有金融投資規(guī)模。從資產(chǎn)配置來看，許多投資者調(diào)高了投資收益預(yù)期。包括債券、信托產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品在內(nèi)的固定收益類投資的占比有所下降。股票及股票類投資產(chǎn)品成為投資熱點(diǎn)，各類金融產(chǎn)品包括PE、VC、定增等投資比例大幅提高。

理財(cái)規(guī)劃師就業(yè)前景

一、全世界最大的行業(yè)

全世界最大的行業(yè)是財(cái)富管理 ,一切行業(yè)都要用財(cái)富來衡量,一切行業(yè)的落腳點(diǎn)都在財(cái)富,所以財(cái)富管理等于所有行業(yè)之總和,再大的行業(yè)也有天花板，除了財(cái)富管理,財(cái)富管理和金融行業(yè)的有本質(zhì)區(qū)別.

二、財(cái)富管理行業(yè)素描

100萬億的市場(chǎng)，14億人的需求

老百姓要投資要理財(cái)想賺錢，希望自己的財(cái)富持續(xù)增長(zhǎng)，這種需求百年不變，因此財(cái)富管理可以當(dāng)成終生事業(yè)甚至是世世代代基業(yè)長(zhǎng)青的事業(yè)，同樣是管錢，100%的企業(yè)都有專業(yè)財(cái)務(wù)人員，但99%以上的家庭卻沒有。

三、財(cái)富管理行業(yè)現(xiàn)狀

1、銀行證券保險(xiǎn)基金各執(zhí)一詞，造成老百姓對(duì)投資理財(cái)盲人摸象、斷章取義，理解碎片化，很多人盲目投資、胡亂理財(cái)

2、老百姓要理財(cái)?shù)囊庾R(shí)已經(jīng)覺醒，要理財(cái)已經(jīng)毋庸置疑，但是到底怎么理，理財(cái)技能并沒有跟上

3、幾萬種金融工具和產(chǎn)品，太多的選擇導(dǎo)致無從選擇，急需專業(yè)人員指導(dǎo)。

4、.商業(yè)道德的淪喪和行業(yè)監(jiān)管的失位，造成了當(dāng)前一些金融理財(cái)騙局的出現(xiàn)。

因此，理財(cái)規(guī)劃師是未來幾十年乃至更長(zhǎng)的一段時(shí)間內(nèi)最為有前景和含金量的白領(lǐng)職業(yè)，我們假設(shè)有十分之一的人口需要專職理財(cái)師的服務(wù)，每個(gè)理財(cái)師可以服務(wù)50--100名客戶，那么專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師將有100萬到200萬的空缺。

從我國(guó)發(fā)展來看，經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期高速發(fā)展，使居民手中積累了大量財(cái)富，但卻缺少科學(xué)的管理方法;另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進(jìn)行掌握，需要有相關(guān)專業(yè)人員對(duì)其進(jìn)行指導(dǎo)?？梢?，我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，客觀上需要理財(cái)規(guī)劃師對(duì)人們的財(cái)富進(jìn)行規(guī)劃與管理。目前，理財(cái)規(guī)劃師在我國(guó)尚屬于一個(gè)新興的行業(yè)，理財(cái)規(guī)劃師缺口龐大，具有相當(dāng)大的發(fā)展?jié)摿εc空間。

大市場(chǎng)環(huán)境下要做的是告別產(chǎn)品推銷模式，提升“全生涯理財(cái)規(guī)劃”的能力，它可以綜合所有理財(cái)知識(shí)，規(guī)劃、投資、保險(xiǎn)、傳承法律等全方位能力串聯(lián)在一起，這是其他專業(yè)人士所無法替代的，這才是理財(cái)規(guī)劃師真正的價(jià)值所在。而RFP的課程體系是最符合所需。

隨著科技的飛速發(fā)展，新技術(shù)、新產(chǎn)品、新場(chǎng)景、新算法、新應(yīng)用大量涌現(xiàn)，極大改變了傳統(tǒng)的生活方式和思維模式。各種碎片化的信息每天沖擊著我們，讓人無所適從、難辨真假。一朝不慎，就可能誤入陷阱或跌入深淵，“時(shí)代拋棄你的時(shí)候，連聲招呼都不會(huì)打”。而理財(cái)師就是百姓身邊的警示牌和指路燈，是家庭財(cái)富的管家和醫(yī)生，是高凈值客戶的私教和保鏢。

注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)就是學(xué)習(xí)它、掌握它、應(yīng)用它，舉一反三、融匯貫通，形成自己的理念，掌握實(shí)踐的工具。

RFP證書是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書。通過RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會(huì)證書樣式

RFP學(xué)習(xí)內(nèi)容有哪些?

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

多種就業(yè)選擇無憂

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財(cái)高端證書 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語(yǔ)言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國(guó)大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。

同時(shí)，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問題

2020年RFP備考交流群641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。

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