未來十大高薪職業(yè)之理財規(guī)劃師。工作的目的除了在工作中學習到知識和讓自己過得更好，還有就是我們想要通過工作來獲得高薪。那么未來高薪的工作崗位有哪些呢。今天RFP小編就來和大家說一說理財規(guī)劃師的未來前景。

理財規(guī)劃師的就業(yè)前景?

這個專業(yè)的市場缺口還是非常大的，未來發(fā)展空間也會很大的，很有可能會出現(xiàn)一個快速增長的一個現(xiàn)象。工資高待遇好，也是必然的。目前理財規(guī)劃師已超越注冊會計師、律師等成為最炙手可熱的“金領(lǐng)職業(yè)”。

工作內(nèi)容：

為客戶提供量身定制的投資理財方案，確保客戶的收益，把控金融風險，確保安全，還能使客戶收益最大。

1、服務于公司VIP客戶及京城高價值個人客戶，為高價值個人客戶提供全方面金融理財服務;

2、通過與客戶溝通，了解客戶在家庭財務方面存在的問題以及理財方面的需求;

3、根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析，出具專業(yè)的理財計劃方案，推薦合適的理財產(chǎn)品;

4、通過調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品比重達到資產(chǎn)的合理配置，使客戶的資產(chǎn)安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值;

5、協(xié)助客戶開立賬戶及一系列后期服務;

6、定期與客戶聯(lián)系，報告理財產(chǎn)品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務、理財產(chǎn)品及金融市場動向，維護良好的信任關(guān)系。

就業(yè)領(lǐng)域：

通過職業(yè)資格考試合格后，理財規(guī)劃師可以從事三方面的工作。一是開設專業(yè)的第三方理財公司，二是成為專業(yè)的理財培訓人員，三是在金融機構(gòu)從事理財服務。其中又以開設獨立的第三方理財公司對人才的要求高。金融行業(yè)如銀行在職人員、證券分析人員、保險代理人，企業(yè)財會人員，金融資產(chǎn)評估人員，以及從事或準備從事本職業(yè)的人員應及早參加培訓考取國家職業(yè)理財規(guī)劃師資格證書，作為求職、任職、開業(yè)、境外從業(yè)、對外勞務合作等有效的證明在全國范圍內(nèi)通用，且可以作為法律公證有效的文件，在全球90多個國家獲得承認。

理財規(guī)劃師薪資待遇怎么樣?

美國《福布斯》雜志曾列出本世紀十大較高收入職業(yè)，理財規(guī)劃師名列第二。在發(fā)達國家，理財規(guī)劃師的平均年薪是11萬美元，香港地區(qū)2005年理財規(guī)劃師較高收入達到200多萬港元，內(nèi)地銀行私人貴賓理財經(jīng)理年薪可達60萬~200萬，金融機構(gòu)理財中心客戶經(jīng)理平均年收入30萬元以上，目前理財規(guī)劃師已超越注冊會計師、律師等成為最炙手可熱的“金領(lǐng)職業(yè)”。做私人理財顧問的時候，它就可以收取服務費，而且為客戶賺取的盈利部分，它可以進行分成，而那么幫客戶去投資了哪些產(chǎn)品，那產(chǎn)品方還會給到他們傭金，同時還有咨詢費，收入也是非常可觀的。

理財規(guī)劃師職業(yè)要求有哪些?

1.與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議;

2.指導客戶記錄財務收支和資產(chǎn)負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現(xiàn)狀;

3.針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導;

4.及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結(jié)果進行分析，并撰寫報告;

5.財務或金融相關(guān)專業(yè)，具備經(jīng)濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業(yè)投資學、稅收、財務會計和相關(guān)法律法規(guī)等基礎(chǔ)知識。

很多理財規(guī)劃師為了能夠讓自己的專業(yè)能力可以有一個很好的提升也為了讓客戶更加信任自己，理財師們大多會選擇通過考證來實現(xiàn)這些目標。那么理財師考什么證書可以對自己的職業(yè)生涯有幫助呢?

RFP證書是由美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。

五大課程體系系統(tǒng)學習

基礎(chǔ)財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產(chǎn)策劃、高級財務策劃。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件

七大實用能力精準提升

多種就業(yè)選擇無憂

RFP課程設置優(yōu)勢

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程綜合財務策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財高端證書 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應該是市場應用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學員的大力推廣和認可。

同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試通過率等其他相關(guān)問題

2020年RFP備考交流群641909196。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗。

金程推薦： RFP報名 RFP培訓 RFP含金量

　　RFP理財規(guī)劃論壇：www.licaiforum.com　　

　　聲明▎更多內(nèi)容請關(guān)注微信號金程教育RFP。原創(chuàng)文章，歡迎分享，若需引用或轉(zhuǎn)載請保留此處信息。

咨詢熱線：400-700-9596

　　>>>返回首頁