保險人員想變得更加專業(yè)，考RFP證書有用嗎?最近總是會有從事保險行業(yè)的朋友在后臺咨詢RFP小編說，因為自己是剛剛從事保險行業(yè)，為了能夠讓自己變得更加專業(yè)，想要咨詢考RFP證書對自己的工作方面有沒有幫助。關(guān)于大家咨詢的保險行業(yè)人員考RFP證書有沒有用，下面RFP小編就來和大家說一說。

從現(xiàn)實情況上來講，沒有了保險代理人資格證考試，入門賣保險少了一個門檻，不用再去背那厚厚的一本書了，也少了一點考試費用。也是因為連這個基本的門檻都沒有了，兩年時間全國在冊的保險代理人快速擴張到800萬人，本來名聲就不太好的保險代理人，經(jīng)常被別人說：什么阿貓阿狗都可以賣保險，誰都信不過。

所以按照大眾消費心理學，在這魚龍混雜的環(huán)境里，除了拖不過去的人情，我更愿意相信專業(yè)的人。

而從大眾消費行為來講，一般人是很難判斷一個保險代理人是否專業(yè)，因為保險本身很專業(yè)，退而求其次，對于那些經(jīng)過專業(yè)認證的人，是專業(yè)人士的幾率會大很多。同樣是基于大眾消費心理學，各種證書其實是為自己的專業(yè)進行背書。所以小編的觀點：如果條件允許，還是去考一個吧。

市場上的各種證書很多，保險業(yè)務員可以考的都不下十種，什么CICE、CHFP、AFP、CFP、RFP、RFA、CWMA、CPIP、CPIB、IFA、FOA、CFA、等等數(shù)量眾多，對于一個不熟悉培訓行業(yè)的人來講，每個證書好像來頭都挺大，但是含金量到底如何不好判斷。

所以RFP小編就針對其中幾個大家咨詢次數(shù)比較高的證書來詳細介紹一下。

CFP證書

CFP，注冊金融策劃師，最初是由國際金融理財協(xié)會(IAFP，International Associated forFinancialPlanning)于1972年開始推出的。目前，CFP的考試認證機構(gòu)是CFP標準委員會(CFP Board Standards)，中國于2005年8月26日正式成為CFP成員。

CFP為客戶提供全方位的專業(yè)理財建議，幫助客戶實現(xiàn)財務目標，避免財務風險。它所提倡的4E標準(考試標準Examination、從業(yè)標準Experience、職業(yè)道德標準Ethics、繼續(xù)教育Continuing Education)和7項原則(正直誠實原則Integrity、客觀原則Obectivity、稱職原則Competence、公平原則Fairness、保密原則Confidentiality、專業(yè)精神原則Professionalism、勤勉原則Diligence)已經(jīng)為全球的理財行業(yè)所普遍推崇。

CFP的考試內(nèi)容包括理財規(guī)劃概論、投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃與員工福利、高級理財規(guī)劃等，共涉及7大類102個子課目。

RFC證書

RFC，注冊財務顧問，是由美國國際認證財務顧問協(xié)會(IARFC，International As-sociation forRegistered Financial Consultant)頒發(fā)。IARFC成立于1984年。會員分布在美國、加拿大、英國、意大利、澳大利亞、新加坡等40多個國家和地區(qū)，主要為保險行業(yè)從業(yè)人員。

RFC的考試內(nèi)容主要分為基礎(chǔ)理論和實務操作兩部分。

要拿到RFC執(zhí)照，先要交年費成為IAPRC的會員，通過認證考試以及相關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)驗的要求，就能成為準注冊財務顧問，之后再參加實務課程，在培訓后1個月內(nèi)提交一份案例報告就能取得RFC證書，之后每年還要參加40小時以上的繼續(xù)教育課程。>>>點擊咨詢CFP考試或者RFC考試報名

RFP證書

RFP證書是由美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

RFP學什么?

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，要學習的內(nèi)容是基礎(chǔ)財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產(chǎn)策劃、高級財務策劃。

金程教育RFP課程體系

RFP課程設置優(yōu)勢

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃實務、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)傳承規(guī)劃及財富管理的法律智慧，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財高端證書 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應該是市場應用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

RFP證書在國內(nèi)認可度怎么樣?

目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學員的大力推廣和認可。

同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件或者RFP考試報名費用等其他相關(guān)問題

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