得益于近年來中國經(jīng)濟飛速發(fā)展和國民財富水平的快速增長，投資理財市場迅速升溫，理財規(guī)劃師也逐漸成為熱門職業(yè)。理財規(guī)劃師是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。

按照中華人民共和國人力資源和社會保障部(原勞動和社會保障部)制定的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》，理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

個人理財師的職能是：

1、整理財務狀況并解決一個優(yōu)秀的個人理財師，其實也可以算是個人的財務管家，幫助個人去打理雜亂的財務，梳理好財務可能出現(xiàn)的紛爭，防止財務流失縮水。

2、引導正確的投資方向很多人在投資時不知道哪種是適合自己的，個人理財師就會根據(jù)個人的性格、資金量、風險評估等綜合考量給到一個合理的投資方向。

3、不定期調(diào)整理財方案理財方案這類基本功看似簡單，實際也并不簡單，專業(yè)的個人理財師會根據(jù)市場實際情況來定時調(diào)整理財計劃，防止資金虧損。

4、最大程度的實現(xiàn)財務自由這個也許是大家更為期待的，每個人都喜歡實現(xiàn)財務自由，個人理財師也是一樣的，希望能夠通過他的操作，讓你的錢不斷的生錢。由于金融行業(yè)所涉及到的都是用戶的切身資產(chǎn)利益，因此取得用戶的信任是理財規(guī)劃的第一步。具有多年從業(yè)經(jīng)驗的理財師都能體會到，讓客戶產(chǎn)生信任并不是一兩次見面就能解決的事情。

綜合上述機構(gòu)觀點，無論是從市場潛力、行業(yè)前景、還是從需求人群來看，理財規(guī)劃師這一新興職業(yè)前景向好，主要體現(xiàn)為以下幾點。

一、市場潛力巨大。數(shù)據(jù)顯示，在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%，中國的理財規(guī)劃師行業(yè)，未來也會朝著這個方向發(fā)展。目前我國國內(nèi)理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣，按照當前中國財富管理市場規(guī)模按照目前的趨勢走向，到2024年有望突破200萬億元。

二、財富管理市場被資本看好。2018年財富管理市場融資金額達到歷史峰值，資本的入局將有力地推動財富管理行業(yè)的發(fā)展。盡管2019年融資規(guī)模有所回落，預計在克服經(jīng)濟周期波動之后，財富管理市場有望再度迎來融資熱潮。

三、高凈值人群理財需求日益凸顯。隨著經(jīng)濟的發(fā)展，我國個人儲蓄一直不斷攀升，特別是高凈值人群逐年增多。但一般人都不知道如何管理、使用自己手中的錢，這也為投資理財行業(yè)提供充分的需求空間。四、與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足，尤其是能夠為客戶提供全方位專業(yè)理財建議的，通過不斷調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險、動產(chǎn)、不動產(chǎn)等各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設計合理的稅務規(guī)劃，滿足居民長期的生活目標和財務目標的人才，更是難求。

所以為了能夠在如此具有前景的市場上有更好的發(fā)展，一些理財師們會去考一些高含金量的證書來提升自己的競爭力度同時全方面提高自己的業(yè)務能力。

RFP證書

RFP證書是由美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

RFP學習內(nèi)容

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。

五大課程體系系統(tǒng)學習

基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產(chǎn)策劃、高級財務策劃。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件

七大實用能力精準提升

RFP課程設置優(yōu)勢

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。

RFP里面有五門課程，第一門基礎財務策劃，是幫助大家掌握基礎的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程綜合財務策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財高端證書 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應該是市場應用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學員的大力推廣和認可。

同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題

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