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理財規(guī)劃師真的可以年薪百萬嗎?理財規(guī)劃師就業(yè)前景好嗎?理財規(guī)劃師好就業(yè)嗎?理財規(guī)劃師年薪是多少?等等，關于理財規(guī)劃師工作相關的問題是最近不少朋友在后臺咨詢RFP小編的，為了讓大家清楚的知道理財規(guī)劃師的就業(yè)前景，下面RFP小編就來和大家說一下關于理財規(guī)劃師的前景。

提到理財規(guī)劃師的職業(yè)前景問題，要區(qū)分一個概念。

嚴格意義上講，理財規(guī)劃師是需要按照國家統(tǒng)考，獲得專業(yè)證書從事理財規(guī)劃的人員，理財規(guī)劃師也是唯一一個保留的理財師證書，而保險公司的“理財規(guī)劃師”崗位可能只是企業(yè)的一個崗位名稱。

那兩者有什么具體區(qū)別?

統(tǒng)考的理財規(guī)劃師跟一些投資機構的理財顧問不太一樣，理財顧問可能只是涉及到投資這個領域，而理財規(guī)劃師則涵蓋了現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃這八大領域，投資規(guī)劃只是其中之一。

也就是說，金融機構的“理財規(guī)劃師”、“理財顧問”只是其中的一方面，有理財規(guī)劃師證書可以勝任這些崗位，但這些崗位并不能代表理財規(guī)劃師。

理財規(guī)劃師職業(yè)前景如何?

當人們有錢了才需要理財。隨著近年來國民經(jīng)濟的快速增長，國民儲蓄逐年增加，有越來越多的人需要專業(yè)人士給他們提供理財建議。單單在2017年，全國總投資市場份額就已經(jīng)超過了188萬億，而專業(yè)的理財規(guī)劃師不到50萬人，每年都有來自銀行、投資、保險機構的大量需求，理財規(guī)劃師目前的收入在10-100萬左右。

事實上在國外，尤其是歐美發(fā)達國家，理財規(guī)劃師普及度比較高，基本上每個家庭、企業(yè)都會找理財規(guī)劃師為他們進行規(guī)劃，而且在國外理財規(guī)劃師已經(jīng)成為了一個成熟的體系，收入也非?？捎^，普遍都是按時收費，不再屬于任何一家機構。

中國的理財規(guī)劃師行業(yè)，未來也會朝著這個方向發(fā)展，盡管目前絕大多數(shù)理財規(guī)劃師的就業(yè)，還是以銀行、投資、保險機構這些金融行業(yè)為主。

工作內容：

為客戶提供量身定制的投資理財方案，確保客戶的收益，把控金融風險，確保安全，還能使客戶收益最大。

1、服務于公司VIP客戶及京城高價值個人客戶，為高價值個人客戶提供全方面金融理財服務;

2、通過與客戶溝通，了解客戶在家庭財務方面存在的問題以及理財方面的需求;

3、根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析，出具專業(yè)的理財計劃方案，推薦合適的理財產(chǎn)品;

4、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品比重達到資產(chǎn)的合理配置，使客戶的資產(chǎn)安全、穩(wěn)健的基礎上保值升值;

5、協(xié)助客戶開立賬戶及一系列后期服務;

6、定期與客戶聯(lián)系，報告理財產(chǎn)品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務、理財產(chǎn)品及金融市場動向，維護良好的信任關系。

就業(yè)領域：

通過職業(yè)資格考試合格后，理財規(guī)劃師可以從事三方面的工作。一是開設專業(yè)的第三方理財公司，二是成為專業(yè)的理財培訓人員，三是在金融機構從事理財服務。其中又以開設獨立的第三方理財公司對人才的要求高。金融行業(yè)如銀行在職人員、證券分析人員、保險代理人，企業(yè)財會人員，金融資產(chǎn)評估人員，以及從事或準備從事本職業(yè)的人員應及早參加培訓考取職業(yè)理財資格證書，作為求職、任職、開業(yè)、境外從業(yè)、對外勞務合作等有效的證明在全國范圍內通用，且可以作為法律公證有效的文件。

在眾多理財資格證書中，RFP證書是目前受到很多專業(yè)理財師追捧的證書之一。

什么是RFP證書?

RFP證書是由美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書適用“一試雙證”，通過RFP考試后，學員除可獲得由RFPI所頒發(fā)的中英文證書，還可以獲得全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程頒發(fā)的PFT證書。

RFP

RFP中英文證書

PFT 證書樣式

PFT證書樣式

RFP學什么?

RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，要學習的內容是基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產(chǎn)策劃、高級財務策劃。>>>點擊咨詢RFP 考試報名條件

RFP三大模塊

RFP備考時間要多久?

RFP備考時間一般在3-6個月，每天兩小時。視個人具體備考時間而定。

問：非相關專業(yè)，無金融基礎可以學嗎?

答：可以的，RFP內容非常系統(tǒng)和實操。在報名考試后，金程教育RFP老師會根據(jù)個人具體情況來制定專屬學習計劃。

RFP課程設置優(yōu)勢

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務籌劃等內容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。

RFP里面課程，第一門基礎財務策劃，是幫助大家掌握基礎的理財概念，投資策劃實務、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)傳承規(guī)劃及財富管理的法律智慧，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內容。

RFP適用人群

理財高端證書搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術上的專業(yè)，而應該是市場應用的專業(yè)。要把專業(yè)的內容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應用，才能更好的將知識轉變?yōu)樯a(chǎn)力。

RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學員的大力推廣和認可。

同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

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