2021年理財(cái)規(guī)劃師就業(yè)前景怎么樣?理財(cái)規(guī)劃師真的是一個(gè)“金領(lǐng)職業(yè)”嗎?RFP小編下面就來和大家說一下2021年理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)前景。

應(yīng)需求而生，理財(cái)規(guī)劃師，作為近幾年金融行業(yè)的新興職位粉墨登場了。理財(cái)規(guī)劃的目的在于引導(dǎo)不懂如何理財(cái)?shù)目蛻艨刂骑L(fēng)險(xiǎn)、合理規(guī)劃投資資金，不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己設(shè)定的生活水平。

理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)前景如何?

當(dāng)人們有錢了才需要理財(cái)。隨著近年來國民經(jīng)濟(jì)的快速增長，國民儲蓄逐年增加，有越來越多的人需要專業(yè)人士給他們提供理財(cái)建議。單單在2017年，全國總投資市場份額就已經(jīng)超過了188萬億，而專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師不到50萬人，每年都有來自銀行、投資、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的大量需求，理財(cái)規(guī)劃師目前的收入在10-100萬左右。

事實(shí)上在國外，尤其是歐美發(fā)達(dá)國家，理財(cái)規(guī)劃師普及度比較高，基本上每個(gè)家庭、企業(yè)都會找理財(cái)規(guī)劃師為他們進(jìn)行規(guī)劃，而且在國外理財(cái)規(guī)劃師已經(jīng)成為了一個(gè)成熟的體系，收入也非?？捎^，普遍都是按時(shí)收費(fèi)，不再屬于任何一家機(jī)構(gòu)。

中國的理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)，未來也會朝著這個(gè)方向發(fā)展，盡管目前絕大多數(shù)理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)，還是以銀行、投資、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)這些金融行業(yè)為主。

中國的高凈值人群數(shù)量與資產(chǎn)規(guī)模正處于快速發(fā)展階段，理財(cái)需求日益凸顯。隨著高凈值人群金融理財(cái)意識提高，風(fēng)格趨于穩(wěn)健，風(fēng)險(xiǎn)防備意識提高，投資渠道多樣化需求強(qiáng)烈，財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展前景向好。

截至2018年底，國內(nèi)居民個(gè)人可投資金融資產(chǎn)總額達(dá)到147萬億人民幣，同比增長8.09%，但增速較2013-2017年平均增速(16%)水平有明顯下降。從這個(gè)意義看，伴隨著中國經(jīng)濟(jì)逐步企穩(wěn)，國內(nèi)私人財(cái)富整體規(guī)模的增長仍將延續(xù)，但增速將延續(xù)階段性放緩的趨勢。

預(yù)計(jì)在克服經(jīng)濟(jì)周期波動之后，2019-2024年復(fù)合增速約在11%左右，到2024年個(gè)人可投資金融資產(chǎn)有望達(dá)到270萬億人民幣左右。這也將為理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)前景帶來更大機(jī)遇。

綜合上述機(jī)構(gòu)觀點(diǎn)，無論是從市場潛力、行業(yè)前景、還是從需求人群來看，理財(cái)規(guī)劃師這一新興職業(yè)前景向好，主要體現(xiàn)為以下幾點(diǎn)。

一、市場潛力巨大。數(shù)據(jù)顯示，在中國，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%，中國的理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)，未來也會朝著這個(gè)方向發(fā)展。目前我國國內(nèi)理財(cái)市場規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過1000億元人民幣，按照當(dāng)前中國財(cái)富管理市場規(guī)模按照目前的趨勢走向，到2024年有望突破200萬億元。

二、財(cái)富管理市場被資本看好。2018年財(cái)富管理市場融資金額達(dá)到歷史峰值，資本的入局將有力地推動財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展。盡管2019年融資規(guī)模有所回落，預(yù)計(jì)在克服經(jīng)濟(jì)周期波動之后，財(cái)富管理市場有望再度迎來融資熱潮。

三、高凈值人群理財(cái)需求日益凸顯。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，我國個(gè)人儲蓄一直不斷攀升，特別是高凈值人群逐年增多。但一般人都不知道如何管理、使用自己手中的錢，這也為投資理財(cái)行業(yè)提供充分的需求空間。

四、與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足，尤其是能夠?yàn)榭蛻籼峁┤轿粚I(yè)理財(cái)建議的，通過不斷調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)、動產(chǎn)、不動產(chǎn)等各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計(jì)合理的稅務(wù)規(guī)劃，滿足居民長期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)的人才，更是難求。

參考我國的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢，不難預(yù)見理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計(jì)師后，國內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。

隨著大家對于理財(cái)越來越重視，對于理財(cái)規(guī)劃師個(gè)人專業(yè)度要求也越來越高，很多理財(cái)規(guī)劃師為了能夠在理財(cái)行業(yè)有一個(gè)更好的發(fā)展，大家會通過考理財(cái)證書來學(xué)習(xí)提高自身的能力，而最近的RFP證書也是很多專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師選擇的證書之一。

什么是RFP證書?

RFP證書是由美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

RFP報(bào)考條件?

①大專及以上學(xué)歷

②從事銀行、保險(xiǎn)、基金、證券、投資、第三方理財(cái)及會計(jì)、律師、房地產(chǎn)等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人

③對理財(cái)行業(yè)有興趣，有志于成為理財(cái)師的人士

凡符合以上任意一個(gè)條件者，均可報(bào)名參加RFP考試>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用

RFP學(xué)什么?

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財(cái)務(wù)策劃。

RFP課程體系

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財(cái)務(wù)策劃。

七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

RFP考試時(shí)間及考試題型?

RFP備考時(shí)間要多久?

RFP備考時(shí)間一般在3-6個(gè)月，每天兩小時(shí)。視個(gè)人具體備考時(shí)間而定。

問：非相關(guān)專業(yè)，無金融基礎(chǔ)可以學(xué)嗎?

答：可以的，RFP內(nèi)容非常系統(tǒng)和實(shí)操。在報(bào)名考試后，金程教育RFP老師會根據(jù)個(gè)人具體情況來制定專屬學(xué)習(xí)計(jì)劃。

RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個(gè)國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。

同時(shí)，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名時(shí)間或者RFP考試難度等其他相關(guān)問題

2020年RFP備考交流群641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。

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