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理財從業(yè)者RFP、CFP、AFP三個證書如何選擇?

發(fā)表時間： 2020-12-18 10:29:15 編輯：金程

從業(yè)者要考理財證書嗎?RFP、CFP、AFP三個證書如何選?對于從業(yè)者來說考一個對自己有用的證書不簡單，考一個對自己有用的理財證書更不是什么容易的事情，大家都知道現(xiàn)在理財證書有很多，很多朋友不知道要怎么選，所以RFP小編在這里和大家說一說如何從RFP、CFP、AFP三個證書中選擇。

從業(yè)者要考理財證書嗎?RFP、CFP、AFP三個證書如何選?對于從業(yè)者來說考一個對自己有用的證書不簡單，考一個對自己有用的理財證書更不是什么容易的事情，大家都知道現(xiàn)在理財證書有很多，很多朋友不知道要怎么選，所以RFP小編在這里和大家說一說如何從RFP、CFP、AFP三個證書中選擇。

CFP

CFP(CertifiedFinancialPlanner)國際金融理財師是國際上金融服務領(lǐng)域最權(quán)威的個人理財職業(yè)資格。

CFP資格認證制度較早是在美國，上個世紀的六十年代，成立了美國CFP標準委員會，后來通過與各國獲唯一授權(quán)，才允許授權(quán)機構(gòu)向達到教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗和職業(yè)道德“4E標準”的當?shù)亟鹑诶碡攷燁C發(fā)CFP資格證書，國際金融理財標準委員會是誕生金融機構(gòu)教育培訓認證時間較早的組織，到現(xiàn)在已有40多年的歷史。

2002年中國開始引進CFP職業(yè)證書的認證，CFP資格的考核內(nèi)容涵蓋了106門學科的內(nèi)容。候選CFP需要通過教育、考試、經(jīng)驗和職業(yè)道德等多方面的考核，即可獲得CFP證書。

RFP

AFP

AFP金融理財師資格認證是CFP資格認證的第一階段。因為CFP證書考取難度相對較高，并不太符合國內(nèi)理財人員的需求，所以才會出現(xiàn)AFP這款簡版的“CFP證書”。

與CFP相比，AFP考核的要求相對而言沒有那么嚴格，但同樣需要達到其制定的“4E”即教育(Education)、考試(Examination)、從業(yè)經(jīng)驗(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)標準后，方可取得相關(guān)的資格認證。

AFP和CFP都是業(yè)內(nèi)認可度比較高的一個理財證書，但無論是AFP還是CFP的考證人群，大多是銀行從業(yè)人員。

早期的時候，這兩個證書幾乎成為了銀行工作人員必考的一個證書，但后來因為兩個證書難度確實比較高，而且隨著國內(nèi)理財市場的蓬勃發(fā)展。考取這兩個證書的從業(yè)者開始不斷減少，銀行也開始取消了這個硬性要求。

如今理財行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險、投資行業(yè))，想要獲得理財?shù)?ldquo;從業(yè)證”，一般都會考慮RFP，因為這個證書同樣是國家所認可的，并不遜色于CFP的理財證書，而且根據(jù)目前理財行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來提高職場的競爭力。>>>點擊咨詢AFP考試和CFP考試報名條件或者報名時間

RFP

RFP證書是由美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

RFP學習內(nèi)容

RFP課程優(yōu)勢

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃實務、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)傳承規(guī)劃及財富管理的法律智慧，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應該是市場應用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件或者RFP考試報名費用等其他相關(guān)問題

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