理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考需要什么條件?學(xué)理財(cái)規(guī)劃師有什么好處?理財(cái)規(guī)劃師考試有三級(jí)考試，而且每一等級(jí)的考試報(bào)名條件都不一樣，所以每當(dāng)快到報(bào)名時(shí)間或者是想要提前了解理財(cái)規(guī)劃師的朋友都會(huì)先把理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名條件打聽(tīng)清楚，所以下面RFP小編就來(lái)和大家把理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名條件以及學(xué)了理財(cái)規(guī)劃師有什么好處介紹一下。

理財(cái)規(guī)劃師考試報(bào)名條件

(一)同時(shí)符合下列相應(yīng)條件的，可報(bào)考理財(cái)規(guī)劃師(CHFP)三級(jí)認(rèn)證考試。

1、具有完全民事行為能力;

2、具有高中或國(guó)家承認(rèn)相當(dāng)于高中以上文化程度;

3、獲得理財(cái)規(guī)劃師(CHFP)專業(yè)委員會(huì)授權(quán)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的有效《理財(cái)規(guī)劃師(CHFP)培訓(xùn)合格證書(shū)》(擁有經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)、法學(xué)博士學(xué)位的，可免此項(xiàng))。

(二)同時(shí)符合下列相應(yīng)條件的，可報(bào)考中級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(CHFP)二級(jí)認(rèn)證考試。

1、具有完全民事行為能力;

2、具有?？苹驀?guó)家承認(rèn)相當(dāng)于?？埔陨衔幕潭?

3、獲得理財(cái)規(guī)劃師(CHFP)專業(yè)委員會(huì)授權(quán)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的有效《理財(cái)規(guī)劃師(CHFP)培訓(xùn)合格證書(shū)》(擁有經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)、法學(xué)博士學(xué)位的，可免此項(xiàng))。

(三)同時(shí)符合下列相應(yīng)條件的，可報(bào)考高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(CHFP)一級(jí)認(rèn)證考試。

1、具有完全民事行為能力;

2、具有本科或國(guó)家承認(rèn)相當(dāng)于本科以上文化程度;

3、獲得理財(cái)規(guī)劃師(CHFP)專業(yè)委員會(huì)授權(quán)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的有效《理財(cái)規(guī)劃師(CHFP)培訓(xùn)合格證書(shū)》(擁有經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)、法學(xué)博士學(xué)位的，可免此項(xiàng))。>>>點(diǎn)擊咨詢理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名時(shí)間或者理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名費(fèi)用

學(xué)了理財(cái)規(guī)劃師有什么好處?

1、保證必要的資產(chǎn)流動(dòng)性

個(gè)人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開(kāi)支需要、預(yù)防突發(fā)事件需要、投機(jī)性需要。

所以理財(cái)規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動(dòng)性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本，通過(guò)現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來(lái)滿足，預(yù)期的現(xiàn)金支出通過(guò)各種投資工具來(lái)滿足。

2、完備的風(fēng)險(xiǎn)保障

在人的一生中，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，理財(cái)規(guī)劃師通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃做到適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)安排，將意外事件帶來(lái)的損失降到最低限度，使客戶更好地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，保障生活。

3、積累財(cái)富

個(gè)人財(cái)富的增加可以通過(guò)減少支出相對(duì)實(shí)現(xiàn)，但個(gè)人財(cái)富的絕對(duì)增加最終要通過(guò)增加收入來(lái)實(shí)現(xiàn)。薪金類收入有限，個(gè)人財(cái)富的快速積累更主要靠投資實(shí)現(xiàn)。

根據(jù)理財(cái)目標(biāo)、個(gè)人可投資額以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理財(cái)規(guī)劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個(gè)人或家庭的收入越來(lái)越多，并逐步成為個(gè)人或家庭收入的主要來(lái)源，最終達(dá)到財(cái)務(wù)自由的層次。

4、有效的財(cái)產(chǎn)分配與傳承

家庭關(guān)系是最重要的社會(huì)關(guān)系。通過(guò)理財(cái)規(guī)劃可以對(duì)相關(guān)財(cái)產(chǎn)事先約定，規(guī)避家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)減少財(cái)產(chǎn)分配過(guò)程中的支出，協(xié)助客戶對(duì)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理分配，滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需求，避免財(cái)產(chǎn)分配過(guò)程中可能發(fā)生的糾紛，促進(jìn)家庭關(guān)系的和諧。

伴隨個(gè)人和家庭財(cái)富的積累，個(gè)人財(cái)產(chǎn)如何傳承備受關(guān)注，選擇適當(dāng)?shù)倪z產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時(shí)其個(gè)人意志能夠得以實(shí)現(xiàn)，使得家庭財(cái)產(chǎn)代代相傳。

不過(guò)對(duì)于想要考理財(cái)證書(shū)的朋友，RFP小編在這里還是要和大家說(shuō)明一下，人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財(cái)規(guī)劃師最后一次補(bǔ)考(即2017年沒(méi)有通過(guò)考生的補(bǔ)考)，2018年開(kāi)始chfp不再是國(guó)家認(rèn)證的考試，獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”，而非職業(yè)資格，蓋章的機(jī)構(gòu)不是國(guó)家人力資源與社會(huì)保障部。

從上面的改革中大家可以看到理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)的含金量已經(jīng)沒(méi)有那么高了，所以現(xiàn)在有些朋友在了解過(guò)關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師的這一消息之后會(huì)考慮考其他高含金量的理財(cái)證書(shū)，比如RFP證書(shū)。

RFP證書(shū)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書(shū)開(kāi)始實(shí)施一試三證，一是RFP證書(shū)，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書(shū)。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書(shū)可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書(shū)則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書(shū)

量化專業(yè)委員會(huì)證書(shū)樣式

RFP課程學(xué)習(xí)內(nèi)容

RFP報(bào)考條件?

①大專及以上學(xué)歷

②從事銀行、保險(xiǎn)、基金、證券、投資、第三方理財(cái)及會(huì)計(jì)、律師、房地產(chǎn)等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人

③對(duì)理財(cái)行業(yè)有興趣，有志于成為理財(cái)師的人士

凡符合以上任意一個(gè)條件者，均可報(bào)名參加RFP考試

RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國(guó)大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。

同時(shí)，RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問(wèn)題

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