理財規(guī)劃師就業(yè)前景好嗎?理財規(guī)劃師想要提升可以考什么證書?最近有朋友咨詢RFP小編說自己想要轉(zhuǎn)行做理財規(guī)劃師，但是因為自己之前沒有什么經(jīng)驗，所以想要通過學(xué)習(xí)一些和理財規(guī)劃師工作內(nèi)容相關(guān)的課程來提升自己，下面小編要和大家說的就是理財規(guī)劃師就業(yè)前景以及想要提升可以考什么證書。
房子、票子、孩子、老子!當(dāng)前，年輕一代一邊做著財富自由的美夢，一邊被這“四座大山“牢牢壓住，工資往往還沒到手就提前透支了。當(dāng)80后還在還貸路上任重道遠之時，越來越多90后也開始面對生活的無情，加入還貸的漫漫長路。同時，越來越多沒有還貸壓力的小年輕們，也被迫從月光族慢慢成長為理財新鮮人，希望能通過理財讓手中儲蓄獲得一些額外回報。
理財規(guī)劃師職業(yè)前景如何?
當(dāng)人們有錢了才需要理財。隨著近年來國民經(jīng)濟的快速增長，國民儲蓄逐年增加，有越來越多的人需要專業(yè)人士給他們提供理財建議。單單在2017年，全國總投資市場份額就已經(jīng)超過了188萬億，而專業(yè)的理財規(guī)劃師不到50萬人，每年都有來自銀行、投資、保險機構(gòu)的大量需求，理財規(guī)劃師目前的收入在10-100萬左右。
事實上在國外，尤其是歐美發(fā)達國家，理財規(guī)劃師普及度比較高，基本上每個家庭、企業(yè)都會找理財規(guī)劃師為他們進行規(guī)劃，而且在國外理財規(guī)劃師已經(jīng)成為了一個成熟的體系，收入也非?？捎^，普遍都是按時收費，不再屬于任何一家機構(gòu)。
中國的理財規(guī)劃師行業(yè)，未來也會朝著這個方向發(fā)展，盡管目前絕大多數(shù)理財規(guī)劃師的就業(yè)，還是以銀行、投資、保險機構(gòu)這些金融行業(yè)為主。
近年來，隨著我國經(jīng)濟持續(xù)快速發(fā)展，高凈資產(chǎn)人群的數(shù)量也不斷增加。根據(jù)貝恩數(shù)據(jù)統(tǒng)計，2018年，中國的高凈值人群數(shù)量達197萬，較2016年的158萬增加了近40萬，其中可投資資產(chǎn)超過1億元的超高凈值人群規(guī)模約17萬，占比8.6%。
中國的高凈值人群數(shù)量與資產(chǎn)規(guī)模正處于快速發(fā)展階段，理財需求日益凸顯。隨著高凈值人群金融理財意識提高，風(fēng)格趨于穩(wěn)健，風(fēng)險防備意識提高，投資渠道多樣化需求強烈，財富管理行業(yè)的發(fā)展前景向好。
截至2018年底，國內(nèi)居民個人可投資金融資產(chǎn)總額達到147萬億人民幣，同比增長8.09%，但增速較2013-2017年平均增速(16%)水平有明顯下降。從這個意義看，伴隨著中國經(jīng)濟逐步企穩(wěn)，國內(nèi)私人財富整體規(guī)模的增長仍將延續(xù)，但增速將延續(xù)階段性放緩的趨勢。
預(yù)計在克服經(jīng)濟周期波動之后，2019-2024年復(fù)合增速約在11%左右，到2024年個人可投資金融資產(chǎn)有望達到270萬億人民幣左右。這也將為理財規(guī)劃師的職業(yè)前景帶來更大機遇。
那么想要在眾多理財規(guī)劃師中脫穎而出可以考什么證書呢?今天小編來和大家說的就是在理財規(guī)劃師證書取消之后很多理財師轉(zhuǎn)向關(guān)注的RFP證書。
RFP證書是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會證書樣式
RFP學(xué)什么?
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件
RFP課程體系
七大實用能力精準(zhǔn)提升
多種就業(yè)選擇無憂
RFP課程優(yōu)勢
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而第五門課程綜合財務(wù)策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
RFP適用人群
RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題
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