考RFP證書比較好的時機是什么時候?之前會有一部分朋友在咨詢RFP考試相關(guān)信息的時候會問一下小編說什么時候考RFP證書比較好?其實小編想說考RFP證書沒有哪個時機比較好，如果考RFP證書能夠?qū)δ愕墓ぷ骰蛘呤亲陨砟芰τ袔椭脑?，當你準備考RFP證書的時間就是你考證書好的時候。下面RFP小編會來和大家說一下為什么要考RFP證書。
1、關(guān)于理財師的發(fā)展前景
理財行業(yè)的未來不敢談，但是愿意談談理財師的發(fā)展前景。關(guān)于未來發(fā)展的預期有很多，我只提兩點大趨勢，一是專業(yè)化，而是獨立化。首先是專業(yè)化，其實單從近年來金融監(jiān)管機構(gòu)的發(fā)文來看，無論是金融哪個行業(yè)，對人的要求都愈加嚴格。從事理財相關(guān)工作者，除了道德要過關(guān)，理財專業(yè)技能也一定要過關(guān)。理財與醫(yī)生相似，需要對癥下藥，前提是你要有醫(yī)師資質(zhì)并且有相關(guān)技能，理財師亦是如此。
還記得讀碩實習的時候，進入了一家主張高端社區(qū)經(jīng)營的類私募財富機構(gòu)，8選2被留了下來，接下來的時間便是學習產(chǎn)品的知識，不用知道這個產(chǎn)品到底是什么組成，只要知道收益多高，比別的產(chǎn)品好在哪就行。金融數(shù)學出身，對產(chǎn)品和市場的認知洞察還算可以，但是當3周后一個客戶真的愿意拿500萬出來的時候，溝通卻是步步驚心。
越是高凈值客戶，一般在銀行或其他地方都有專門的財富管理者，接觸久了多了，他們對市場對產(chǎn)品的認知甚至會更深，投資會更加理性。要清楚的是，傻白甜和總裁們在一起的電視劇在現(xiàn)實中很難上演，因為思想境界不同。所以，如果你在從事或致力于從事相關(guān)工作，記得一定要不斷補充自身知識，較好是經(jīng)過系統(tǒng)學習，只有這樣你才能“配得上”你的工作崗位，“配得上”你的客戶。
2、為什么要考RFP
當然，理財行業(yè)，如同所有銷售行業(yè)一樣，滾雪球的效應被體現(xiàn)的淋漓盡致。而客戶的一番話現(xiàn)在記憶猶新，“這筆交易我滿意的話，上下游的關(guān)系多幫你介紹，他們可都跟我一樣。”這也是我要說的第二個方面，獨立化趨勢。受雇于某一家私募或是財富公司，銷售的重點永遠都是自己服務公司的產(chǎn)品，但此種情況下以客戶需求為導向的工作目標難以實現(xiàn)，為此近年來，越來越多的理財師們逐漸自己或依靠某些平臺幫助自立門戶，開設(shè)工作室。工作室除了配備有理財經(jīng)理外，此時的理財經(jīng)理變成了“理財產(chǎn)品經(jīng)紀”，不再局限于某家公司的產(chǎn)品，而是根據(jù)客戶需求在市場上進行選擇。此類工作室一般還會逐漸配備財稅法律等行業(yè)人士，以便更好的為高凈值客戶提供更專業(yè)更大單的服務。
如果你想在理財師的崗位上不斷提升，并且做好，除了道德上一定要有底線外，有兩點建議：一、要通過系統(tǒng)學習掌握必備的專業(yè)技能，樹立自己的專業(yè)名片，持有專門的理財認證資質(zhì)，并且不斷通過交流掌握最新信息;二、不斷對自己提出更高的要求并為此付出努力，持續(xù)學習與繼續(xù)教育至關(guān)重要，包括更好的客戶，更強的能力，更優(yōu)的團隊，以及更專業(yè)的自己。
RFP，注冊財務策劃師。RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。目前RFP證書已被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件
3、為什么要考RFP
RFP的課程設(shè)置有五大模塊：基礎(chǔ)財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產(chǎn)策劃、高級財務策劃。課程是漸進性學習，越到后面越有針對性，比如基礎(chǔ)財務策劃從微觀經(jīng)濟學入手，到財務策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學習，這樣的學習也為后面的幾門課程夯實了基礎(chǔ)。
投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應的理財方案進行學習，落地務實。
RFP課程體系
RFP課程優(yōu)勢
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程綜合財務策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
RFP證書含金量
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學員的大力推廣和認可。
同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題
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