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RFP和CFP區(qū)別有哪些?分別適合哪些行業(yè)?

發(fā)表時(shí)間： 2021-02-01 10:40:42 編輯：金程

RFP和CFP區(qū)別有哪些?分別適合哪些行業(yè)?RFP證書(shū)和CFP證書(shū)對(duì)于想要考取理財(cái)證書(shū)的朋友來(lái)說(shuō)是不會(huì)陌生的，但是因?yàn)楹芏嗯笥褜?duì)這兩個(gè)證書(shū)的詳細(xì)信息了解的不是很多，所以在選擇考哪一張證書(shū)的時(shí)候會(huì)陷入糾結(jié)，之前也是因?yàn)橛信笥炎稍?xún)過(guò)小編關(guān)于這兩個(gè)證書(shū)應(yīng)該考哪一張的問(wèn)題。所以小編下面會(huì)和大家詳細(xì)介紹一下RFP證書(shū)和CFP證書(shū)和這兩個(gè)證書(shū)適合哪些行業(yè)。

RFP和CFP區(qū)別有哪些?分別適合哪些行業(yè)?RFP證書(shū)和CFP證書(shū)對(duì)于想要考取理財(cái)證書(shū)的朋友來(lái)說(shuō)是不會(huì)陌生的，但是因?yàn)楹芏嗯笥褜?duì)這兩個(gè)證書(shū)的詳細(xì)信息了解的不是很多，所以在選擇考哪一張證書(shū)的時(shí)候會(huì)陷入糾結(jié)，之前也是因?yàn)橛信笥炎稍?xún)過(guò)小編關(guān)于這兩個(gè)證書(shū)應(yīng)該考哪一張的問(wèn)題。所以小編下面會(huì)和大家詳細(xì)介紹一下RFP證書(shū)和CFP證書(shū)和這兩個(gè)證書(shū)適合哪些行業(yè)。

CFP證書(shū)

CFP，注冊(cè)金融策劃師，最初是由國(guó)際金融理財(cái)協(xié)會(huì)(IAFP，International Associated forFinancialPlanning)于1972年開(kāi)始推出的。

CFP考試報(bào)名要求

1、CFP對(duì)申請(qǐng)者有學(xué)歷和工作經(jīng)驗(yàn)上的要求，在美國(guó)，如果有認(rèn)可的美國(guó)大學(xué)本科學(xué)位，則至少要有3年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn);

2、如果無(wú)本科學(xué)位，則至少需要5年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。同時(shí)，CFP要求申請(qǐng)者經(jīng)過(guò)260學(xué)時(shí)規(guī)定課程的學(xué)習(xí)，考試合格后才能獲得。

CFP為客戶(hù)提供全方位的專(zhuān)業(yè)理財(cái)建議，幫助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)，避免財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。它所提倡有4E標(biāo)準(zhǔn)(考試標(biāo)準(zhǔn)Examination、從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)Experience、職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)Ethics、繼續(xù)教育Continuing Education)和7項(xiàng)原則(正直誠(chéng)實(shí)原則Integrity、客觀原則Obectivity、稱(chēng)職原則Competence、公平原則Fairness、保密原則Confidentiality、專(zhuān)業(yè)精神原則Professionalism、勤勉原則Diligence)。

RFP

CFP考試內(nèi)容

CFP的考試內(nèi)容包括理財(cái)規(guī)劃概論、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃與員工福利、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃等，共涉及7大類(lèi)102個(gè)子課目。

CFP證書(shū)適合行業(yè)

在早期CFP/AFP都屬于銀行內(nèi)部工作人員必考的一個(gè)資格證書(shū)，但因?yàn)榭甲C難度大、費(fèi)用高、通過(guò)率低，考取這兩個(gè)證書(shū)的從業(yè)者開(kāi)始不斷減少，銀行也開(kāi)始取消了這個(gè)硬性要求。>>>點(diǎn)擊咨詢(xún)CFP考試報(bào)名費(fèi)用或者CFP考試報(bào)名時(shí)間

RFP證書(shū)

RFP (Registered Financial Planner)，全稱(chēng)美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國(guó)際專(zhuān)業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過(guò)6.8萬(wàn)，中國(guó)大陸持證人數(shù)超過(guò)3萬(wàn)人，RFP持證人分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。

RFP報(bào)考條件?

①大專(zhuān)及以上學(xué)歷

②從事銀行、保險(xiǎn)、基金、證券、投資、第三方理財(cái)及會(huì)計(jì)、律師、房地產(chǎn)等其他金融相關(guān)行業(yè)的專(zhuān)業(yè)人

③對(duì)理財(cái)行業(yè)有興趣，有志于成為理財(cái)師的人士

凡符合以上任意一個(gè)條件者，均可報(bào)名參加RFP考試

RFP學(xué)什么?

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。>>>點(diǎn)擊咨詢(xún)RFP考試報(bào)名時(shí)間

RFP課程體系

RFP考試內(nèi)容

科目一：財(cái)務(wù)策劃原理，包括單選題(70%)和多選題(30%);

科目二：高級(jí)財(cái)務(wù)策劃，包括單選題(50%)、案例單選題(20%)和綜合案例題(30%)。

RFP證書(shū)適合行業(yè)

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書(shū)，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問(wèn)、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專(zhuān)業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專(zhuān)業(yè)，而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專(zhuān)業(yè)。要把專(zhuān)業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語(yǔ)言講出來(lái)用起來(lái)，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

RFP證書(shū)含金量

目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國(guó)大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。

同時(shí)，RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢(xún)RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試通過(guò)率等其他相關(guān)問(wèn)題

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