RFP和CHFP理財規(guī)劃師差別大嗎?分別適合什么行業(yè)?前兩天有朋友在后臺咨詢小編說RFP和CHFP這兩張證書的差別大嗎?這兩個證書分別適合哪些行業(yè)等這樣的問題，其中肯定有一些剛開始了解這兩個證書的人不太清楚，所以小編下面就來和大家詳細介紹一下RFP證書和CHFP證書。

CHFP證書

理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)。

理財規(guī)劃師考試內(nèi)容

三級(1門)：

《理財規(guī)劃基礎(chǔ)》&《家庭財務(wù)規(guī)劃》

二級(3門)：

《理財規(guī)劃基礎(chǔ)》&《家庭財務(wù)規(guī)劃》、《風(fēng)險管理與保險規(guī)劃》、

《投資規(guī)劃》

一級(4門)：

《理財規(guī)劃基礎(chǔ)》&《家庭財務(wù)規(guī)劃》、《風(fēng)險管理與保險規(guī)劃》、《投資規(guī)劃》、《家族財富規(guī)劃》

理財規(guī)劃師職業(yè)前景

人們有錢了也就需要理財了。隨著近年經(jīng)濟的快速增長，公民儲蓄逐年成倍增長，有越來越多的人需要專業(yè)人士給他們提供專業(yè)的理財規(guī)劃服務(wù)。僅在2017年，全國總投資市場份額就已超過180萬億，而專業(yè)的理財規(guī)劃師卻不足50萬人，每年都有來自各銀行、投資、保險等金融機構(gòu)的大量急需，理財規(guī)劃師的收入目前在10-100萬左右。

在國外，尤其是歐美發(fā)達國家，理財規(guī)劃師普及度非常高，基本上每個家庭、每家企業(yè)都有專業(yè)的理財規(guī)劃師為他們進行規(guī)劃，在國外理財規(guī)劃師已經(jīng)成為了一個成熟的體系，收入也非?？捎^，普遍都是按時收費，不再屬于哪一家機構(gòu)。

中國的理財規(guī)劃師行業(yè)，未來也會朝著這個方向發(fā)展。

未來理財規(guī)劃師職業(yè)前景一定是廣闊的，那么對于理財規(guī)劃師這個崗位的要求也是越來越高的，如果你連任何一個證書都沒有，憑什么說你專業(yè)?我憑什么相信你給的建議和方案是科學(xué)的而不是信口開河的?

在這里小編也是要和大家說一下理財規(guī)劃師證書改革的問題，據(jù)小編了解到，人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財規(guī)劃師最后一次補考(即2017年沒有通過考生的補考)，2018年開始chfp不再是國家認(rèn)證的考試，獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”，而非職業(yè)資格，蓋章的機構(gòu)不是國家人力資源與社會保障部。

所以可以看到，理財規(guī)劃師證書在被改革之后國家對于理財規(guī)劃師證書的認(rèn)可度也在下降，那么可能有朋友會問理財規(guī)劃師證書改革之后還有哪些受國家認(rèn)證的證書可以考呢?

RFP證書

RFP證書是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

RFP學(xué)什么?

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件

RFP課程體系

RFP課程優(yōu)勢

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有六門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃實務(wù)、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)傳承規(guī)劃及財富管理的法律智慧，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而第五門課程財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

RFP證書含金量

目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，RFP持證人分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。

同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題

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金程推薦： RFP報名 RFP培訓(xùn) RFP含金量

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