理財(cái)規(guī)劃師前景如何?真的是“金領(lǐng)職業(yè)”嗎?說(shuō)到理財(cái)相信不管你是正在理財(cái)中還是沒(méi)有進(jìn)行理財(cái)都聽(tīng)說(shuō)一些關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的消息或者是看到一些理財(cái)相關(guān)的新聞，隨著理財(cái)人群年齡逐漸年輕化，越來(lái)越多的年輕人投入到理財(cái)中，所以未來(lái)的理財(cái)市場(chǎng)一定是非?？捎^的，那么理財(cái)規(guī)劃師真的是“金領(lǐng)職業(yè)”嗎?

當(dāng)人們有錢了才需要理財(cái)。隨著近年來(lái)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng)，國(guó)民儲(chǔ)蓄逐年增加，有越來(lái)越多的人需要專業(yè)人士給他們提供理財(cái)建議。單單在2017年，全國(guó)總投資市場(chǎng)份額就已經(jīng)超過(guò)了188萬(wàn)億，而專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師不到50萬(wàn)人，每年都有來(lái)自銀行、投資、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的大量需求，理財(cái)規(guī)劃師目前的收入在10-100萬(wàn)左右。

事實(shí)上在國(guó)外，尤其是歐美發(fā)達(dá)國(guó)家，理財(cái)規(guī)劃師普及度比較高，基本上每個(gè)家庭、企業(yè)都會(huì)找理財(cái)規(guī)劃師為他們進(jìn)行規(guī)劃，而且在國(guó)外理財(cái)規(guī)劃師已經(jīng)成為了一個(gè)成熟的體系，收入也非?？捎^，普遍都是按時(shí)收費(fèi)，不再屬于任何一家機(jī)構(gòu)。

中國(guó)的理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)，未來(lái)也會(huì)朝著這個(gè)方向發(fā)展，盡管目前絕大多數(shù)理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)，還是以銀行、投資、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)這些金融行業(yè)為主。

我們可以從行業(yè)大背景、市場(chǎng)潛力兩個(gè)方面整體看分析理財(cái)分析師的職業(yè)前景。

雖然中國(guó)的財(cái)富管理仍然是一個(gè)新興的領(lǐng)域，但近年來(lái)，財(cái)富管理已成為資本追捧的熱點(diǎn)。2018年，國(guó)內(nèi)財(cái)富管理領(lǐng)域共發(fā)生了35起融資事件，總金額達(dá)1098.92億，較2017年大幅上漲。財(cái)富管理機(jī)構(gòu)屢獲資本青睞，資本的入局將有力地推動(dòng)財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展。

近年來(lái)，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展，高凈資產(chǎn)人群的數(shù)量也不斷增加。根據(jù)貝恩數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，2018年，中國(guó)的高凈值人群數(shù)量達(dá)197萬(wàn)，較2016年的158萬(wàn)增加了近40萬(wàn)，其中可投資資產(chǎn)超過(guò)1億元的超高凈值人群規(guī)模約17萬(wàn)，占比8.6%。

中國(guó)的高凈值人群數(shù)量與資產(chǎn)規(guī)模正處于快速發(fā)展階段，理財(cái)需求日益凸顯。隨著高凈值人群金融理財(cái)意識(shí)提高，風(fēng)格趨于穩(wěn)健，風(fēng)險(xiǎn)防備意識(shí)提高，投資渠道多樣化需求強(qiáng)烈，財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展前景向好。

截至2018年底，國(guó)內(nèi)居民個(gè)人可投資金融資產(chǎn)總額達(dá)到147萬(wàn)億人民幣，同比增長(zhǎng)8.09%，但增速較2013-2017年平均增速(16%)水平有明顯下降。從這個(gè)意義看，伴隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)逐步企穩(wěn)，國(guó)內(nèi)私人財(cái)富整體規(guī)模的增長(zhǎng)仍將延續(xù)，但增速將延續(xù)階段性放緩的趨勢(shì)。

預(yù)計(jì)在克服經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)之后，2019-2024年復(fù)合增速約在11%左右，到2024年個(gè)人可投資金融資產(chǎn)有望達(dá)到270萬(wàn)億人民幣左右。這也將為理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)前景帶來(lái)更大機(jī)遇。同時(shí)大家對(duì)于專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師的要求也是越來(lái)越高，而想要在這么大的市場(chǎng)中站穩(wěn)腳跟就需要理財(cái)師通過(guò)學(xué)習(xí)來(lái)充實(shí)自身。那么對(duì)于理財(cái)師來(lái)說(shuō)可以考什么證書來(lái)提升自己呢?

RFP證書

RFP證書是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開(kāi)始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會(huì)證書樣式

RFP學(xué)什么?

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件

RFP課程體系

八大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

RFP課程優(yōu)勢(shì)

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP證書含金量

目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國(guó)大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。

同時(shí)，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問(wèn)題

2021年RFP備考交流群641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。

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