全民財富管理時代來臨理財專業(yè)化大勢所趨，RFP厚植專業(yè)能力應(yīng)對專業(yè)挑戰(zhàn)，財富管理行業(yè)未來三年新趨勢。

1個背景4個新趨勢

背景一

大背景：在“去剛兌”政策背景下，理財用戶對于理財產(chǎn)品選擇更加謹(jǐn)慎

趨勢一

理性化：客戶通過網(wǎng)絡(luò)知識付費的學(xué)習(xí)，能了解到更多金融產(chǎn)品知識，其對理財產(chǎn)品的選擇變得更加理性

趨勢二定制化：不同財富客群的需求差異化越來越高，“定制化”產(chǎn)品和服務(wù)將成為關(guān)鍵詞

趨勢三

年輕化：80,90乃至00后客戶將控制未來50%以上的資產(chǎn)凈流量

趨勢四

便捷化：越來越多客戶在互聯(lián)網(wǎng)購買理財產(chǎn)品，線上理財產(chǎn)品將會逐步替代傳統(tǒng)產(chǎn)品理財顧問

未來三年以客戶為中心，通過為客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務(wù)，設(shè)計出一套專屬的財務(wù)規(guī)劃方案，將是金融理財顧問必備的專業(yè)能力;

而RFP理財認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識體系的同時，通過落地實操課程的實操應(yīng)用，使你厚實專業(yè)能力，塑造個人品牌。

RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際理財規(guī)劃認(rèn)證資質(zhì)。

財務(wù)策劃是指運用科學(xué)公正的財務(wù)分析程序來對個人的財務(wù)計劃、投資策略等進(jìn)行合理的規(guī)劃與管理，以實現(xiàn)其長期理財和生活目標(biāo)的專業(yè)個人理財服務(wù)，是金融、保險等行業(yè)指導(dǎo)個人投資理財?shù)男屡d業(yè)務(wù)。

RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國財經(jīng)金融專業(yè)人才工程委員會的證書。>>>點擊咨詢RFP考試報名時間

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

RFP報考條件

大專及以上學(xué)歷

從事銀行、保險、基金、證券、投資、第三方理財及會計、律師、房地產(chǎn)等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人士對理財行業(yè)有興趣，有志于成為理財師的人士

RFP考試不接受個人報名，必須通過機(jī)構(gòu)報名。同時，由于RFP報名比較繁瑣，金程教育免費提供代報名服務(wù)，并且培訓(xùn)費中包含報名費用，無需額外繳費。考試合格后，由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會直接頒發(fā)RFP中英文證書。

RFP適合人群

保險公司內(nèi)勤及外勤從業(yè)者

財富管理公司從業(yè)者

銀行業(yè)務(wù)線從業(yè)者

券商服務(wù)客戶從業(yè)者

信托財富管理從業(yè)者

在校大學(xué)生及應(yīng)屆畢業(yè)生

對理財感興趣人士

RFP證書價值

01 從個人身份方面，RFP是個人品牌和專業(yè)身份的象征。

02 從機(jī)構(gòu)認(rèn)可方面，目前RFP已成為眾多機(jī)構(gòu)人才招聘和人才培養(yǎng)的標(biāo)準(zhǔn)。

在部分銀行體系中，持有發(fā)票和證書可報銷學(xué)習(xí)費用;在三方財富機(jī)構(gòu)，是理財顧問晉升的一個標(biāo)準(zhǔn);在保險主體公司及經(jīng)紀(jì)公司中是人才招募和培養(yǎng)的可選標(biāo)準(zhǔn);在事業(yè)單位，如2019年深圳國稅局人才錄取中，是優(yōu)先錄取加分項。

03 從學(xué)習(xí)內(nèi)容方面，RFP是客戶財務(wù)策劃問題的解決法寶。

RFP既涵蓋普通投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時涵蓋高凈值客戶關(guān)注的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容，在面對客戶規(guī)劃難題，RFP持證人能夠自信從容應(yīng)對，達(dá)成目標(biāo)。

1、財務(wù)規(guī)劃原理

微觀經(jīng)濟(jì)之有效決策;宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)及其反映的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實經(jīng)濟(jì)周期與行業(yè)投資策略;金融市場與投資產(chǎn)品詳解;家庭資產(chǎn)負(fù)債表的編寫、分析與診斷;貨幣時間價值及其實務(wù)應(yīng)用

2、子教規(guī)劃及住房規(guī)劃

我國房產(chǎn)制度及房地產(chǎn)市場分析;住房消費規(guī)劃及應(yīng)用實例;子女教育規(guī)劃及應(yīng)用實例

3、投資規(guī)劃

投資理財規(guī)劃基礎(chǔ)理論;投資環(huán)境分析;投資工具詳解;投資組合，資產(chǎn)配置實務(wù);行為金融學(xué)基礎(chǔ)

4、保險規(guī)劃及養(yǎng)老規(guī)劃

退休養(yǎng)老需求測算及解決方案、專項客戶養(yǎng)老規(guī)劃實操保險需求測算及家庭保險規(guī)劃解決方案、專項客戶保險規(guī)劃案例實操

5、稅務(wù)規(guī)劃及遺產(chǎn)規(guī)劃

我國現(xiàn)行稅類分析及個人、企業(yè)常用稅種詳解、稅務(wù)籌劃概述及操作實務(wù)、專項客戶稅務(wù)籌劃案例實操、遺產(chǎn)籌劃原理、遺產(chǎn)籌劃實務(wù)專項、專項客戶遺產(chǎn)籌劃案例實操

6、法商智慧

法律基礎(chǔ)(民法、婚姻法、繼承法、合同法)，財富管理的法商智慧

RFP證書含金量

目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。

同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試通過率等其他相關(guān)問題

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