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RFP證書和RFC證書區(qū)別有哪些?考哪個證書比較好?

發(fā)表時間： 2021-03-12 10:55:31 編輯：金程

隨著金融行業(yè)的發(fā)展，金融界衍生出越來越多各式各樣的認證考試，為了提高自身競爭力，不少人士不得不走上了考證之路。在眾多金融考試里，有不少人都很容易將RFC與RFP所混淆，究竟它們之間存在哪些區(qū)別，考生該如何選擇?我們來看看吧。

隨著金融行業(yè)的發(fā)展，金融界衍生出越來越多各式各樣的認證考試，為了提高自身競爭力，不少人士不得不走上了考證之路。在眾多金融考試里，有不少人都很容易將RFC與RFP所混淆，究竟它們之間存在哪些區(qū)別，考生該如何選擇?我們來看看吧。

考試介紹

RFC

RFC，即國際注冊財務顧問師，是目前與我國理財規(guī)劃師最為相似的金融職稱，不過RFC遠遠要比國內(nèi)的理財規(guī)劃師知名度要高，目前RFC已經(jīng)被全球多個國家地區(qū)一直認可，證書認可度和含金量都處于較高水平。對于取得RFC證書人士，其職責主要是負責幫助客戶個人進行合理消費、儲蓄、投資等方面做出可行性的建議并規(guī)劃。

RFP

RFP，即美國注冊財務策劃師，同樣RFP在世界金融領(lǐng)域中受到了廣泛性認可，目前RFP證書已經(jīng)正式被納入到世界財經(jīng)金融專業(yè)人士培育工程中，而對于取得RFP證書的人士，其主要職責是為企業(yè)的資金、財務狀況根據(jù)業(yè)務情況作出相應的調(diào)整方案，進一步為企業(yè)創(chuàng)造更多財富。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，RFP持證人分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。

同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素。

RFP

考試內(nèi)容

RFC

RFC的考試內(nèi)容主要分為基礎(chǔ)理論和實務操作兩部分。其中涉及有測試經(jīng)濟學、投資學、風險管理、稅法、全方位理財規(guī)劃共5門課程。兩個部分的考試均為客觀選擇題，難度方面并不算很大。

RFP

與RFC相比，RFP考試劃分為了6大課程內(nèi)容，分別是基礎(chǔ)財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產(chǎn)策劃、高級財務策劃和法商智慧。因為RFP涉及的知識點比較專業(yè)，因此考試難度也會稍微比RFC要高。>>>點擊咨詢RFP考試/RFC考試報名時間

報考條件及費用

RFC

RFC考試報名條件所設置的門檻是非常低，專業(yè)并沒有任何限制，考生只需要具備本科或以上學歷，即可報名成為RFC協(xié)會會員。

報名費用方面，RFC考試共分為了4個階段收費，NT34500,NT 3500, NT 500, NT 3000，共計41500元，折合人民幣大約為9千元。

RFP

RFP報考條件相對要比RFC要低，學歷方面只需要具備大專或以上學歷就可以了，另外對金融理財感興趣或者從事保險、基金、投資等行業(yè)人士均可報名。

費用方面，參加美國注冊財務策劃師RFP考試的考生，需要支付1000元/次的考試費用，并且還有一次免費補考的機會。

RFP備考時間要多久?

RFP備考時間一般在3-6個月，每天兩小時。視個人具體備考時間而定。

問：非相關(guān)專業(yè)，無金融基礎(chǔ)可以學嗎?

答：可以的，RFP內(nèi)容非常系統(tǒng)和實操。在報名考試后，金程教育RFP老師會根據(jù)個人具體情況來制定專屬學習計劃。

RFP課程優(yōu)勢

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有六門課程，第一門基礎(chǔ)財務策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃實務、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)傳承規(guī)劃及財富管理的法律智慧，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。>>>點擊咨詢RFP考試/RFC考試培訓費用或者考試通過率等其他相關(guān)問題

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