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隨著國內(nèi)理財(cái)業(yè)的發(fā)展，理財(cái)觀念逐步深入人心，理財(cái)規(guī)劃師成為金字招牌職業(yè)，各大金融機(jī)構(gòu)都培養(yǎng)和挖掘了不少優(yōu)秀金融理財(cái)師加盟。作為優(yōu)秀的理財(cái)師來說，薪酬待遇以及職業(yè)發(fā)展空間在近幾年都有很大的提升。

那么一名“年薪百萬”的理財(cái)規(guī)劃師是如何煉成的呢?下面就讓我們看一下成為專業(yè)理財(cái)師的必備素質(zhì)和必經(jīng)之路。

理財(cái)師必備素質(zhì)

NO.1 道德品質(zhì)

無論是銷售理財(cái)產(chǎn)品還是協(xié)助客戶進(jìn)行理財(cái)方案的規(guī)劃，對于理財(cái)師的道德品質(zhì)都有著至高的要求。一個(gè)靠欺騙誤導(dǎo)客戶來達(dá)成業(yè)務(wù)目標(biāo)的不誠信理財(cái)師，職業(yè)之路是很難展開的。每年因?yàn)檎`導(dǎo)銷售而遭到客戶投訴的理財(cái)師比比皆是，完全是自毀前途。

NO.2 專業(yè)知識(shí)

理財(cái)師需要非常專業(yè)的理財(cái)知識(shí)，并且需不斷進(jìn)修和深化。RFP證書對于理財(cái)師來說，是一個(gè)需要爭取達(dá)到的階段。當(dāng)然，除了這個(gè)證書外，理財(cái)師還需要掌握基金、證券、保險(xiǎn)(放心保)、期貨、稅務(wù)等多個(gè)領(lǐng)域的基礎(chǔ)知識(shí)，獲取一些基本的從業(yè)資格證書。對投資特別感興趣的理財(cái)師，還可以考慮去考投資類專業(yè)證書繼續(xù)進(jìn)修。

NO.3 理財(cái)經(jīng)驗(yàn)

考證容易，工作經(jīng)驗(yàn)積累難。理財(cái)經(jīng)驗(yàn)不僅包括對各種投資工具的投資研究經(jīng)驗(yàn)，還包括對客戶實(shí)際財(cái)務(wù)情況的判斷、規(guī)劃、分析、指導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，甚至還包括對宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的判斷。一名優(yōu)秀的金融理財(cái)師，一定是多領(lǐng)域均有涉及，經(jīng)驗(yàn)豐富的專家，而經(jīng)驗(yàn)只能隨著其職場發(fā)展逐步積累。

NO.4 客戶資源

既然要理財(cái)，就涉及到客戶資源的問題。在實(shí)際工作中，客戶資源的多少，很大程度上決定了你的理財(cái)師職業(yè)道路上升的速度。理財(cái)師的工作就是一個(gè)不斷和客戶打交道的過程，包括新客戶的開拓和老客戶的維護(hù)?？蛻糍Y源的優(yōu)劣，更影響到所在金融機(jī)構(gòu)對理財(cái)師的評價(jià)和職業(yè)上升的空間。

理財(cái)師職場之路四個(gè)階段

NO.1 準(zhǔn)備階段

職位區(qū)分：從事非理財(cái)基礎(chǔ)崗位

要點(diǎn)描述：這個(gè)準(zhǔn)備階段，從事非理財(cái)基礎(chǔ)崗位的人想成為金融理財(cái)師，不僅需要知識(shí)技能的培養(yǎng)，想辦法更換職位到理財(cái)基礎(chǔ)類崗位更為重要。比如，銀行柜員可能也會(huì)涉及到部分銷售理財(cái)產(chǎn)品的任務(wù)，但作為內(nèi)勤員工，和專職的理財(cái)經(jīng)理或個(gè)人客戶經(jīng)理相比尚有較大的差距。如果想成為金融理財(cái)師，必須在職位上跳過這個(gè)門檻才行，否則對今后發(fā)展非常不利。

NO.2 起步階段

職位區(qū)分：從事理財(cái)基礎(chǔ)崗位

要點(diǎn)描述：在這個(gè)階段，你開始全職從事基礎(chǔ)理財(cái)工作，例如銀行的個(gè)金部客戶經(jīng)理和大堂經(jīng)理，其實(shí)就是類似的崗位。當(dāng)然，此時(shí)的工作重點(diǎn)就是幫助客戶選擇和購買各類理財(cái)產(chǎn)品。在這個(gè)階段里，自身學(xué)習(xí)非常重要，無論是專業(yè)知識(shí)還是理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的積累，包括客戶積累都是每天的工作重點(diǎn)。一般這個(gè)崗位要求持有RFP及相應(yīng)的從業(yè)資格證書，例如證券、保險(xiǎn)、基金等。建議在此階段多學(xué)習(xí)一些課程，作為對個(gè)人專業(yè)能力的肯定，比較有利于后面的發(fā)展，而且一定要盡量多積累客戶資源。

NO.3 進(jìn)修階段

職位區(qū)分：從事高級理財(cái)崗位

要點(diǎn)描述：很多機(jī)構(gòu)都設(shè)有高級理財(cái)崗位給一些經(jīng)驗(yàn)豐富的理財(cái)師施展空間，例如銀行的貴賓理財(cái)。在該階段注重的是客戶資源和理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的積累，專業(yè)知識(shí)方面對于通過RFP考試的理財(cái)師來說基本上已經(jīng)不成問題了。一般來說，作為高級理財(cái)崗位，所在機(jī)構(gòu)會(huì)篩選出相對優(yōu)秀的理財(cái)客戶資源進(jìn)行分配，理財(cái)師可以集中精力處理資產(chǎn)較多的客戶，對于其資源積累和經(jīng)驗(yàn)積累大有好處。

NO.4 專業(yè)階段

職業(yè)區(qū)分：選擇適合自己的專業(yè)化理財(cái)崗位，例如理財(cái)管理崗，私人銀行家，證券公司、基金公司、信托公司、保險(xiǎn)公司等更專業(yè)化崗位。

要點(diǎn)描述：很多資深理財(cái)師在此階段都會(huì)進(jìn)一步的考慮自己的職業(yè)發(fā)展，甚至?xí)紤]換一個(gè)具體的行業(yè)，例如銀行換到信托，證券換到銀行等。很大程度上是由于目前各個(gè)金融機(jī)構(gòu)提供給理財(cái)師的平臺(tái)不一樣，作為資深理財(cái)師來說往往已經(jīng)形成了自己的風(fēng)格，需要更適合自己的平臺(tái)。例如私人銀行家是銀行提供的高端理財(cái)崗位平臺(tái)，涉及到為上億級資產(chǎn)價(jià)值客戶提供理財(cái)規(guī)劃;證券公司和基金公司的平臺(tái)可以讓喜歡證券類投資的理財(cái)師一展拳腳;信托公司可能更多會(huì)涉及到企業(yè)融資的業(yè)務(wù)。這個(gè)時(shí)候不僅需要專業(yè)知識(shí)的強(qiáng)化，也需要豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)才能勝任。

那么對想要成為一名出色的理財(cái)規(guī)劃師有幫助的RFP證書是一張什么樣的證書呢?下面小編就來和大家詳細(xì)介紹一下RFP證書。

什么是RFP證書?

RFP證書是由美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會(huì)的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP

RFP中英文證書

PFT證書樣式

PFT證書樣式

RFP學(xué)什么?

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財(cái)務(wù)策劃。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP 考試報(bào)名條件

RFP課程體系

RFP三大模塊

八大實(shí)用能力提升

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃實(shí)務(wù)、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃及財(cái)富管理的法律智慧，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP證書含金量

目前在全球共有15個(gè)國家和地區(qū)擁有RFIP協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，RFP持證人分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。

同時(shí)，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素。

>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問題

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