未來(lái)十大高薪職業(yè)之理財(cái)規(guī)劃師。工作的目的除了在工作中學(xué)習(xí)到知識(shí)和讓自己過(guò)得更好，還有就是我們想要通過(guò)工作來(lái)獲得高薪。那么未來(lái)高薪的工作崗位有哪些呢。今天RFP小編就來(lái)和大家說(shuō)一說(shuō)理財(cái)規(guī)劃師的未來(lái)前景。

理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景?

這個(gè)專(zhuān)業(yè)的市場(chǎng)缺口還是非常大的，未來(lái)發(fā)展空間也會(huì)很大的，很有可能會(huì)出現(xiàn)一個(gè)快速增長(zhǎng)的一個(gè)現(xiàn)象。工資高待遇好，也是必然的。目前理財(cái)規(guī)劃師已超越注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師等成為最炙手可熱的“金領(lǐng)職業(yè)”。

工作內(nèi)容

為客戶提供量身定制的投資理財(cái)方案，確保客戶的收益，把控金融風(fēng)險(xiǎn)，確保安全，還能使客戶收益最大。

1、服務(wù)于公司VIP客戶及京城高價(jià)值個(gè)人客戶，為高價(jià)值個(gè)人客戶提供全方面金融理財(cái)服務(wù);

2、通過(guò)與客戶溝通，了解客戶在家庭財(cái)務(wù)方面存在的問(wèn)題以及理財(cái)方面的需求;

3、根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、生活目標(biāo)、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行需求分析，出具專(zhuān)業(yè)的理財(cái)計(jì)劃方案，推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品;

4、通過(guò)調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)等各種金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品比重達(dá)到資產(chǎn)的合理配置，使客戶的資產(chǎn)安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值;

5、協(xié)助客戶開(kāi)立賬戶及一系列后期服務(wù);

6、定期與客戶聯(lián)系，報(bào)告理財(cái)產(chǎn)品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品及金融市場(chǎng)動(dòng)向，維護(hù)良好的信任關(guān)系。

就業(yè)領(lǐng)域

通過(guò)職業(yè)資格考試合格后，理財(cái)規(guī)劃師可以從事三方面的工作。

一是開(kāi)設(shè)專(zhuān)業(yè)的第三方理財(cái)公司，

二是成為專(zhuān)業(yè)的理財(cái)培訓(xùn)人員，

三是在金融機(jī)構(gòu)從事理財(cái)服務(wù)。

其中又以開(kāi)設(shè)獨(dú)立的第三方理財(cái)公司對(duì)人才的要求高。金融行業(yè)如銀行在職人員、證券分析人員、保險(xiǎn)代理人，企業(yè)財(cái)會(huì)人員，金融資產(chǎn)評(píng)估人員，以及從事或準(zhǔn)備從事本職業(yè)的人員應(yīng)及早參加培訓(xùn)考取國(guó)家職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師資格證書(shū)，作為求職、任職、開(kāi)業(yè)、境外從業(yè)、對(duì)外勞務(wù)合作等有效的證明在全國(guó)范圍內(nèi)通用，且可以作為法律公證有效的文件，在全球90多個(gè)國(guó)家獲得承認(rèn)。

理財(cái)規(guī)劃師薪資待遇怎么樣?

美國(guó)《福布斯》雜志曾列出本世紀(jì)十大較高收入職業(yè)，理財(cái)規(guī)劃師名列第二。在發(fā)達(dá)國(guó)家，理財(cái)規(guī)劃師的平均年薪是11萬(wàn)美元，香港地區(qū)2005年理財(cái)規(guī)劃師較高收入達(dá)到200多萬(wàn)港元，內(nèi)地銀行私人貴賓理財(cái)經(jīng)理年薪可達(dá)60萬(wàn)~200萬(wàn)，金融機(jī)構(gòu)理財(cái)中心客戶經(jīng)理平均年收入30萬(wàn)元以上，目前理財(cái)規(guī)劃師已超越注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師等成為最炙手可熱的“金領(lǐng)職業(yè)”。

做私人理財(cái)顧問(wèn)的時(shí)候，它就可以收取服務(wù)費(fèi)，而且為客戶賺取的盈利部分，它可以進(jìn)行分成，而那么幫客戶去投資了哪些產(chǎn)品，那產(chǎn)品方還會(huì)給到他們傭金，同時(shí)還有咨詢費(fèi)，收入也是非?？捎^的。

理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)要求有哪些?

1.與客戶會(huì)談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，為客戶提供理財(cái)建議;

2.指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對(duì)客戶財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀;

3.針對(duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo);

4.及時(shí)收集客戶的反饋意見(jiàn)，對(duì)方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫(xiě)報(bào)告;

5.財(cái)務(wù)或金融相關(guān)專(zhuān)業(yè)，具備經(jīng)濟(jì)學(xué)、消費(fèi)支出、保險(xiǎn)學(xué)、投資學(xué)、貨幣金融學(xué)、實(shí)業(yè)投資學(xué)、稅收、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和相關(guān)法律法規(guī)等基礎(chǔ)知識(shí)。

很多理財(cái)規(guī)劃師為了能夠讓自己的專(zhuān)業(yè)能力可以有一個(gè)很好的提升也為了讓客戶更加信任自己，理財(cái)師們大多會(huì)選擇通過(guò)考證來(lái)實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)。那么理財(cái)師考什么證書(shū)可以對(duì)自己的職業(yè)生涯有幫助呢?

RFP證書(shū)簡(jiǎn)介

RFP證書(shū)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專(zhuān)業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專(zhuān)業(yè)資格。RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書(shū)開(kāi)始實(shí)施一試三證，一是RFP證書(shū)，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書(shū)。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書(shū)可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專(zhuān)業(yè)人才水平證書(shū)則可在量化專(zhuān)業(yè)委員會(huì)官網(wǎng)查詢。

RFP中英文證書(shū)

量化專(zhuān)業(yè)委員會(huì)證書(shū)樣式

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類(lèi)證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。>>>點(diǎn)擊咨詢FP考試報(bào)名時(shí)間

八大實(shí)用能力提升

多種就業(yè)選擇無(wú)憂

RFP報(bào)考條件?

①大專(zhuān)及以上學(xué)歷

②從事銀行、保險(xiǎn)、基金、證券、投資、第三方理財(cái)及會(huì)計(jì)、律師、房地產(chǎn)等其他金融相關(guān)行業(yè)的專(zhuān)業(yè)人

③對(duì)理財(cái)行業(yè)有興趣，有志于成為理財(cái)師的人士

凡符合以上任意一個(gè)條件者，均可報(bào)名參加RFP考試

RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國(guó)大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。

同時(shí)，RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名時(shí)間或者RFP考試通過(guò)率等其他相關(guān)問(wèn)題

2021年RFP備考交流群641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。

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