理財(cái)規(guī)劃師就業(yè)前景怎么樣?理財(cái)規(guī)劃是年薪是多少?理財(cái)師可以說(shuō)是現(xiàn)在眾多行業(yè)中發(fā)展前景很好的行業(yè)之一，為什么這么說(shuō)呢，首先大家對(duì)于理財(cái)?shù)挠^念越來(lái)越看重，其次就是大家的收入水平都有一定的提高，但是現(xiàn)在國(guó)內(nèi)理財(cái)師的數(shù)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，所以這就造成了供不應(yīng)求的現(xiàn)場(chǎng)也就是現(xiàn)在為什么理財(cái)師的工資也是普遍很高的原因。下面小編會(huì)跟大家說(shuō)一下理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景和年薪以及想要成為一名專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師需要哪些證書(shū)加持。
理財(cái)規(guī)劃師就業(yè)前景
雖然中國(guó)的財(cái)富管理仍然是一個(gè)新興的領(lǐng)域，但近年來(lái)，財(cái)富管理已成為資本追捧的熱點(diǎn)。2018年，國(guó)內(nèi)財(cái)富管理領(lǐng)域共發(fā)生了35起融資事件，總金額達(dá)1098.92億，較2017年大幅上漲。財(cái)富管理機(jī)構(gòu)屢獲資本青睞，資本的入局將有力地推動(dòng)財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展。
近年來(lái)，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展，高凈資產(chǎn)人群的數(shù)量也不斷增加。根據(jù)貝恩數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，2018年，中國(guó)的高凈值人群數(shù)量達(dá)197萬(wàn)，較2016年的158萬(wàn)增加了近40萬(wàn)，其中可投資資產(chǎn)超過(guò)1億元的超高凈值人群規(guī)模約17萬(wàn)，占比8.6%。
截至2018年底，國(guó)內(nèi)居民個(gè)人可投資金融資產(chǎn)總額達(dá)到147萬(wàn)億人民幣，同比增長(zhǎng)8.09%，但增速較2013-2017年平均增速(16%)水平有明顯下降。從這個(gè)意義看，伴隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)逐步企穩(wěn)，國(guó)內(nèi)私人財(cái)富整體規(guī)模的增長(zhǎng)仍將延續(xù)，但增速將延續(xù)階段性放緩的趨勢(shì)。
預(yù)計(jì)在克服經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)之后，2019-2024年復(fù)合增速約在11%左右，到2024年個(gè)人可投資金融資產(chǎn)有望達(dá)到270萬(wàn)億人民幣左右。這也將為理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)前景帶來(lái)更大機(jī)遇。
無(wú)論是從市場(chǎng)潛力、行業(yè)前景、還是從需求人群來(lái)看，理財(cái)規(guī)劃師這一新興職業(yè)前景向好，主要體現(xiàn)為以下幾點(diǎn)。
一、市場(chǎng)潛力巨大。
數(shù)據(jù)顯示，在中國(guó)，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專(zhuān)業(yè)管理，而在美國(guó)這一比例為58%，中國(guó)的理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)，未來(lái)也會(huì)朝著這個(gè)方向發(fā)展。目前我國(guó)國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億元人民幣，按照當(dāng)前中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模按照目前的趨勢(shì)走向，到2024年有望突破200萬(wàn)億元。
二、財(cái)富管理市場(chǎng)被資本看好。
2018年財(cái)富管理市場(chǎng)融資金額達(dá)到歷史峰值，資本的入局將有力地推動(dòng)財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展。盡管2019年融資規(guī)模有所回落，預(yù)計(jì)在克服經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)之后，財(cái)富管理市場(chǎng)有望再度迎來(lái)融資熱潮。
三、高凈值人群理財(cái)需求日益凸顯。
隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，我國(guó)個(gè)人儲(chǔ)蓄一直不斷攀升，特別是高凈值人群逐年增多。但一般人都不知道如何管理、使用自己手中的錢(qián)，這也為投資理財(cái)行業(yè)提供充分的需求空間。
四、與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。
尤其是能夠?yàn)榭蛻?hù)提供全方位專(zhuān)業(yè)理財(cái)建議的，通過(guò)不斷調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)、動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)等各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計(jì)合理的稅務(wù)規(guī)劃，滿(mǎn)足居民長(zhǎng)期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)的人才，更是難求。
理財(cái)規(guī)劃師薪資
隨著近年來(lái)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng)，國(guó)民儲(chǔ)蓄逐年增加，有越來(lái)越多的人需要專(zhuān)業(yè)人士給他們提供理財(cái)建議。單單在2017年，全國(guó)總投資市場(chǎng)份額就已經(jīng)超過(guò)了188萬(wàn)億，而專(zhuān)業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師不到50萬(wàn)人，每年都有來(lái)自銀行、投資、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的大量需求，理財(cái)規(guī)劃師目前的收入在10-100萬(wàn)左右。
事實(shí)上在國(guó)外，尤其是歐美發(fā)達(dá)國(guó)家，理財(cái)規(guī)劃師普及度比較高，基本上每個(gè)家庭、企業(yè)都會(huì)找理財(cái)規(guī)劃師為他們進(jìn)行規(guī)劃，而且在國(guó)外理財(cái)規(guī)劃師已經(jīng)成為了一個(gè)成熟的體系，收入也非?？捎^，普遍都是按時(shí)收費(fèi)，不再屬于任何一家機(jī)構(gòu)。
想要成為專(zhuān)業(yè)理財(cái)師可以考什么證書(shū)?
RFP證書(shū)
RFP證書(shū)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專(zhuān)業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專(zhuān)業(yè)資格。RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書(shū)開(kāi)始實(shí)施一試三證，一是RFP證書(shū)，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書(shū)。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書(shū)可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢(xún)，專(zhuān)業(yè)人才水平證書(shū)則可在量化專(zhuān)業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢(xún)。
RFP中英文證書(shū)
量化專(zhuān)業(yè)委員會(huì)證書(shū)樣式
RFP學(xué)什么?
RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。>>>點(diǎn)擊咨詢(xún)RFP考試報(bào)名條件
RFP課程體系
RFP課程優(yōu)勢(shì)
RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶(hù)的理財(cái)方案大類(lèi)來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有六門(mén)課程，第一門(mén)基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃實(shí)務(wù)、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃及財(cái)富管理的法律智慧，則是分別解決專(zhuān)項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門(mén)課程財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專(zhuān)項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿(mǎn)足客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專(zhuān)業(yè)的內(nèi)容。
RFP適合人群
RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書(shū)，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問(wèn)、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。
RFP致力于打造專(zhuān)業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專(zhuān)業(yè)，而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專(zhuān)業(yè)。要把專(zhuān)業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語(yǔ)言講出來(lái)用起來(lái)，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。
RFP證書(shū)含金量
目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有RFIP協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國(guó)大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。截止2016年年底，全球持證人超過(guò)6.8萬(wàn)，中國(guó)大陸持證人數(shù)超過(guò)3萬(wàn)人，RFP持證人分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
同時(shí)，RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素。>>>點(diǎn)擊咨詢(xún)RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問(wèn)題
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