理財行業(yè)的未來不敢談，但是愿意談?wù)劺碡攷煹陌l(fā)展前景。關(guān)于未來發(fā)展的預(yù)期有很多，我只提兩點(diǎn)大趨勢，一是專業(yè)化，而是獨(dú)立化。首先是專業(yè)化，其實(shí)單從近年來金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的發(fā)文來看，無論是金融哪個行業(yè)，對人的要求都愈加嚴(yán)格。從事理財相關(guān)工作者，除了道德要過關(guān)，理財專業(yè)技能也一定要過關(guān)。理財與醫(yī)生相似，需要對癥下藥，前提是你要有醫(yī)師資質(zhì)并且有相關(guān)技能，理財師亦是如此。
還記得讀碩實(shí)習(xí)的時候，進(jìn)入了一家主張高端社區(qū)經(jīng)營的類私募財富機(jī)構(gòu)，8選2被留了下來，接下來的時間便是學(xué)習(xí)產(chǎn)品的知識，不用知道這個產(chǎn)品到底是什么組成，只要知道收益多高，比別的產(chǎn)品好在哪就行。金融數(shù)學(xué)出身，對產(chǎn)品和市場的認(rèn)知洞察還算可以，但是當(dāng)3周后一個客戶真的愿意拿500萬出來的時候，溝通卻是步步驚心。
越是高凈值客戶，一般在銀行或其他地方都有專門的財富管理者，接觸久了多了，他們對市場對產(chǎn)品的認(rèn)知甚至?xí)睿顿Y會更加理性。要清楚的是，傻白甜和總裁們在一起的電視劇在現(xiàn)實(shí)中很難上演，因?yàn)樗枷刖辰绮煌?。所以，如果你在從事或致力于從事相關(guān)工作，記得一定要不斷補(bǔ)充自身知識，較好是經(jīng)過系統(tǒng)學(xué)習(xí)，只有這樣你才能“配得上”你的工作崗位，“配得上”你的客戶。
為什么要考RFP
當(dāng)然，理財行業(yè)，如同所有銷售行業(yè)一樣，滾雪球的效應(yīng)被體現(xiàn)的淋漓盡致。而客戶的一番話現(xiàn)在記憶猶新，“這筆交易我滿意的話，上下游的關(guān)系多幫你介紹，他們可都跟我一樣。”這也是我要說的第二個方面，獨(dú)立化趨勢。受雇于某一家私募或是財富公司，銷售的重點(diǎn)永遠(yuǎn)都是自己服務(wù)公司的產(chǎn)品，但此種情況下以客戶需求為導(dǎo)向的工作目標(biāo)難以實(shí)現(xiàn)，為此近年來，越來越多的理財師們逐漸自己或依靠某些平臺幫助自立門戶，開設(shè)工作室。工作室除了配備有理財經(jīng)理外，此時的理財經(jīng)理變成了“理財產(chǎn)品經(jīng)紀(jì)”，不再局限于某家公司的產(chǎn)品，而是根據(jù)客戶需求在市場上進(jìn)行選擇。此類工作室一般還會逐漸配備財稅法律等行業(yè)人士，以便更好的為高凈值客戶提供更專業(yè)更大單的服務(wù)。
如果你想在理財師的崗位上不斷提升，并且做好，除了道德上一定要有底線外，有兩點(diǎn)建議：一、要通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)掌握必備的專業(yè)技能，樹立自己的專業(yè)名片，持有專門的理財認(rèn)證資質(zhì)，并且不斷通過交流掌握最新信息;二、不斷對自己提出更高的要求并為此付出努力，持續(xù)學(xué)習(xí)與繼續(xù)教育至關(guān)重要，包括更好的客戶，更強(qiáng)的能力，更優(yōu)的團(tuán)隊(duì)，以及更專業(yè)的自己。
RFP，注冊財務(wù)策劃師。RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。目前RFP證書已被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
為什么要考RFP
RFP的課程設(shè)置有五大模塊：基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。課程是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對性，比如基礎(chǔ)財務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計(jì)劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實(shí)了基礎(chǔ)。
投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務(wù)策劃更具實(shí)操性，不同家庭類型都提供了對應(yīng)的理財方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，落地務(wù)實(shí)。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報名條件
RFP課程體系
RFP適用人群
RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢
RFP是提供幫助個人/家庭實(shí)現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有六門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財目標(biāo)，而第五門課程綜合財務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡斈繕?biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報名費(fèi)用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題
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