我國國內(nèi)理財?shù)氖袌鲆?guī)模遠遠超過了1000億元人民幣，一個成熟的理財規(guī)劃市場，至少要達到每三個家庭中就會擁有一個專業(yè)的理財師，這么計算，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有大約20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了比較專業(yè)的管理，而在美國這一比例為58%。
理財規(guī)劃師不僅可以服務于金融機構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。
那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢?據(jù)了解，美國理財規(guī)劃師的平均年收入是在11萬美元左右，中國香港理財規(guī)劃師去年較高收入達200多萬港元，國家理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經(jīng)濟形勢，不難預見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內(nèi)又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。
雖然國內(nèi)理財規(guī)劃師發(fā)展前景良好，但是并不是所有人都能做好理財師這個崗位，其中也不乏想要轉(zhuǎn)行做理財規(guī)劃師或者是已經(jīng)做了幾年理財規(guī)劃師但是還是想要提升自身能力的人。那么理財規(guī)劃師要從哪些方面來進行自我提升以及有哪些證書可以幫助自己進行自我提升呢?下面的介紹小編都會給大家說到。
一、精進專業(yè)水平
社會和經(jīng)濟的發(fā)展和進步，金融領(lǐng)域也會趨于成熟，就像我們都需要法律顧問、家庭醫(yī)生一樣，也會需要專業(yè)的理財規(guī)劃師!不但可以為客戶及家庭提供合適的財務規(guī)劃配置，也會不定期的根據(jù)客戶家庭狀況和市場狀況對財務制度進行調(diào)整，當然也可以為客戶提供產(chǎn)品，但是讓客戶買產(chǎn)品絕對不是核心目的，核心目的應該是為客戶打造安全穩(wěn)健持久的財務配置方案。
二、個人品牌形象
借用公眾號的slogan，再小的個個體，也有自己的品牌。把它用到理財行業(yè)也是一樣。比如你的客戶對你的第一印象，穿著打扮、言談舉止、專業(yè)水平，以及對人對事的親和力。
個人品牌是一個人無法復制的優(yōu)勢，擁有非凡的個人品牌，將會極大提升個人的競爭能力， 成為自己在市場中競爭的取勝之道。如果你想在越來越激烈的競爭中取勝，你就應該從現(xiàn)在開始，把自己當作一個品牌去經(jīng)營。
未來的市場，理財規(guī)劃師應該有意識站在更高的位置上看整個財富配置規(guī)劃，去理解資產(chǎn)的風險管理，只有這樣才能夠認清自己的定位，也能夠逐步培養(yǎng)能力去為客戶提供更多全方面的建議。
三、可以考哪些證書來提升自我能力?
理財行業(yè)已經(jīng)告別“野蠻生長”時代，個人財富爆發(fā)式增長，財富目標從單一追求財富積累到綜合規(guī)劃財富保護與財富傳承。大市場環(huán)境下要做的是告別產(chǎn)品推銷模式，提升“全生涯理財規(guī)劃”的能力，它可以綜合所有理財知識，規(guī)劃、投資、保險、傳承法律等全方位能力串聯(lián)在一起，這是其他專業(yè)人士所無法替代的，這才是理財規(guī)劃師真正的價值所在。而RFP的課程體系是最符合所需。
一、RFP證書是什么?
RFP證書是由美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng)查詢。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會證書樣式
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。
RFP課程體系
八大實用能力精準提升
多種就業(yè)選擇無憂
二、RFP適用人群
RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應該是市場應用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。
三、RFP含金量怎么樣
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學員的大力推廣和認可。
同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題
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