已經(jīng)考下了RFP證書，周圍有很多同事問，學(xué)這樣的課程有幫助嗎?值不值得參加呢?

這取決于每個人考證的目的。RFP的全名是美國注冊財(cái)務(wù)策劃師，這個證書被納入全國財(cái)經(jīng)專業(yè)人才培養(yǎng)工程，考下之后除了可以拿到美國協(xié)會的中英文雙證，還能拿到國家發(fā)的認(rèn)可證書，其實(shí)但從證書這個層面講，這個證書對我來說是讓客戶選擇我的資本。課程涉及到的知識面很多，很多內(nèi)容是我從事保險行業(yè)這么久需要用到的，但是一直沒能掌握的東西，比方說：稅務(wù)問題，法律問題，家族信托，以及其他金融類別的投資，這些可以說在客戶向我們咨詢時，保險人無法直接提供服務(wù)，或者說沒有能力提供的。

但是我的一個真實(shí)體驗(yàn)是，在RFP課程中我能夠真正學(xué)到這些知識，并且為我在和用戶交談的時候提供了談資，以我的專業(yè)形象在一定程度上獲得了客戶的認(rèn)可和信任。

RFP的課程主要包含基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財(cái)務(wù)策劃、法商智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃這七大模塊。如果單是為了通過考試，我覺得你要學(xué)這個意義不大，要是為了通過學(xué)習(xí)獲取更多的專業(yè)知識，是非常有用的。有一位非上市公司老總，目前企業(yè)價值50億，每年企業(yè)分紅3000萬，目前房子多少套，股票價值多少，無其他海外的資產(chǎn)。如今，企業(yè)轉(zhuǎn)型，期望在海外設(shè)廠，并且孩子也在美國讀大學(xué)，將來不排除有移民的想法。

那么從股權(quán)架構(gòu)和家庭財(cái)富管理角度去考慮，這位老總可以如何籌措資金到海外設(shè)廠?公司是否選擇上市?需要如何進(jìn)行資產(chǎn)配置符合家庭長遠(yuǎn)移民和養(yǎng)老的規(guī)劃呢?你看，這種問題是不是每個企業(yè)家多少都會面臨?其中保險只是很小的一塊，每個領(lǐng)域都是一個大學(xué)問，想要把自己的事業(yè)做大，就必須要精進(jìn)自己的技能。除了課程本身，我選擇在金程學(xué)RFP還有一點(diǎn)是，我看中了他們的RFP落地實(shí)戰(zhàn)課程，是考過RFP之后會給老學(xué)員免費(fèi)開通的8期實(shí)操類型的課程。

我聽了一節(jié)稅務(wù)籌劃的課程，他們很用心的請了國資委研究中心特聘專家，頭銜很多，但我想說的是人家能有那么多高大上的頭銜是有道理的。

我聽過那么多的專家講座、培訓(xùn)，很多講的都是大而空，講得都是行業(yè)痛點(diǎn)，但是沒辦法真正用到實(shí)際的工作中去，而這個老師不一樣，授課幽默風(fēng)趣，把復(fù)雜的內(nèi)容講得通俗易懂，而且通過實(shí)際案例的操作，讓技能真正用得上。所以，有考完RFP的同事說：上過這個課，才知道自己有多么得“無力”，發(fā)現(xiàn)之前很多能幫到客戶的業(yè)務(wù)自己做不了。

其實(shí)我覺得，在大市場環(huán)境已經(jīng)變化的背景下，客戶的需求越來越多元化，根據(jù)不同客戶群體的需要，度身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。做個“斜杠”保險人，是RFP課程給我最大的啟發(fā)。在一個領(lǐng)域久了，難免坐井觀天。很多保險人總覺得每個人都該配置大額保單，其實(shí)客戶的選擇有很多，保險的確是一個很好的工具，但絕對不是唯一。

這種課程可以給你更廣闊的視野。羅振宇在節(jié)目里講：鉆研到任何一個領(lǐng)域Top 1%是非常難的，需要花費(fèi)大量的精力和時間;可以把這部分精力花在不同的領(lǐng)域上，都達(dá)到Top 20%，那么這個人甚至比一個領(lǐng)域里的Top 1%更值錢。相比很多專業(yè)人士，我們擅長之處在于客戶信任和對客戶更多生活上的了解。當(dāng)我們察覺到客戶可能面臨的潛在風(fēng)險，或者期望解決的問題，如果我們有能力進(jìn)行初步判斷，可以朝哪個大方向上去尋找相關(guān)的專業(yè)人士去落地實(shí)施，那么我們給予的價值是不是遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過保單配置本身?誰不希望身邊有一個貼心的專家朋友，誰不愿意把這個朋友推薦給自己其他的朋友們呢?>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件

什么是RFP?

RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，RFP持證人分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。

RFP學(xué)什么?

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財(cái)務(wù)策劃、法商智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。

RFP課程體系

RFP考試時間及考試題型?

RFP考試為中文考試，考試題型為選擇題(單選、多選、不定項(xiàng)選擇)

RFP備考時間要多久?

RFP備考時間一般在3-6個月，每天兩小時。視個人具體備考時間而定。

問：非相關(guān)專業(yè)，無金融基礎(chǔ)可以學(xué)嗎?

答：可以的，RFP內(nèi)容非常系統(tǒng)和實(shí)操。在報(bào)名考試后，金程教育RFP老師會根據(jù)個人具體情況來制定專屬學(xué)習(xí)計(jì)劃。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時間等其他相關(guān)問題

2021年RFP備考交流群641909196。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。

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