理財(cái)市場的繁榮對理財(cái)規(guī)劃師的需求日益強(qiáng)烈，理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證也就應(yīng)運(yùn)而生。2003年各種理財(cái)證書考試開始火熱起來，有CFP、AFP、RFP……等，面對這么多的理財(cái)證書，很多從業(yè)人員都搞不清，更不要說普通投資者。為了讓大家更好的區(qū)分這些證書，小編為大家分別介紹下，希望對報(bào)考理財(cái)師的人士做個參考。
CFP證書
CFP(CertifiedFinancialPlanner)國際金融理財(cái)師是國際上金融服務(wù)領(lǐng)域最權(quán)威的個人理財(cái)職業(yè)資格。
CFP資格認(rèn)證制度較早是在美國，上個世紀(jì)的六十年代，成立了美國CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會，后來通過與各國獲唯一授權(quán)，才允許授權(quán)機(jī)構(gòu)向達(dá)到教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)道德“4E標(biāo)準(zhǔn)”的當(dāng)?shù)亟鹑诶碡?cái)師頒發(fā)CFP資格證書，國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會是誕生金融機(jī)構(gòu)教育培訓(xùn)認(rèn)證時間較早的組織，到現(xiàn)在已有40多年的歷史。
2002年中國開始引進(jìn)CFP職業(yè)證書的認(rèn)證，CFP資格的考核內(nèi)容涵蓋了106門學(xué)科的內(nèi)容。候選CFP需要通過教育、考試、經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)道德等多方面的考核，即可獲得CFP證書。
AFP證書
AFP金融理財(cái)師資格認(rèn)證是CFP資格認(rèn)證的第一階段。因?yàn)镃FP證書考取難度相對較高，并不太符合國內(nèi)理財(cái)人員的需求，所以才會出現(xiàn)AFP這款簡版的“CFP證書”。
與CFP相比，AFP考核的要求相對而言沒有那么嚴(yán)格，但同樣需要達(dá)到其制定的“4E”即教育(Education)、考試(Examination)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)標(biāo)準(zhǔn)后，方可取得相關(guān)的資格認(rèn)證。
AFP和CFP都是業(yè)內(nèi)認(rèn)可度比較高的一個理財(cái)證書，但無論是AFP還是CFP的考證人群，大多是銀行從業(yè)人員。
早期的時候，這兩個證書幾乎成為了銀行工作人員必考的一個證書，但后來因?yàn)閮蓚€證書難度確實(shí)比較高，而且隨著國內(nèi)理財(cái)市場的蓬勃發(fā)展?？既∵@兩個證書的從業(yè)者開始不斷減少，銀行也開始取消了這個硬性要求。>>>點(diǎn)擊咨詢AFP考試/CFP考試報(bào)名條件或者報(bào)名費(fèi)用
如今理財(cái)行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險、投資行業(yè))，想要獲得理財(cái)?shù)摹皬臉I(yè)證”，一般都會考慮RFP，因?yàn)檫@個證書同樣是國家所認(rèn)可的，并不遜色于CFP的理財(cái)證書，而且根據(jù)目前理財(cái)行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來提高職場的競爭力。
RFP證書
RFP證書是由美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會證書樣式
RFP學(xué)什么?
RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財(cái)務(wù)策劃。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP課程學(xué)習(xí)方式
RFP課程體系
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢
RFP是提供幫助個人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃實(shí)務(wù)、保險及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃及財(cái)富管理的法律智慧，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
RFP適用人群
RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。
RFP證書含金量
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，RFP持證人分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件或者RFP考試報(bào)名費(fèi)用等其他相關(guān)問題
2021年RFP備考交流群641909196。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
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