已經考下了RFP證書，周圍有很多同事問，學這樣的課程有幫助嗎?值不值得參加呢?RFP的全名是美國注冊財務策劃師，這個證書被納入全國財經專業(yè)人才培養(yǎng)工程，考下之后除了可以拿到美國協(xié)會的中英文雙證，還能拿到國家發(fā)的認可證書，其實但從證書這個層面講，這個證書對我來說是讓客戶選擇我的資本。課程涉及到的知識面很多，很多內容是我從事保險行業(yè)這么久需要用到的，但是一直沒能掌握的東西，比方說：稅務問題，法律問題，家族信托，以及其他金融類別的投資，這些可以說在客戶向我們咨詢時，保險人無法直接提供服務，或者說沒有能力提供的。但是我的一個真實體驗是，在RFP課程中我能夠真正學到這些知識，并且為我在和用戶交談的時候提供了談資，以我的專業(yè)形象在一定程度上獲得了客戶的認可和信任。RFP的課程主要包含基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高級財務策劃這、法商智慧、企業(yè)理財規(guī)劃七大模塊。如果單是為了通過考試，我覺得你要學這個意義不大，要是為了通過學習獲取更多的專業(yè)知識，是非常有用的。除了課程本身，我選擇在金程學RFP還有一點是，我看中了他們的RFP落地實戰(zhàn)課程，是考過RFP之后會給老學員免費開通的8期實操類型的課程。我聽了一節(jié)稅務籌劃的課程，他們很用心的請了國資委研究中心特聘專家，頭銜很多，但我想說的是人家能有那么多高大上的頭銜是有道理的。我聽過那么多的專家講座、培訓，很多講的都是大而空，講得都是行業(yè)痛點，但是沒辦法真正用到實際的工作中去，而這個老師不一樣，授課幽默風趣，把復雜的內容講得通俗易懂，而且通過實際案例的操作，讓技能真正用得上。所以，有考完RFP的同事說：上過這個課，才知道自己有多么得“無力”，發(fā)現之前很多能幫到客戶的業(yè)務自己做不了。其實我覺得，在大市場環(huán)境已經變化的背景下，客戶的需求越來越多元化，根據不同客戶群體的需要，度身定制專屬于客戶的產品，真正幫助客戶實現財產“保值、增值、保全”的功能。做個“斜杠”保險人，是RFP課程給我最大的啟發(fā)。在一個領域久了，難免坐井觀天。很多保險人總覺得每個人都該配置大額保單，其實客戶的選擇有很多，保險的確是一個很好的工具，但絕對不是唯一。這種課程可以給你更廣闊的視野。羅振宇在節(jié)目里講：鉆研到任何一個領域Top 1%是非常難的，需要花費大量的精力和時間;可以把這部分精力花在不同的領域上，都達到Top 20%，那么這個人甚至比一個領域里的Top 1%更值錢。相比很多專業(yè)人士，我們擅長之處在于客戶信任和對客戶更多生活上的了解。當我們察覺到客戶可能面臨的潛在風險，或者期望解決的問題，如果我們有能力進行初步判斷，可以朝哪個大方向上去尋找相關的專業(yè)人士去落地實施，那么我們給予的價值是不是遠遠超過保單配置本身?誰不希望身邊有一個貼心的專家朋友，誰不愿意把這個朋友推薦給自己其他的朋友們呢?
RFP是什么？
RFP證書是由美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現已正式被納入全國財經金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網查詢。
RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件
RFP適用人群
RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關注個人/家庭理財，適用于銀行理財經理、客戶經理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術上的專業(yè)，而應該是市場應用的專業(yè)。要把專業(yè)的內容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應用，才能更好的將知識轉變?yōu)樯a力。
RFP含金量怎么樣
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFIP協(xié)會機構。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學員的大力推廣和認可。
同時，RFP證書現已正式被納入全國財經金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經成為眾多金融機構人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關問題
2021年RFP備考交流群641909196。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經驗。
金程推薦： RFP報名 RFP培訓 RFP含金量
RFP理財規(guī)劃論壇：www.licaiforum.com
聲明▎更多內容請關注微信號金程教育RFP。原創(chuàng)文章，歡迎分享，若需引用或轉載請保留此處信息。
咨詢熱線：400-700-9596
>>>返回首頁
