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制定理財計劃，RFP理財規(guī)劃師幫助你更好的理財

發(fā)表時間： 2021-06-12 08:02:38 編輯：金程

從學(xué)習(xí)內(nèi)容方面，RFP是客戶財務(wù)策劃問題的解決法寶。RFP既涵蓋普通投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時涵蓋高凈值客戶關(guān)注的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容，在面對客戶規(guī)劃難題，RFP持證人能夠自信從容應(yīng)對，達(dá)成目標(biāo)。

生活中有很多事無法按照我們的預(yù)期進(jìn)行，但有些事我們是可以提前規(guī)劃做到的

制定婚姻計劃：夫妻之間相互投保，可以轉(zhuǎn)移家庭可能面臨的收入損失風(fēng)險，保障家庭的生活水平不受到巨大的影響。

制定寶寶計劃：家庭結(jié)構(gòu)的變化，意味著將來許多應(yīng)該確定的支出需要提前在我們壓力尚小時準(zhǔn)備。比如兒女的教育金支出、醫(yī)療費(fèi)用支出等。

制定養(yǎng)老計劃：老是每一個人都面臨的話題，中國人傳統(tǒng)的養(yǎng)老儲備面臨道德風(fēng)險、通脹風(fēng)險，而新型的養(yǎng)老儲備方式由于不成熟的機(jī)制面臨損失風(fēng)險。相對而言，配置適當(dāng)?shù)酿B(yǎng)老資金可以保障晚年安享

制定收入計劃：收入是開源，消費(fèi)是節(jié)流。我們應(yīng)該合理的進(jìn)行理財規(guī)劃。

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，金程RFP課程涵蓋了結(jié)婚生子、子女教育、投資規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、風(fēng)險管理、法商智慧、企業(yè)理財。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報名條件

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

RFP是提供幫助個人/家庭實(shí)現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡斈繕?biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

其實(shí)對于許多人問到的“RFP到底有沒有用”，還想說兩點(diǎn)：

第一，證書是個敲門磚，在職業(yè)招聘上會比別人更有優(yōu)勢，當(dāng)然能不能真正用上還要看個人運(yùn)用的能力，同樣考證的人，有人月薪幾萬，有人月薪幾千，還是差別很大的，所以考完證沒有結(jié)束，結(jié)合工作，參加組織的線下活動，才有幫助;

第二：考證是專業(yè)資質(zhì)，是對專業(yè)能力的背書，你有，同事沒有，這也是你的一個優(yōu)勢。所以，選擇很重要。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?

通過RFP認(rèn)證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊財務(wù)策劃師(RFP)國際資格證書。

擁有RFP證書可以提升自身價值，不但可以提高自己在財務(wù)、保險、投資等方面的綜合能力，還為從事個人理財工作提供了專業(yè)資格，在理財行業(yè)中具有更大的競爭優(yōu)勢。

可以參加我們舉辦的各銀行、保險業(yè)、理財顧問人員講座，擴(kuò)大自己的交際圈。

還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動。

為什么金融理財顧問都在考RFP證書?

36年歷史：美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年

國際認(rèn)可：中日美英等21個國家認(rèn)可的理財規(guī)劃證書

國內(nèi)認(rèn)可：RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)

機(jī)構(gòu)認(rèn)可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項(xiàng)目

持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員終生免費(fèi)提供落地實(shí)訓(xùn)，助學(xué)員落實(shí)營銷工作，伴隨成長

一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財專業(yè)能力背書>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報名費(fèi)用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題