CFA：注冊(cè)金融分析師
注冊(cè)金融分析師,以昂貴的費(fèi)用、超長(zhǎng)的考試期間和較高的難度被譽(yù)為全球金融第一考，當(dāng)然成為持證人后薪資報(bào)酬也非常令人羨慕。CFA是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格認(rèn)證，由美國(guó)“投資管理與研究協(xié)會(huì)”(AIMR)授予。自CFA考試進(jìn)入中國(guó)后，CFA每年的報(bào)考人數(shù)在成倍的增長(zhǎng)，僅2013年6月份的考試，報(bào)考人員已經(jīng)達(dá)到近5000人。但是考生通過(guò)率很低，據(jù)了解CFA在全球的認(rèn)證通過(guò)率是20%，在中國(guó)這個(gè)比例更低。
證書(shū)含金量：
全球金融領(lǐng)域內(nèi)受到廣泛的認(rèn)可，銀行、投資、證券、保險(xiǎn)、咨詢行業(yè)的從業(yè)通行證。CFA證書(shū)持有者包括世界知名金融投資機(jī)構(gòu)的高級(jí)工作人員，薪資也相當(dāng)可觀，CFA在美國(guó)年薪多在20萬(wàn)美元左右。
考試內(nèi)容：
CFA要求持有人建立嚴(yán)格而廣泛的金融知識(shí)體系，掌握金融投資行業(yè)各個(gè)核心領(lǐng)域理論與實(shí)踐知識(shí)，包括從投資組合管理到金融資產(chǎn)估價(jià)，從衍生證券到固定收益證券以及定量分析?？荚囈匀⑽牡姆绞竭M(jìn)行，須通過(guò)3個(gè)級(jí)別，每級(jí)考試時(shí)間為6小時(shí)。每年的6月、12月在全球近百個(gè)國(guó)家進(jìn)行同步考試。中國(guó)考生可在上海、北京、香港參加CFA考試。
報(bào)考條件：
具有大學(xué)以上學(xué)歷的相關(guān)從業(yè)人員。通過(guò)CFA高級(jí)水平考試者，還需要具備金融、投資、管理等領(lǐng)域至少3年以上的工作經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)又是AIMR的成員，才有資格獲得CFA證書(shū)。同時(shí)又是AIMR的成員，才有資格獲得CFA證書(shū)。
CFP：注冊(cè)金融策劃師
注冊(cè)金融策劃師CFP(Certified Financial Planner)，是國(guó)際上金融服務(wù)領(lǐng)域最權(quán)威的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格。為客戶進(jìn)行理財(cái)?shù)睦碡?cái)規(guī)劃師，主要是根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好，關(guān)注客戶的需求與目標(biāo)，以“幫助客戶”為核心理念，采取一整套規(guī)范的模式提供包括客戶生活方方面面的全面財(cái)務(wù)建議，為他尋找一個(gè)最適合的理財(cái)方式，包括保險(xiǎn)、儲(chǔ)蓄、股票、債券、基金等，以確保其資產(chǎn)的保值與增值。
CFP資格的考核內(nèi)容涵蓋了106門(mén)學(xué)科的內(nèi)容。候選CFP需要通過(guò)教育、考試、經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)道德等多方面的考核，才能成為真正的CFP。取得這個(gè)資格會(huì)在理財(cái)規(guī)劃行業(yè)中得到廣泛認(rèn)可和尊敬。
在一定程度上，一個(gè)國(guó)家或地區(qū)擁有CFP人數(shù)的多少，代表著該國(guó)理財(cái)行業(yè)的發(fā)展程度。在世界范圍內(nèi)，美國(guó)和加拿大擁有CFP資格的人數(shù)是最多的，分別占CFP總?cè)藬?shù)的60%和20%。一個(gè)國(guó)外的CFP年收入都在10萬(wàn)美元以上。
目前，CFP在內(nèi)地是由金融標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)考試和認(rèn)證。分為兩級(jí)認(rèn)證制度，先要通過(guò)AFP課程(共計(jì)108學(xué)時(shí))，才能參加CFP課程(共計(jì)132學(xué)時(shí))。
考試費(fèi)用：
AFP和CFP都必須經(jīng)過(guò)培訓(xùn)并結(jié)業(yè)才可參加考試，AFP階段培訓(xùn)費(fèi)6000-20000元不等，最便宜的網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)班為6800元，考試費(fèi)890元，加上教材、專用計(jì)算器等，花費(fèi)約9000元。CFP階段最便宜的網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)班為10800元，考試費(fèi)五門(mén)合計(jì)約3000元，總花費(fèi)14000元。全程考試通過(guò)需花費(fèi)20000-30000元。
證書(shū)適用范圍：
銀行、證券、基金、保險(xiǎn)、第三方理財(cái)?shù)榷驾^為認(rèn)可，與CFA偏重研究分析不同，CFP側(cè)重對(duì)客戶資產(chǎn)的全局規(guī)劃，更適合金融行業(yè)前臺(tái)和中臺(tái)員工(銷售、營(yíng)銷、私人銀行等)。一家理財(cái)網(wǎng)站的調(diào)查顯示，在接受調(diào)查的人中，78%的愿意接受專家顧問(wèn)的理財(cái)意見(jiàn)，25%的愿意委托理財(cái)，50%以上的愿意支付顧問(wèn)費(fèi)。由此可見(jiàn)，隨著人們收入增加，投資意識(shí)增強(qiáng)，人們對(duì)理財(cái)規(guī)劃的需求日趨旺盛，理財(cái)規(guī)劃師將大有作為。
考試難度：
據(jù)內(nèi)部統(tǒng)計(jì)顯示，AFP通過(guò)率80%以上，為入門(mén)基礎(chǔ)考試。CFP(共5門(mén))單科通過(guò)率50%，5門(mén)綜合通過(guò)率10%。
RFP：注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡(jiǎn)稱RFP)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書(shū)開(kāi)始實(shí)施一試三證，一是RFP證書(shū)，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書(shū)。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書(shū)可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書(shū)則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP中英文證書(shū)
量化專業(yè)委員會(huì)證書(shū)
考試題型
科目一：財(cái)務(wù)策劃原理，科目二：高級(jí)財(cái)務(wù)策劃
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。
在國(guó)內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件
關(guān)于RFP薪酬：
《美國(guó)職業(yè)評(píng)級(jí)年鑒》近年一直把RFP評(píng)為美國(guó)較佳職業(yè)之前列，與生物學(xué)家及精算師等量齊觀，2001年更是榮登榜首，2004年亦位居第三。
在美國(guó)，RFP的年均收入已超過(guò)了哈佛MBA的薪酬水平 。
在臺(tái)灣、新加坡等財(cái)富管理行業(yè)成熟的國(guó)家和地區(qū)，擁有RFP證書(shū)，已經(jīng)成了能夠?yàn)榭蛻糇霆?dú)立RFP的基本敲門(mén)磚。
近年來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速發(fā)展，社會(huì)財(cái)富加速積累，人們對(duì)自身的人生規(guī)劃和財(cái)富管理的需求越來(lái)越普遍。同時(shí)，隨著金融產(chǎn)品的不斷豐富以及稅收制度的復(fù)雜化，人們?cè)诶碡?cái)實(shí)踐中也越來(lái)越需要專業(yè)理財(cái)人士的幫助，以彌補(bǔ)個(gè)人金融知識(shí)缺乏、時(shí)間有限的不足。服務(wù)領(lǐng)域廣，越專業(yè)服務(wù)客戶群越高端，年薪一般在20萬(wàn)-100萬(wàn)人民幣之間。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國(guó)大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。
同時(shí)，RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
RFP被認(rèn)可程度?
一、國(guó)際理財(cái)認(rèn)證，中英文證書(shū)，在美國(guó)官網(wǎng)和RFPI大中華管理中心均可查到個(gè)人信息，可信性強(qiáng)
二、國(guó)內(nèi)政府認(rèn)可，目前已經(jīng)被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程;
三、RFP相對(duì)于其他理財(cái)證書(shū)更加實(shí)務(wù)和實(shí)用，前面提過(guò)，國(guó)際證書(shū)價(jià)值本身相當(dāng)，不同點(diǎn)在于協(xié)會(huì)后期的運(yùn)作，是否有足夠的后續(xù)教育、足夠的線下活動(dòng)、足夠的交流機(jī)會(huì)，這幾點(diǎn)理財(cái)證書(shū)里RFP做的較好
四、綜合規(guī)劃屬性全面，這里不得不提的就是RFP涵蓋的學(xué)習(xí)內(nèi)容，有基礎(chǔ)的規(guī)劃知識(shí)，學(xué)習(xí)完之后有專項(xiàng)投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、退休規(guī)劃、教育規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃，到最后是綜合規(guī)劃，系統(tǒng)且全面。前面講到了未來(lái)理財(cái)師的獨(dú)立化，獨(dú)立的前提就是綜合規(guī)劃，也就是你做保險(xiǎn)不能只選保險(xiǎn)類證書(shū)，做銀行不能只學(xué)跟銀行相關(guān)的內(nèi)容，因?yàn)楝F(xiàn)階段跟你競(jìng)爭(zhēng)的除了同業(yè)，更多的是混業(yè)者。所以RFP的綜合規(guī)劃屬性，更為符合客戶需求。>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試難度如何及通過(guò)率相關(guān)問(wèn)題
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