面對如此行業(yè)發(fā)展背景，誰能夠抓住機(jī)遇成為真正的金融理財(cái)師，并借此機(jī)遇不斷豐富自身為客戶理財(cái)服務(wù)的經(jīng)驗(yàn)，在今后的金融理財(cái)人才競爭形勢下，必將真正立于不敗之地。那么優(yōu)秀理財(cái)師到底是怎樣煉成的呢?
理財(cái)師的經(jīng)驗(yàn)分為兩個(gè)部分，一個(gè)部分是專業(yè)經(jīng)驗(yàn);另一部分是維護(hù)客戶的經(jīng)驗(yàn)。專業(yè)經(jīng)驗(yàn)非常重要，只要政策允許，理財(cái)師應(yīng)該參與市場的實(shí)際操作，而且要有所側(cè)重。股市、貴金屬、外匯、債券、基金等都可以。多經(jīng)歷些市場波動(dòng)是很有好處的：一來讓理財(cái)師能夠更清晰地理解市場，更深刻地理解“風(fēng)險(xiǎn)”二字，別把自己當(dāng)作是市場的贏家;二來是跟客戶有更多的交流話題，因?yàn)榭蛻羰遣辉敢馀c一個(gè)新入市場的菜鳥交流的;第三，擁有市場經(jīng)驗(yàn)也是營銷客戶的一項(xiàng)重要資本。
客戶維護(hù)經(jīng)驗(yàn)更加重要，因?yàn)槔碡?cái)師要跟形形色色的人打交道，要用這些人能夠接受的方式來交流。這一技能是無法教授的，需要理財(cái)師在不斷的磕碰和體會中，了解自己的性格特點(diǎn)，同時(shí)也識別和適應(yīng)別人。無論今后在什么崗位，這項(xiàng)能力都很重要。在實(shí)際工作中，這一要求也太高，團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人一般會根據(jù)理財(cái)師的性格進(jìn)行分工，例如年輕的男性貴賓客戶一般不用年輕男性理財(cái)師而用女性，而老大媽級的客戶一般會用男性理財(cái)師等。
金融理財(cái)師是一種專業(yè)化的金融服務(wù)，理財(cái)師的定位又是一名專業(yè)人士，所以無論是對用人單位還是客戶而言，對理財(cái)師都提出了較高的要求。作為一名合格的理財(cái)師，相應(yīng)的知識結(jié)構(gòu)儲備是必須具備的。但是若想真正獲得成功，成為一名優(yōu)秀的理財(cái)師，除知識結(jié)構(gòu)儲備外，溝通能力和實(shí)務(wù)技能也必不可少。 在知識結(jié)構(gòu)方面，理財(cái)師需要學(xué)習(xí)并理解與金融理財(cái)相關(guān)的各個(gè)門類的知識，包括金融理財(cái)原理和基礎(chǔ)知識、風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利、稅務(wù)籌劃、退休規(guī)劃等。 RFP金融理財(cái)師證書作為衡量理財(cái)師是否專業(yè)的重要標(biāo)準(zhǔn)，是一個(gè)人真正踏入專業(yè)理財(cái)行列的標(biāo)志。持有RFP專業(yè)證書適應(yīng)理財(cái)師持證上崗行業(yè)發(fā)展需求。 在溝通能力方面，要著重訓(xùn)練自己表達(dá)能力、聆聽和提問的技巧、識別肢體語言的能力以及識別客戶性格行為特征的能力。在客戶理財(cái)計(jì)劃的實(shí)施階段，所有的計(jì)劃最終需落腳于金融工具，因此，熟練掌握一些理財(cái)工具能夠使你工作的效率大大提高。
RFP(REGISTERED FINANCIAL PLANNERS，全稱美國注冊財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際理財(cái)規(guī)劃認(rèn)證資質(zhì)。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會證書樣式
RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢
RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
七大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)
財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。
在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?
通過RFP認(rèn)證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊財(cái)務(wù)策劃師(RFP)國際資格證書。
擁有RFP證書可以提升自身價(jià)值，不但可以提高自己在財(cái)務(wù)、保險(xiǎn)、投資等方面的綜合能力，還為從事個(gè)人理財(cái)工作提供了專業(yè)資格，在理財(cái)行業(yè)中具有更大的競爭優(yōu)勢。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險(xiǎn)業(yè)、理財(cái)顧問人員講座，擴(kuò)大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動(dòng)。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問題
2021年RFP備考交流群 QQ群號：641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
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