盡管經(jīng)濟(jì)形勢并不令人感到輕松，但過去一年中，高凈值人群的投資回報總體上還是達(dá)到預(yù)期了。并且，他們大多認(rèn)為未來一年，家庭財富仍將以較為穩(wěn)健的速度增長。
理財已然成為一種習(xí)慣，一種自覺的生活方式。當(dāng)大多數(shù)家庭將理財意識付諸實(shí)施的時候，面對瞬息萬變的財富市場，“讓專業(yè)的人來做專業(yè)的事”越發(fā)成為人們的共識。他們開始選擇專業(yè)的財富管理機(jī)構(gòu)量身打造資產(chǎn)配置方案，這個比例達(dá)到了71.4%。將半數(shù)以上的財富交由機(jī)構(gòu)打理的群體也占到了所有人的36.2%。
機(jī)構(gòu)理財作為中產(chǎn)階級資產(chǎn)配置方式中的重要構(gòu)成，已經(jīng)是一個進(jìn)入大部分人視野的選項。機(jī)構(gòu)的專業(yè)性往往能夠幫助個體或家庭在理財之時，減少主客觀因素的干擾。雞蛋較好不要放在同一個籃子里。市場上的財富管理機(jī)構(gòu)為數(shù)眾多，如何甄別判斷，選出最適合自己、最值得信任的機(jī)構(gòu)是首要問題。所謂過猶不及，合作的機(jī)構(gòu)或多或少都容易失之偏頗，財富管理的收益與合作機(jī)構(gòu)的數(shù)量并非直接相關(guān)，如何把控風(fēng)險和收益之間微妙的平衡?
關(guān)于財富管理機(jī)構(gòu)的類型，在調(diào)查數(shù)據(jù)中不難看出，高達(dá)81.1%的人選擇了第三方財富管理機(jī)構(gòu)。接近三成的人會選擇私人銀行或券商/保險資管機(jī)構(gòu)。這些專業(yè)化的機(jī)構(gòu)在財富管理領(lǐng)域“出鏡率”較高，有較為良好的信賴基礎(chǔ)，因而成為多數(shù)人的選擇。也有不到5%的人設(shè)置了“家族辦公室”，以組織化的方式統(tǒng)籌資產(chǎn)配置事宜。
隨著中國經(jīng)濟(jì)進(jìn)入了新常態(tài)，中國人面對的“財富”命題，也隨之更新到了新的版本。過去，財富在中國人眼中，大多是一個增量命題;現(xiàn)在，中國人的財富體量已經(jīng)相當(dāng)可觀，增量固然很重要，但存量也同樣重要，甚至更為重要。
部分高凈值人群會親自打理家庭/家族財富，但更多人則會選擇財富管理機(jī)構(gòu)來處理相應(yīng)的事務(wù)—至少是關(guān)于財富的一部分事務(wù)?！柏敻还芾?，讓專業(yè)的人來做專業(yè)的事”的觀念已經(jīng)廣為接受。
展望下一個五年，高凈值人群的規(guī)模將進(jìn)一步增長，這意味著財富管理在未來有著廣闊的發(fā)展前景。而高凈值人群對于財富管理的需求也將變得更為多元化。除了家族財富保障和傳承、家族資產(chǎn)的長期增值等較為常規(guī)和傳統(tǒng)的事務(wù)，他們還需要更多與財富相關(guān)的服務(wù)，包括子女教育和培養(yǎng)、高品質(zhì)生活、家族稅務(wù)規(guī)劃和咨詢、家族企業(yè)的投融資服務(wù)、境外資產(chǎn)的配置等，這也需要財富管理機(jī)構(gòu)提供更高水準(zhǔn)的服務(wù)。
作為金融理財顧問的你，如何在與高凈值客戶溝通時，在與對方暢談他的過往、現(xiàn)在、及未來規(guī)劃中，體現(xiàn)自己的價值和能給到對方的利益，這與你現(xiàn)掌握的專業(yè)知識能力以及看待事物的視野息息相關(guān)。
金程RFP課程囊括了財富規(guī)劃當(dāng)中會遇到的財務(wù)稅務(wù)籌劃、保險保障規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃、住房消費(fèi)規(guī)劃等系列規(guī)劃的內(nèi)容。助你打下扎實(shí)的綜合理財規(guī)劃能力基礎(chǔ)，提高看待事物的視野及格局的高度，提升談資彰顯專業(yè)。
注冊財務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財務(wù)策劃師學(xué)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會證書
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實(shí)操，理財類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試難度如何及考試通過率等相關(guān)問題
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢
RFP是提供幫助個人/家庭實(shí)現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?
通過RFP認(rèn)證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊財務(wù)策劃師(RFP)國際資格證書。
擁有RFP證書可以提升自身價值，不但可以提高自己在財務(wù)、保險、投資等方面的綜合能力，還為從事個人理財工作提供了專業(yè)資格，在理財行業(yè)中具有更大的競爭優(yōu)勢。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險業(yè)、理財顧問人員講座，擴(kuò)大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動。
為什么金融理財顧問都在考RFP證書?
36年歷史：美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年
國際認(rèn)可：中日美英等21個國家認(rèn)可的理財規(guī)劃證書
國內(nèi)認(rèn)可：RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機(jī)構(gòu)認(rèn)可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項目
持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員終生免費(fèi)提供落地實(shí)訓(xùn)，助學(xué)員落實(shí)營銷工作，伴隨成長
一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財專業(yè)能力背書>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報名費(fèi)用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題
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