在銀行內(nèi)的生涯發(fā)展可從客戶經(jīng)理開始，要有“不學(xué)習(xí)就落伍”的觀念，同時(shí)也要考取相應(yīng)投資、保險(xiǎn)、理財(cái)規(guī)劃等證書，以驗(yàn)證自身能力，否則在各個(gè)專業(yè)領(lǐng)域都很難與同行業(yè)人員競(jìng)爭(zhēng)。
1、理財(cái)經(jīng)理的生涯規(guī)劃第一條路線是“先廣再專”，適合金融相關(guān)專業(yè)并且愿意在金融機(jī)構(gòu)投入較長(zhǎng)時(shí)間的從業(yè)者。新人入行可以積累幾年經(jīng)驗(yàn)后再成為服務(wù)高資產(chǎn)客戶的私人銀行客戶經(jīng)理，當(dāng)經(jīng)驗(yàn)和人脈都更上一層樓時(shí)，可以向私人銀行業(yè)務(wù)方向去發(fā)展。
2、理財(cái)經(jīng)理的生涯規(guī)劃另外一條路線是“先專再?gòu)V”，適合志于此行且愿意接受階段性磨煉者。可以有計(jì)劃地在券商、基金、保險(xiǎn)公司都待上一段時(shí)間，打下堅(jiān)實(shí)經(jīng)驗(yàn)與人脈后，再到范圍更廣的理財(cái)中心任職。把經(jīng)驗(yàn)也看作職業(yè)生涯中專業(yè)學(xué)習(xí)的一個(gè)階段，通過考取具有高公信力的理財(cái)規(guī)劃師證書爭(zhēng)取繼續(xù)向上發(fā)展的機(jī)會(huì)，并以創(chuàng)業(yè)開設(shè)獨(dú)立理財(cái)規(guī)劃公司為最終目標(biāo)。
3、沒有人比你更了解你自己，先理好自己的財(cái)，再去理別人的財(cái)，可以起到以身作則的作用：
①不論與客戶如何溝通理財(cái)經(jīng)理也無法百分百獲得客戶信息，可以獲得百分百信息的對(duì)象只有自己。所有的理財(cái)經(jīng)理要把自己當(dāng)作第一個(gè)客戶，在完整信息下編制方案、確定理財(cái)目標(biāo)，為自己做第一份理財(cái)規(guī)劃書。
②有些方案具有實(shí)驗(yàn)性質(zhì)，需要“交學(xué)費(fèi)”的話應(yīng)該先用自己的錢，而不能拿客戶的錢去做實(shí)驗(yàn)。
③愿意被持續(xù)跟蹤服務(wù)的客戶并不多，能夠就規(guī)劃內(nèi)容跟蹤一輩子的對(duì)象就是自己。
④就規(guī)劃后的影響面而言，影響越大時(shí)感受越深。自我規(guī)劃的案例有任何差錯(cuò)，自我感受來得更為深刻，在錯(cuò)誤中學(xué)習(xí)，成果更豐碩。也能在幫客戶做規(guī)劃時(shí)規(guī)避同樣的錯(cuò)誤。
4、①認(rèn)為給自己做規(guī)劃不夠客觀。這是心態(tài)問題，給自己做的報(bào)告，要寫下當(dāng)初做這一理財(cái)決策的理由，當(dāng)作今后定期檢視的依據(jù)。可以把配偶當(dāng)作客戶，就家庭未來的規(guī)劃方案與配偶溝通，取得共識(shí)。
②認(rèn)為自己規(guī)劃時(shí)沒有他人跟蹤，執(zhí)行不易。執(zhí)行力的問題與個(gè)人性格有關(guān)，既然要做理財(cái)經(jīng)理，希望客戶執(zhí)行你的規(guī)劃，就要先強(qiáng)制自己執(zhí)行自己的理財(cái)規(guī)劃。如果連自己的規(guī)劃都執(zhí)行不了，又怎么說服客戶呢?
③理財(cái)經(jīng)理只要懂得方法，為自己做規(guī)劃并不需要耗費(fèi)很多的時(shí)間。就投資調(diào)整的頻率來說，與你給客戶所做的理財(cái)規(guī)劃相同，一般都是每季度一次。
④認(rèn)為每個(gè)客戶都應(yīng)比照理財(cái)經(jīng)理自己的模式進(jìn)行規(guī)劃。每個(gè)客戶的年齡、理財(cái)價(jià)值觀、投資性格與風(fēng)險(xiǎn)容忍度都不一樣，與理財(cái)經(jīng)理的想法也會(huì)有很大的差異。理財(cái)經(jīng)理可以展示自己的規(guī)劃案例，強(qiáng)調(diào)如此規(guī)劃的原因，但當(dāng)條件不同的客戶想照做時(shí)，必須予以修正。在幫助客戶投資時(shí)，可揭示自己的投資組合，但避免建議客戶投資相同的組合，一方面原因是要避免利益沖突，另一方面也必須考慮到性格與條件的差異。
近一兩年，很多銀行都在精減人員，不管是選擇“先廣再專”還是“先專再?gòu)V”，不斷學(xué)習(xí)、充實(shí)新知識(shí)都是制勝的關(guān)鍵。
無論是哪個(gè)金融企業(yè)，對(duì)用人的要求都愈加嚴(yán)格。從事理財(cái)相關(guān)工作人士，除了高標(biāo)準(zhǔn)高道德高操守，理財(cái)專業(yè)能力也一定要過關(guān)。所以理財(cái)規(guī)劃師證書已經(jīng)成為從事理財(cái)規(guī)劃工作必備敲門磚，隨著工作能力的提升，理財(cái)規(guī)劃師也需要相應(yīng)級(jí)別的證書來證明自己的實(shí)力，在同行競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出。
相對(duì)國(guó)內(nèi)目前較為盛行的理財(cái)證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用，更加實(shí)務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識(shí)體系，包含財(cái)務(wù)策劃原理，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對(duì)不同行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險(xiǎn)、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財(cái)師在為客戶提供理財(cái)方案時(shí)所需要的知識(shí)。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財(cái)規(guī)劃所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，度身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。
什么是RFP?
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國(guó)際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬(wàn)，中國(guó)大陸持證人數(shù)超過3萬(wàn)人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會(huì)證書
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)
RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件
RFP適合人群
從事銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、第三方理財(cái)公司等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人士;對(duì)理財(cái)行業(yè)有興趣
RFP適用人群理財(cái)高端證書 搭配高端人脈RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。
在國(guó)內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國(guó)大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。
同時(shí)，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問題
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