說(shuō)起保險(xiǎn)，大家想到的就是西裝革履各處跑的業(yè)務(wù)人員，如果要是這么說(shuō)保險(xiǎn)人員的話未免就有些太過(guò)于表面了，其實(shí)他們是向有需要財(cái)務(wù)保障的客戶服務(wù)，所以他們賣的不是保險(xiǎn)產(chǎn)品，是保障型服務(wù)。

金融業(yè)是目前最為賺錢的行業(yè)之一。而金融行業(yè)又包括銀行業(yè)、信托業(yè)、證券業(yè)、租賃業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)等，小編今天就重點(diǎn)說(shuō)一說(shuō)保險(xiǎn)業(yè)。近些年來(lái)，保險(xiǎn)從業(yè)者雖然人數(shù)眾多，但是資質(zhì)高的卻不多，也就是說(shuō)，擁有高含金量證書(shū)的人是比較少的。那么，保險(xiǎn)行業(yè)高含金量證書(shū)有哪些?保險(xiǎn)業(yè)未來(lái)發(fā)展前景如何?

1、CICE保險(xiǎn)證書(shū)

中國(guó)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格項(xiàng)目(CICE)本項(xiàng)目按照分級(jí)分類方式設(shè)計(jì)，為不同崗位、不同專業(yè)人員量身定制不同認(rèn)證資格，不同認(rèn)證資格由不同課程組合而成。

資格體系分為三大類，即管理資格、銷售資格和專業(yè)技術(shù)資格，目前已經(jīng)正式公開(kāi)考試的有管理資格和銷售資格，專業(yè)技術(shù)資格正在開(kāi)發(fā)當(dāng)中。

管理資格即“中國(guó)壽險(xiǎn)管理師”，分為中級(jí)資格和高級(jí)資格，主要針對(duì)內(nèi)勤人員。

中國(guó)壽險(xiǎn)管理師——公司可持續(xù)發(fā)展的推動(dòng)者，針對(duì)人群：主要針對(duì)內(nèi)勤管理人員。

中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師——金融理財(cái)規(guī)劃時(shí)代的核心競(jìng)爭(zhēng)力

針對(duì)人群：主要針對(duì)保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的各類銷售人員、營(yíng)銷管理人員、培訓(xùn)人員以及銀行的理財(cái)服務(wù)人員等。

中國(guó)員工福利規(guī)劃師——專業(yè)價(jià)值的有效實(shí)現(xiàn)者、針對(duì)人群：主要針對(duì)團(tuán)體保險(xiǎn)銷售人員，是目前國(guó)內(nèi)唯一針對(duì)員工福利規(guī)劃的專業(yè)資格考試。

2、Loma壽險(xiǎn)管理師(FLMI)

自1932以來(lái)，F(xiàn)LMI學(xué)位證書(shū)被全世界保險(xiǎn)、金融行業(yè)公認(rèn)為衡量本行業(yè)員工專業(yè)水平的標(biāo)準(zhǔn)。培訓(xùn)計(jì)劃包括十門課程，是一項(xiàng)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)穆殬I(yè)發(fā)展計(jì)劃，為保險(xiǎn)及金融服務(wù)業(yè)界提供了完整的商業(yè)教育。

LOMA金融保險(xiǎn)管理學(xué)院(LOMA INSTITUTE OF GREATER CHINA)與LOMA國(guó)際金融保險(xiǎn)協(xié)會(huì)有著密切的合作關(guān)系，作為有著80年歷史的保險(xiǎn)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的國(guó)際組織，LOMA涉有壽險(xiǎn)、年金、退休金、銀行、健康服務(wù)以及其它相關(guān)的金融服務(wù)領(lǐng)域，在全球有超過(guò)一千家的機(jī)構(gòu)會(huì)員。

LOMA金融保險(xiǎn)管理學(xué)院的主要業(yè)務(wù)項(xiàng)目是為國(guó)內(nèi)外各大金融保險(xiǎn)公司建置及執(zhí)行企業(yè)大學(xué)，保險(xiǎn)人才發(fā)展中心，網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)和各項(xiàng)人力資源發(fā)展相關(guān)的咨詢服務(wù)，以及相關(guān)領(lǐng)域的教育訓(xùn)練與人員培訓(xùn)工作，以協(xié)助各大金融保險(xiǎn)公司規(guī)劃組織的人才發(fā)展戰(zhàn)略，打造為企業(yè)永續(xù)經(jīng)營(yíng)服務(wù)的人才發(fā)展體系。

LOMA金融保險(xiǎn)管理學(xué)院的愿景是成為大中華地區(qū)的保險(xiǎn)及金融服務(wù)領(lǐng)域中針對(duì)人才發(fā)展整體解決方案的提供者，以協(xié)助這一領(lǐng)域中的各大組織提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，創(chuàng)造企業(yè)價(jià)值。

3、RFP，注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師

RFP是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所制定的國(guó)際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)。RFP是金融領(lǐng)域比較廣泛認(rèn)可的證書(shū)，現(xiàn)在很多銀行都在鼓勵(lì)員工報(bào)考這個(gè)證書(shū)，保險(xiǎn)或者理財(cái)公司都認(rèn)可RFP。

RFP證書(shū)是通行全球的國(guó)際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書(shū)意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。

隨著國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)國(guó)際化的加速，理財(cái)策劃、理財(cái)規(guī)劃人員供不應(yīng)求。理財(cái)師是專業(yè)性極強(qiáng)的職業(yè)，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識(shí)、嫻熟的投資理財(cái)技能、豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，同時(shí)具備隨時(shí)掌握國(guó)際國(guó)內(nèi)金融形勢(shì)的綜合專業(yè)素質(zhì)。在歐美發(fā)達(dá)國(guó)家，個(gè)人理財(cái)服務(wù)市場(chǎng)已相當(dāng)成熟，個(gè)人理財(cái)師更是成為含金量較高的職業(yè)。在美國(guó)，注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師平均年薪高達(dá)11萬(wàn)美元。

RFP證書(shū)適合保險(xiǎn)從業(yè)者報(bào)考人群：保險(xiǎn)公司外勤從業(yè)者以及部分內(nèi)勤，如從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，保險(xiǎn)代理人、培訓(xùn)經(jīng)理、培訓(xùn)講師、組訓(xùn)崗位、主任、銷售部管理人員、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)員等。

RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。我看到這個(gè)課程設(shè)置就覺(jué)得這個(gè)課程是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對(duì)性，比如基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財(cái)務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計(jì)劃等，邏輯非常清晰，讓我能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實(shí)了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險(xiǎn)和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對(duì)性的規(guī)劃，而高級(jí)財(cái)務(wù)策劃更具實(shí)操性，不同家庭類型都提供了對(duì)應(yīng)的理財(cái)方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，整個(gè)課程體系特別流暢，非常務(wù)實(shí)。

學(xué)習(xí)整個(gè)課程，對(duì)于未來(lái)服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會(huì)有更理性的說(shuō)服力。像是財(cái)富傳承、法商、養(yǎng)老等知識(shí)非常好用，因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會(huì)更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險(xiǎn)規(guī)劃他是沒(méi)有意識(shí)的，但是跟他聊理財(cái)規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財(cái)富傳承等，你會(huì)發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強(qiáng)的。

所以，在跟客戶做方案的時(shí)候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因?yàn)楫a(chǎn)品而賣產(chǎn)品。

考RFP證書(shū)，不單單是考取一個(gè)證書(shū)，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問(wèn)題的方法，放到保險(xiǎn)營(yíng)銷上就是通過(guò)各種方法幫助大家更好的營(yíng)銷保險(xiǎn)，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險(xiǎn)講保險(xiǎn)，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財(cái)產(chǎn)保全角度都可以講保險(xiǎn)，可以幫助客戶以解決上述問(wèn)題為出發(fā)點(diǎn)來(lái)進(jìn)行保險(xiǎn)營(yíng)銷。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP 考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問(wèn)題

RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?

通過(guò)RFP認(rèn)證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)國(guó)際資格證書(shū)。

擁有RFP證書(shū)可以提升自身價(jià)值，不但可以提高自己在財(cái)務(wù)、保險(xiǎn)、投資等方面的綜合能力，還為從事個(gè)人理財(cái)工作提供了專業(yè)資格，在理財(cái)行業(yè)中具有更大的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

可以參加我們舉辦的各銀行、保險(xiǎn)業(yè)、理財(cái)顧問(wèn)人員講座，擴(kuò)大自己的交際圈。

還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動(dòng)。

保險(xiǎn)從業(yè)者還可以考取以下證書(shū)增加自己的背書(shū)：

4.AFM國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師證書(shū)

AFM是面向從事財(cái)富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。

5.FPP養(yǎng)老規(guī)劃師證書(shū)

FPP是面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定

6.RHM健康風(fēng)險(xiǎn)管理師證書(shū)

RHM是面向從事健康管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。

7.FAA家庭資產(chǎn)配置架構(gòu)師證書(shū)

FAA是面向從事家庭資產(chǎn)配置規(guī)劃服務(wù)相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。

8.CPH康養(yǎng)規(guī)劃師證書(shū)

CPH是面向從事康養(yǎng)規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。

>>>點(diǎn)擊咨詢以上證書(shū)的報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問(wèn)題

小編建議：如果你是銀行、證券、保險(xiǎn)、基金等行業(yè)，財(cái)富管理崗位從業(yè)人員，希望能夠擁有一張?zhí)岣吆诵母?jìng)爭(zhēng)力的專業(yè)證書(shū)，樹(shù)立專業(yè)形象，提升服務(wù)質(zhì)量，獲取客戶信任,考取RFP證書(shū)是一定需要的。

對(duì)于客戶認(rèn)可證書(shū)來(lái)說(shuō)認(rèn)可的更是個(gè)人的能力，因?yàn)樽C書(shū)對(duì)于客戶來(lái)說(shuō)并沒(méi)有什么幫助，對(duì)客戶有幫助的是服務(wù)人員的能力。所以想要讓客戶認(rèn)可就要提升自身的能力。

同時(shí)，很多高凈值客戶自身學(xué)習(xí)能力比較強(qiáng)，專業(yè)知識(shí)已經(jīng)過(guò)硬，如果你的專業(yè)能力低于客戶，那么客戶信任與理財(cái)合作將無(wú)從談起。正如網(wǎng)上一句流行語(yǔ)：你永遠(yuǎn)掙不到你認(rèn)知以外的錢?？蛻舻馁Y產(chǎn)量高，相對(duì)要求客戶經(jīng)理的專業(yè)素質(zhì)也必須過(guò)硬。

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