為什么我們的保險業(yè)務(wù)員的工作越來越難干?據(jù)金程RFP小編的了解以及分析，主要有以下幾點：

第一：你的客戶比你懂得還要多，還要專業(yè);

第二：你為客戶做的方案沒有實際意義

客戶找你來解決問題的，但是你沒解決問題不說還徒增困擾，那只能說明你不適合做“好管家”，客戶只能去尋找下一個，所以這才出現(xiàn)你的客戶被挖墻腳，其實不是被挖墻角，是你的專業(yè)能力不夠，你的儲備能力不夠，客戶只能離開。

對于客戶認(rèn)可證書來說認(rèn)可的更是個人的能力，因為證書對于客戶來說并沒有什么幫助，對客戶有幫助的是服務(wù)人員的能力。所以想要讓客戶認(rèn)可就要提升自身的能力。

同時，很多高凈值客戶自身學(xué)習(xí)能力比較強，專業(yè)知識已經(jīng)過硬，如果你的專業(yè)能力低于客戶，那么客戶信任與理財合作將無從談起。正如網(wǎng)上一句流行語：你永遠掙不到你認(rèn)知以外的錢。客戶的資產(chǎn)量高，相對要求客戶經(jīng)理的專業(yè)素質(zhì)也必須過硬。

在保險行業(yè)，專業(yè)性越來越重要，想要脫穎而出，長遠并且持續(xù)發(fā)展，擁有自己的一份事業(yè)，一定要進行學(xué)習(xí)和進修，考取RFP證書是一定需要的。通過學(xué)習(xí)考證更是自律的一種體現(xiàn)。

RFP證書以及課程所學(xué)，主要是兩點作用，一點是證書本身映射出的行業(yè)權(quán)威性，第二點是通過學(xué)習(xí)考證衍生出來的自我提升價值。

而且，據(jù)金程RFP小編了解，大多數(shù)保險員也都已經(jīng)走上為客戶做“真財富管理”的道路，而還在只為客戶做保險服務(wù)的人，一個個都承受不住壓力離職了 !

那么怎么做“真財富管理”呢?RFP理財規(guī)劃師知識可以幫你實現(xiàn)專業(yè)知識提升，以及技能提升。

RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財務(wù)策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。這個課程設(shè)置是漸進性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對性，比如基礎(chǔ)財務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟學(xué)入手，到財務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務(wù)策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應(yīng)的理財方案進行學(xué)習(xí)，整個課程體系特別流暢，非常務(wù)實。

學(xué)習(xí)整個課程，對于未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強的。

所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因為產(chǎn)品而賣產(chǎn)品。

考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險講保險，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財產(chǎn)保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點來進行保險營銷。>>>點擊咨詢RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題

RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?

通過RFP認(rèn)證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊財務(wù)策劃師(RFP)國際資格證書。

擁有RFP證書可以提升自身價值，不但可以提高自己在財務(wù)、保險、投資等方面的綜合能力，還為從事個人理財工作提供了專業(yè)資格，在理財行業(yè)中具有更大的競爭優(yōu)勢。

可以參加我們舉辦的各銀行、保險業(yè)、理財顧問人員講座，擴大自己的交際圈。

還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動。

為什么金融理財顧問都在考RFP證書?

36年歷史：美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年

國際認(rèn)可：中日美英等21個國家認(rèn)可的理財規(guī)劃證書

國內(nèi)認(rèn)可：RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)

機構(gòu)認(rèn)可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項目

持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員免費提供落地實訓(xùn)，助學(xué)員落實營銷工作，伴隨成長

一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財專業(yè)能力背書

RFP繼續(xù)教育內(nèi)容

落地實戰(zhàn)培訓(xùn)-融匯貫通，落實工作

金融行業(yè)在職大咖結(jié)合自身工作經(jīng)驗，落實RFP所學(xué)知識至實際工作中，助力個人及團隊產(chǎn)能提升>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題

RFP訓(xùn)后落地課程